广东
为常态化筑牢金融反诈防线，切实守护广大市民群众的财产安全，建设银行惠州分行依托网点一线风控优势，精准识别并成功拦截一起新型跨境理财诈骗案件，凭借专业、细致的服务守住了群众的养老钱。
据悉，一名老年客户前往建行惠州水口支行，以日常资金管理、核对存款流水为由，申请办理个人存折开户业务。网点工作人员严格按照银行业务规范，为客户顺利完成开户操作。次日，该客户再次前往网点，申请为新办理的存折绑定开通手机银行业务。
工作人员在办理业务核查、补登存折流水过程中，敏锐发现客户账户存在多笔跨行同名转入资金，与客户自述仅用于日常存钱的用途存在明显出入。经耐心细致问询后得知，该客户受所谓海外理财人员引导，计划通过手机银行办理购汇及境外汇款操作。考虑到客户年事已高、对线上金融操作并不熟悉，且资金操作模式异常，网点柜员第一时间判定客户遭遇新型金融诈骗，当即终止业务办理，并第一时间上报网点负责人。
初期，客户深受诈骗话术误导，对虚假海外理财项目深信不疑，误以为银行阻拦其正常投资。网点负责人随即结合海量真实跨境反诈案例，深入浅出拆解诈骗套路，揭露境外高收益理财的虚假本质。在工作人员的耐心劝导下，客户终于认清骗局真面目，主动放弃跨境汇款操作，并对建行员工的专业尽责连连致谢。
建行惠州分行表示，后续将持续深耕一线反诈工作，紧盯新型跨境诈骗手段，依托网点服务阵地开展常态化反诈科普，全方位守护群众金融财产安全。
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