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美国私人财富管理协会|财富管理人,这几个证书含金量很高

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刚入行财富管理这行,证书是敲门砖,但想走得更远,就得看进阶版了。这里整理了几个含金量很高的,看看你适合哪个。



进阶版证书,含金量看这里

1.CFA 特许金融分析师

作为国际证书,CFA在国际金融界可以说是权威性最高且全球广泛认可的行业证书。它侧重于金融方面,所以在学习上注重对金融的分析和投资决策,适合对金融系统操作以及金融数据分析感兴趣的人士报名,一共三个等级。

2.PWM私人财富管理师

这个由美国私人财富管理协会颁发的证书,在权威性和含金量方面都是无可置疑的。不仅出版了《私人财富管理实务操作:家族资产保护与传承实践指南》工具书作为考试专用教材,还拥有中国《私人财富管理职业技能等级》团体标准。和CFA一样,也是三个等级。在学习内容上,PWM会更注重于金融、法商、税务、资产配置及相关实务技能的操作等。从考试内容的深度和通过率上看,PWM(中级)相对要容易一些,高级(SPWM)考试难度更高一些。

3.FRM 金融风险管理师

这是全球金融风险管理领域的权威国际资格认证,堪称金融风控人员的顶级证书。发证机构是美国全球风险管理专业人士协会(GARP),考试是全英文的,对语言水平要求高,时间与金钱成本相对较高。它主要适用于合规风控领域,侧重于业务审查、风险监测和综合管理,一共两个等级。

基础入门,这几本证书是标配

对于刚入行的人来说,这几本基础证书是必须拿下的,难度都不大,建议入行后每年至少拿下一门。

证券从业、银行从业、基金从业、IFOA

这几年校招面试时发现,很多同学在学校里基本上就都全覆盖了,大部分银行对这四项证书的要求是100%覆盖。

备考小建议

关于PWM和CFA的备考顺序,可以参考这个路径:CFA二级→PWM中级→CFA三级→SPWM高级。

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