上海
2026年6月5日银行承兑汇票今日贴现利率
票据贴现利率午盘总结
今日票据贴现利率市场呈现出“短端优质票据利率继续下探，长端及中小票品种整体企稳”的特征。市场资金面依旧保持宽松，国股、三农等品种的短端（3个月/6个月）利率出现不同程度下调，其中国股3个月期降幅达10BP，显示出短期资金成本进一步松动；而大商、城商、外资等长端或中小票品种则多维持报价不变，市场分化格局延续，整体波动幅度有所收窄。
从具体报价来看，国股6个月期利率报0.71%，较昨日下调5个基点，3个月期则大幅下行10个基点至1.00%；大商6个月期维持在0.80%不变，3个月期下行10个基点至0.95%；城商行方面，6个月期和3个月期分别持平于1.30%和1.20%；三农类机构中，6个月期利率报1.00%，较昨日下调5个基点，3个月期大幅回落10个基点至1.20%；外资行6个月期维持在1.05%不变，3个月期下行5个基点至1.30%；民营类票据6个月期持平于1.15%，3个月期小幅下调5个基点至1.40%。
今日市场走势进一步印证了资金对高等级、短期限票据的偏好。国股、三农短端利率的下调，可能与季末/月末机构调整规模、补充流动性需求有关，同时也反映出市场短期资金利率仍有下行压力。而大商、城商等品种的横盘整理，以及民营、外资长端利率的企稳，则显示出市场对非优质票据的定价趋于谨慎，投资者更倾向于在短端配置高安全性的资产。后续需关注央行公开市场操作及信贷投放节奏对票据市场的进一步影响。
国股指：建设银行，农业银行、兴业银行，交通银行，招商银行，中国银行等作为承兑人的银行汇票。大商指：北京银行，宁波银行，浙商银行，上海银行，江苏银行等作为承兑人的银行汇票。城商指：天津银行，郑州银行、烟台银行、盛京银行，鞍山银行，阜新银行，甘肃银行等作为承兑人的银行汇票。三农指：上海农村商业银行、北京农村商业银行、江苏江阴农村商业银行、新疆天山农村商业银行、重庆农村商业银行等作为承兑人的银行汇票。民营指：武汉众邦银行，辽宁振兴银行，重庆富民银行，上海华瑞银行，福建华通银行，天津金城银行，温州民商银行等作为承兑人的银行汇票。贴票宝支持所有类型的银行承兑汇票贴现业务，不限银行、不限金额大小。
商业承兑汇票贴现利率
很多企业老板和财务不知道怎么计算贴现费用，票据贴现费用的计算其实并不复杂，核心公式只有一个。只要掌握了这个逻辑，企业在变现时就能做到心中有数。以下是为您整理的计算贴现费用的公式：
在这个公式中，有三个数值决定了您最后要付多少利息：
① 票面金额：也就是票据上写的金额；
② 贴现利率：参考贴票宝每日发布的利率，比如 1.2%（年化）；
③ 剩余天数：从您贴现的那天起，到票据到期日为止的总天数。
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