西安“40亿套路贷”关联人被两省审理，李彬团伙余孽阻扰烂尾楼复工

近日，西安中院一纸发回重审的刑事裁定，再次撕开了横跨陕、浙两省，纠缠14年的西安重大商战黑幕。

西安碑林区人民法院

2026年5月9日，西安中院作出终审刑事裁定：撤销竺尧江非法吸收公众存款一案一审17年有期徒刑判决，发回碑林区法院重审。

作为横跨本案的核心关键人，竺尧江是极少数被浙江、陕西两省法院先后立案、异地判刑涉案人员。这起连环大案环环相扣：一场精心布局的套路贷，夺走西安企业家胡绪峰数十亿城改项目股权；一场特大非法集资案，造成2172名投资人2.85亿巨额损失；最终导致西安重点民生项目国际幸福城烂尾长达14年，2042户购房者无家可归。

国际幸福城烂尾项目

如今随着法院终审判决确权、项目权属回归原投资方，法律上为胡绪峰投资公司扫清了所有障碍，但是“套路贷”背后的残余势力依然在阻碍烂尾楼重启。

“40亿套路贷”关联人竺尧江浙江服刑，再受陕西刑事追诉

贯穿整场骗局的核心人物竺尧江，为陕西中厦投资集团、越兴担保、圣禹投资实控人。其先在浙江获刑入狱，后被西安警方跨省解回再审，一犯牵涉两省刑事诉讼。

2017年8月，浙江绍兴柯桥区法院作出判决：竺尧江因犯职务侵占罪、非法吸收公众存款罪，数罪并罚判处13年有期徒刑，收监于浙江省南湖监狱服刑。

本以为刑罚落地案件就此了结，西安警方侦查线索却挖出其隐藏的重大跨省经济犯罪。2023年4月14日，尚在监狱服刑的竺尧江被西安警方跨省解回，侦办西安地区非法吸收公众存款案。碑林区检察院公诉材料显示：2012至2016年，竺尧江团队无金融牌照，违规操控越兴担保、圣禹投资及汉中、洋县两家分公司，以月息1.5%-2%高收益为噱头，公开散发传单面向全社会揽储。

2026年4月8日，该案开庭审理，公诉人向竺尧江发问：其一核实中贵股权信托公司、陕西恒泰明基两家公司实际控制人为李彬，竺尧江予以认可；其二确认宏润地产93%股权作价3.28亿出让时，李彬清楚竺尧江没有资金；其三查实竺尧江经由恒泰明基账户转出的1.34亿款项，李彬知晓资金来源为非吸涉案资金；其四合同约定支付5000万即可过户93%股权过户，为什么付款1.34亿后股权仍未过户？据赵光华的辩护意见，李彬本身不持有对应标的股权，生效裁判登记在王某名下，75%股权归属宏润集团。另外，中厦公司持有的18%股权经检察院抗诉，陕西省高院裁定发回重审，该部分股权大概率也归属于宏润集团，股权无法完成过户的根源，是李彬根本就没有93%的股权。

涉案资金数据触目惊心，越兴担保吸存1.4亿余元，未兑付1.2亿；圣禹投资本部吸存1.2亿，未兑付1.1亿；两家地市分支机构四千余万集资款基本无法兑现，大量投资人血本无归。碑林法院一审审理查明，竺尧江团伙累计非法吸存3.29亿元，仅兑付4379万元，造成2172名集资参与人2.85亿元直接经济损失，数罪并罚判处其有期徒刑17年。竺尧江不服判决提起上诉。

2026年5月，西安中院认定一审判决存在事实核查和程序瑕疵，依法撤销原判、发回碑林法院重审。目前该案重审工作正在推进，2.85亿赃款追缴成为两千余名投资人挽回损失的关键。

84岁受害人手握虚假担保合同，毕生积蓄付诸东流

在2000余名受害投资人中，84岁的沈初祺是最具代表性的受害者。他的遭遇，揭露了竺尧江团伙惯用的兜底诈骗套路。

宏润地产法务蔺文财打开沈初祺老伴保管12年的购房合同档案（视频截图）

2014年，沈初祺出资50万元签订借款协议，月息2%、周期一年，由越兴担保兜底担保。为打消老人顾虑，居间方额外提供一份密封的宏润地产《商品房买卖合同》，并且口头承诺到期无法回款，直接用房抵债。

这份被标注“严禁私自拆封”的购房档案，成为沈初祺一家最后的底气。平台爆雷多年无法兑付本息，老人始终坚信手握房产合同就能保本。

2026年6月3日，家属上门核验房源，才得知所谓购房合同里面的房屋并不存在，这场长达12年的幻想彻底破碎。宏润地产法务蔺文财当场拆封档案，核查后出具了一份加盖公章的《情况说明》这份担保购房合同全系伪造，完全无效。

宏润地产为投资者沈初祺出具的情况说明

《情况说明》显示合同标注房源12年间从未开工、无真实房号；房屋面积、五证、交房时间等核心信息全部空白；宏润地产从未授权签约、加盖公章，无真实购房交易。这份虚假合同，就是诈骗团伙骗取投资人信任的核心工具。

表面看，普通投资人是这场骗局的直接受害者；深挖案情后真相浮出水面：被冒用名义的宏润地产，才是这场连环套路贷最大的受害方。

1200万借贷变“套路贷”，企业数十亿元被恶意侵占

本案所有资金链路、股权纠纷，最终都指向西安灞桥区穆将王村重点城中村改造项目——国际幸福城。

2007年，西安企业家胡绪峰创办的宏润实业，拿下西安灞桥区穆将王村城中村改造联合开发权，全资成立宏润地产，操盘百亿级民生项目国际幸福城。项目建设中期，企业出现短期资金缺口，寻求民间周转资金，就此坠入李彬、竺尧江、王坚等人提前布局的套路贷陷阱。他们抓住房企缺钱的弱点，设计嵌套式借贷协议：仅通过1200万元小额出借资金，图谋侵占价值数十亿的项目公司控股权。

2012年，宏润实业分两笔向王某借款合计1200万元，并且对方附加霸王条款，企业到期无法还本付息，宏润地产75%控股权无偿划归王坚所有。从司法定性来看，该股权转让协议本质是股权让与担保，股权过户只是债务担保，并非真实股权买卖。但对方团伙后续通过伪造材料、非正常工商变更，强行夺取宏润公司控制权。

这起涉及民间借贷、股权争夺、违法犯罪的商战，前后打了数百起官司，引来包括央视在内的多家媒体报道，甚至2019年最高法还下达了判决。胡绪峰认为，他落入了一场“套路贷”骗局，被对方用并不等价的借款，骗走宏润地产75%股权，进而控制公司转移巨额项目优质资产。

公司控制权被非法侵占后，项目资金管理彻底失控，竺尧江非法集资吸纳的公众资金并未注入该项目，多方势力博弈撕扯、资金链彻底断裂，标杆城改项目国际幸福城全面停工烂尾。

“国际幸福城”项目烂尾，困住两千多个家庭

2042户购房者背负房贷、无房可居，十四年苦苦等待。另外，胡绪峰开启漫长维权之路，前后应诉、发起诉讼数百起，案件一路申诉至最高人民法院，央视等主流媒体全程跟进报道。

胡绪峰多年坚持举报李彬等人的违法行为，以李彬为首的西安“套路贷”涉黑恶团伙通过伪造文件、非法变更股权等手段，恶意侵占宏润实业全资子公司宏润地产的经营控制权，直接导致西安首批最大城中村改造项目“国际幸福城”烂尾。

陕西省公安厅厅长胡明朗签署的《厅长督办令》

鉴于案件线索重大、涉黑涉恶特征明显，2019年，陕西省公安厅厅长胡明朗曾签署《厅长督办令》，要求对李彬案件线索进行查办，专项督办该团伙套路贷、非法侵占企业资产线索，相关线索同步并入竺尧江非法集资刑事案件侦办。

胡绪峰十四年坚持维权，司法公正判决归还企业控制权

跨越十四年的维权官司终究迎来终局拐点。2024年，宏润实业发起股权确权诉讼，索要被侵占的75%核心股权。2025年2月，碑林法院一审判决，确认案涉75%股权归宏润实业所有。被告人王某不服判决提起上诉，主张股权属于合法偿债所得。

2025年9月26日，西安中院作出终审判决，认定案涉股权转让无真实交易背景，仅为债务担保。驳回上诉，维持原判，宏润实业真正拿回公司绝对控股权。

法律权属敲定后，项目复工流程快速落地：2025年11月，宏润地产召开临时股东大会，换届选举胡绪峰为公司法定代表人；2026年4月22日，西安市市监局核发新营业执照，开发公司彻底回归原股东管控；2026年4月底，胡绪峰面向西安市委、市政府和全体业主发布公开承诺书，全力推进保交楼，力争把国际幸福城打造为西安烂尾楼盘盘活标杆项目。

司法已定是非，李彬团伙余孽依旧阻扰烂尾楼复工

目前，这起西安“40亿套路贷”案大局已定，团伙为首的李彬已逃出国，竺尧江跨省非法集资案发回重审，法院将重新核定涉案金额、涉案责任及赃款追缴方案，2.8亿余元涉案赃款追缴工作同步推进，项目股权权属通过司法判决已经彻底定纷止争，法院清晰划定了股权担保与股权买卖的司法边界。

为此，胡绪峰已经对接多方资本筹备项目复工建设，没想到以李彬为首的余孽并未彻底消散，仍有不明力量暗中阻挠施工进场、损毁工地财务，企图干扰企业正常经营，项目全面复工仍需政府部门保驾护航。

另外，随着竺尧江非法集资案重审开庭，这场延续14年的跨省大案，以李彬为首的利益谜团、资金流向细节，都将在法庭上公之于众。李彬等涉案人员也必将逃不过法律制裁。