7号令过渡期收官！近30家上市银行配齐首席合规官，选聘模式分化凸显

过渡期收官“冲刺忙”，行长挂帅首席合规官成主流模式

《中国科技投资》龙秋月

2026年2月28日，随着国家金融监督管理总局2024年第7号令--《金融机构合规管理办法》（以下简称“《办法》”）设定的首席合规官聘任过渡期正式结束，银行业陆续公布首席合规官人选。这亦标志着银行业的合规治理正式从“被动监管遵循”迈入“主动合规治理”的新阶段。

目前，已有近30家上市银行集中发布首席合规官聘任公告，国有大行、股份制银行、城商行、农商行全面跟进，完成或推进聘任工作。其中，国有大行“行长兼任首席合规官”成为最为鲜明的行业标配，而不同类型银行基于自身治理结构、资源配置特点，呈现出差异化的选聘模式。如高管兼任成为股份制银行、部分城商行的主流选择，市场化选聘及专职专岗成为部分中小银行的补充选择。

近30家上市银行完成首席合规官聘任

此次银行业密集推进首席合规官聘任工作，核心驱动力源于监管政策的明确要求。2024年12月25日，国家金融监督管理总局正式发布《办法》，这一政策的出台，旨在提高金融机构依法合规经营能力，防范化解金融风险。《办法》第十三条明确规定，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。首席合规官承担统筹推进合规管理、监督合规制度执行、报告合规风险等核心职责。

为确保政策平稳落地，《办法》设定了一年的过渡期，明确要求所有银行需在2026年3月1日前完成首席合规官的聘任工作，确保合规管理体系全面衔接落地。在过渡期的最后阶段，各家银行陆续官宣首席合规官，呈现出集中收官的冲刺态势。

作者注意到，2026年2月27日，成为银行首席合规官聘任的“集中官宣日”。当日，5家不同类型的银行同步发布首席合规官聘任公告，在业内形成了“收官热潮”。其中，国有大行占据两席，分别是中国建设银行聘任行长张毅兼任首席合规官、交通银行聘任首席风险官刘建军兼任首席合规官；股份制银行一席，浙商银行聘任拟任行长吕临华兼任首席合规官，其任职资格将待行长任职资格核准后正式生效；城商行和农商行各一席，分别是兰州银行聘任行长刘敏兼任首席合规官、青岛农商行聘任行长于丰星兼任首席合规官。

据不完全统计，目前已有近30家上市银行完成首席合规官聘任或发布聘任公告，全面覆盖国有大行、股份制银行、城商行、农商行四大类银行。从推进进度来看，国有大行整体落地较快，六大国有行中，中国建设银行、交通银行、中国农业银行、中国银行已完成聘任，仅中国工商银行、邮储银行尚未发布相关聘任公告。不过，两家未完成聘任的银行均已设立首席风险官，分别由副行长王景武（中国工商银行）、姚红（邮储银行）兼任。

股份制银行、城商行、农商行的推进节奏虽略有差异，但均在过渡期内完成了核心工作。股份制银行方面，如光大银行聘任副行长杨文化兼任首席合规官、兴业银行聘任副行长孙雄鹏兼任、平安银行聘任行长助理吴雷鸣兼任。城商行方面，兰州银行聘任行长刘敏兼任首席合规官、上海银行聘任行长施红敏兼任、齐鲁银行聘任行长张华兼任，均已生效。农商行方面，青岛农商行聘任行长于丰星兼任首席合规官、江阴农商行聘任行长倪庆华兼任、常熟银行聘任行长陆鼎昌兼任、无锡农商行聘任行长陈红梅兼任。

首席合规官选聘三大模式分化

作者梳理近30家银行首席合规官聘任情况发现，行业内逐步呈现出“行长兼任、高管兼任、市场化选聘及专职专岗”三大差异化选聘模式。

行长兼任首席合规官，是此次首席合规官聘任中最受关注的模式，也是国有大行的核心选择，同时被部分城商行、农商行采用。从代表银行来看，国有大行中，中国建设银行行长张毅、中国农业银行行长王志恒、中国银行行长张辉，均以行长身份兼任首席合规官，直接承担合规管理的核心职责。

行长作为银行掌舵人，兼任首席合规官后，能够将合规要求直接融入经营决策、业务拓展、风险管理等各个环节，确保合规制度落地生根。另外，根据《办法》规定，行长兼任首席合规官的，不受部分任职条件限制，且无需另行取得任职资格许可，大幅简化了聘任流程，能够快速完成政策落地，这也是国有大行选择该模式的重要原因之一。

除行长兼任外，由副行长、首席风险官等其他高管兼任首席合规官，是股份制银行、部分中等规模城商行的主流选择。例如，兴业银行聘任副行长孙雄鹏兼任首席合规官，平安银行聘任行长助理吴雷鸣兼任；城商行中，重庆银行聘任副行长、首席风险官王伟列兼任首席合规官，形成了差异化的合规管理架构。

高管兼任首席合规官的核心特点，一是专业性较强。此类兼任高管大多具备丰富的金融从业经验和合规管理相关背景，能够精准把握合规政策要求，提升合规管理的专业化水平。二是需履行监管核准程序。与行长兼任不同，其他高管兼任首席合规官，需符合《办法》规定的任职条件，即从事金融工作八年以上且法律合规工作三年以上，或法律合规工作八年以上且金融工作三年以上，或金融工作八年以上且取得法律职业资格证书，同时需经国家金融监督管理总局及其派出机构核准后方可生效。

相较于前两种兼任模式，市场化选聘或设置专职专岗首席合规官，是部分中小银行的补充选择。这种模式的核心是通过市场化手段，引入专业合规人才，提升合规管理的专业性和独立性，弥补内部人才短板。例如，此前上饶银行通过发布首席合规官招聘公告公开选聘，2026年2月，监管部门核准李昊鲁上饶银行首席合规官的任职资格。此外，还有部分中小银行直接聘任专职首席合规官，不兼任其他高管职务，专注于合规管理工作，提升合规管理的独立性。