辽宁
自2022年牌照续展中止审查之后，汇潮支付连续两年被罚，且处罚处于升级状态。在监管持续加强的趋势下，公司能否顺利续展，存在较大变数。
上半年收官之际，第三方支付行业的第二张大罚单精准落在了汇潮支付有限公司（简称“汇潮支付”）头上。
2026年6月26日，中国人民银行上海市分行官网公布了针对汇潮支付的最新处罚决定。
行政处罚公示显示，汇潮支付触碰了四条红线：违反清算管理规定、违反账户管理规定、违反商户管理规定，以及未如实提供执法检查材料。
央行上海市分行给予的处罚为：警告、通报批评，没收违法所得690.92万元，并处罚款2731.25万元，罚没款合计3422.17万元。
除公司外，处罚还穿透至责任人。责任人杨某春应对汇潮支付违反清算管理规定、违反商户管理规定等两项违法行为承担责任，被给予警告，并处罚款47万元。这是第三方支付行业年内开出的第二张大额罚单。
此前的6月4日，易票联支付因违反支付结算、金融科技及反洗钱管理有关规定，被给予警告、通报批评，罚没4834.90万元，两名责任人也一同被罚。
易票联支付领到了2026年初以来金额最大的罚单，汇潮支付居第二。罚没款超3000万元，这是汇潮支付成立以来收到的最大罚单。
公开资料显示，汇潮支付成立于2011年3月，2012年6月获得《支付业务许可证》，获准开展互联网支付业务，主营互联网线上收付、企业代发、商旅结算等业务。
根据2022年6月央行公布的支付牌照续展公示信息，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形（存在重大违规线索、正在被调查或合规整改未达监管预期等），汇潮支付牌照续展被中止。
4年过去了，公司牌照续展仍处于悬空状态。作为老牌第三方支付机构，汇潮支付的合规问题较为突出。
2017年8月，汇潮支付首次被罚，因违反支付业务管理规定被罚款4万元。
2018年12月，汇潮支付因违反支付业务管理规定（商户准入、资金结算不合规），被给予警告，罚没28.8万元。
2019年，汇潮支付合规问题升级。当年5月，该公司因反洗钱体系失守（未履行客户身份识别、未留存客户资料、未报送可疑交易、与不明身份客户交易），被罚款630万元。
汇潮支付整改流于形式，连年被罚后，同样的问题再度出现。2024年11月，公司再度因反洗钱问题被罚款128万元，时任总经理杨某春也被处罚。
此外，汇潮支付还因逃避缴纳税款167.51万元，被罚款83.75万元——当然，这次被罚并非支付业务违规。
近10年间，汇潮支付累计6次被罚，罚款金额从最初的4万元到如今的3422.17万元，增长了854倍。
自2022年牌照续展中止审查之后，汇潮支付已连续两年被罚，且处罚处于升级状态。在监管持续加强的趋势下，公司能否顺利续展，存在较大变数。
来源：鳌头财经
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