上海
今日银行承兑汇票贴现利率
2026年6月23日
票据贴现利率午盘总结
今日票据市场迎来了难得的“风平浪静”。经过前两日短端品种的集中补涨与全线拉升，今日各类型机构的6个月期和3个月期贴现利率全线持平，涨跌幅均为0。这表明市场在经历了一轮快速的上行调整后，多空双方暂时达到了新的动态平衡，交投情绪回归理性，买卖双方重新进入观望与博弈的僵持阶段。
从具体报价来看，国股6个月期维持在0.95%，3个月期维持在1.20%；大商6个月期为1.00%，3个月期为1.25%；城商行方面，6个月期和3个月期分别稳定在1.30%和1.25%；三农类机构中，6个月期报1.10%，3个月期报1.30%；外资行6个月期为1.15%，3个月期为1.35%；民营类票据6个月期持平于1.18%，3个月期稳定在1.40%。全市场12个主要报价品种均无变动。
今日票据市场报价的全面持平，是前期剧烈波动后的技术性休整，同时也反映出机构在新价格中枢下的策略调整。
国股指：建设银行，农业银行、兴业银行，交通银行，招商银行，中国银行等作为承兑人的银行汇票。大商指：北京银行，宁波银行，浙商银行，上海银行，江苏银行等作为承兑人的银行汇票。城商指：天津银行，郑州银行、烟台银行、盛京银行，鞍山银行，阜新银行，甘肃银行等作为承兑人的银行汇票。三农指：上海农村商业银行、北京农村商业银行、江苏江阴农村商业银行、新疆天山农村商业银行、重庆农村商业银行等作为承兑人的银行汇票。民营指：武汉众邦银行，辽宁振兴银行，重庆富民银行，上海华瑞银行，福建华通银行，天津金城银行，温州民商银行等作为承兑人的银行汇票。贴票宝支持所有类型的银行承兑汇票贴现业务，不限银行、不限金额大小。
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来源：贴票宝官网
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承兑汇票贴现费用如何计算
很多企业老板和财务不知道怎么计算贴现费用，票据贴现费用的计算其实并不复杂，核心公式只有一个。只要掌握了这个逻辑，企业在变现时就能做到心中有数。以下是为您整理的计算贴现费用的公式：
在这个公式中，有三个数值决定了您最后要付多少利息：
① 票面金额：也就是票据上写的金额；
② 贴现利率：参考贴票宝每日发布的利率，比如 1.2%（年化）；
③ 剩余天数：从您贴现的那天起，到票据到期日为止的总天数。
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