广东
在防范和打击非法金融活动的系统性工程中,抓住关键环节是取得实效的根本。作为营销驱动型行业,保险业的防非打非工作,核心在人、关键在教。泰康人寿紧抓营销队伍管理和消费者宣传教育两大维度,从源头和受众两端同时发力,构筑起防范风险的牢固堤坝。
源头把关:将“诚信合规”融入人才基因
营销队伍是连接公司与客户的桥梁,也是风险防范的第一道防线。泰康人寿将队伍建设提升至战略高度,系统性实施“优增优育”工程,将消费者保护要求深度融入人才“选、用、育、留”的全生命周期。
在招募环节,泰康人寿聚焦“职业化、专业化、绩优化、年轻化”的“四化”人才标准,严格把控准入质量,从源头过滤掉潜在风险。在培训环节,围绕其核心战略的健康财富规划师(HWP)定位,构建系统化培训体系,不仅提升专业技能,更将“诚信合规”作为必修课和生命线。在管理环节,泰康人寿建立了强大的约束与激励机制:一方面,实现销售行为可回溯管理,为代理人建立“诚信档案”,将合规表现与职业生涯直接挂钩;另一方面,明确“销售误导零容忍”的底线,通过激励体系引导长期主义服务观。
流程拦截:全面落实“三适当”原则
仅有人员管理是不够的,还需要严密的流程风控。泰康人寿全面落实“三适当”原则,即把适当的产品,通过适当的渠道,销售给适当的客户。公司构建了全流程风控体系,产品端实施分类分级管理,在销售端,通过系统自动校验客户风险评估结果与产品风险等级的匹配度,犹如为销售行为加装了一道“防火墙”,能够有效拦截错配风险,从流程上铲除非法金融活动滋生的土壤。
意识唤醒:让超7000万消费者“慧眼识险”
打击非法金融活动,离不开消费者的觉醒与参与。针对当前非法金融活动隐蔽性强、花样翻新的特点,泰康人寿大规模、常态化地开展形式多样的金融知识普及。据公司内部统计,仅2025年,泰康人寿已发布常态化金融教育文章超5000篇次,举办线下活动8000余次,线上线下累计触达消费者超7000万人次。在“3·15”及“9月金融教育宣传月”等关键节点,活动触达人次数更超过1.3亿。
在密集的宣教中,泰康人寿还严格按照金融监管总局要求,向广大消费者发布清晰明确的风险提示,直指骗局要害:
警惕高息诱惑:保险机构严禁承诺产品高收益,凡此承诺多为骗局且不受法律保护。
守住钱袋子:保费一律通过对公账户缴纳,切勿转账至任何代理人个人账户或第三方账户。
勿信非法单证:保险公司从不为代理人出具任何形式的担保函或承诺性法律文件。
泰康人寿首席合规官表示,公司将全力做好自查,并积极配合监管排查,始终将客户权益置于首位,对任何损害客户权益的行为零容忍。消费者可通过泰康人寿官网或拨打95522客服热线,核实所有在售产品及服务信息,确保自身权益不受侵害。
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