宁夏
精准甄别识风险为民挽损践初心——中信银行银川分行成功拦截涉诈资金
近日，中信银行银川民族南街支行柜面人员凭借高度警觉的风险意识和专业的反诈识别能力，成功拦截一起电信网络诈骗资金转移案件，切实守护群众财产安全，充分展现金融机构在打击金融犯罪中的责任担当。
2026年5月5日，客户孙某前往该支行办理个人定期存单结清取现业务。经办柜员在操作过程中发现，该存单于前一日刚刚开立，且资金为异地跨行转入，面对我行工作人员的核实询问，客户无法说明资金来源、交易对手及具体交易背景，同时在回答问题时前后矛盾，神色慌张。基于存单开立时间、资金流向及客户异常表现，经办柜员初步判断该笔资金极有可能涉及电信网络诈骗洗钱活动。支行迅速启动反诈应急处置流程，第一时间联系反诈中心，民警迅速赶到现场，经核查确认该2万元资金为涉案高危资金，随即将孙某带至派出所作进一步调查。目前该笔资金已被成功拦截，等待公安机关依法处理。
从异常识别、精准判断，到快速上报、联动处置，整个流程高效有序，这不仅得益于中信银行常态化的反诈培训，更体现了基层员工立足岗位、严防风险的责任担当。未来，中信银行银川分行将持续推进金融反诈工作，坚持风险防控与优质服务并重，为守护人民群众“钱袋子”、维护金融秩序稳定，持续贡献中信力量。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
