河南
近日，我行组织观看了银行反洗钱、反电诈专题视频，一个个触目惊心的真实案例、一段段深入浅出的专业解读，让我深受震撼，也倍感肩头责任之重。
视频首先对《反洗钱法》进行了详细解读，让我对这部法规有了更加深刻的认识。法规中要求金融机构根据客户特征和交易活动的性质、风险状况开展客户尽职调查，平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系。这意味着我们不能再采取“一刀切”的方式，而是要真正做到“了解你的客户”，对于客户存在较高风险的情形则必须强化尽职调查措施。作为宁陵德商村镇银行的一员，我们始终处于反洗钱斗争的最前沿阵地，只有牢固树立合规意识，才能真正筑牢反洗钱防线。《反电信网络诈骗法》要求银行业金融机构做好客户尽职调查、涉诈异常账户和可疑交易的处置、涉诈资金的及时处置等工作。作为基层银行人，结合视频所讲述的内容，我更加深刻地认识到，很多洗钱活动都与电信网络诈骗等上游犯罪密切相关，我们必须警惕“洗钱+诈骗”的关联风险。视频中的案例王先生提醒我们，诈骗分子常常利用客户的信任和无知实施犯罪，而银行往往是守护客户财产安全的最后一道防线。
作为一名银行从业者，我深知反洗钱和反电诈工作是一场没有硝烟但意义重大的持久战，必须时刻保持高度警惕。我行将继续积极落实反洗钱和反诈法的各项要求，通过不断的学习与培训，提升全员的风险识别能力和应对处置能力，将所学所思融入到日常工作中，落实好客户身份识别、可疑交易监测与报告等各项义务，让每一次规范操作都成为守护金融安全的坚实注脚，努力为维护金融市场稳定、守护人民群众财产安全贡献自己的一份力量。
营业部 巩思晨
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