广东
随着跨境金融业务普及，各类新型跨境诈骗手段层出不穷，诈骗分子利用群众信息差、认知差实施精准诈骗，严重扰乱金融秩序、损害群众利益。建设银行惠州分行坚守金融风控底线，凭借细致的服务核查与专业的反诈能力，成功拦截一例典型跨境理财诈骗。
日前，建行惠州水口支行接待一名老年客户，客户以打理个人存款、查询资金明细为由申请开立存折账户，网点依规合规办理业务。次日，该客户再次进店，申请开通手机银行以便开展资金操作。
柜员在业务审核过程中，敏锐捕捉到账户资金异动，多笔他行同名转入资金与客户自述的单纯储蓄用途不符。深入沟通后得知，客户受陌生海外理财人员蛊惑，计划通过手机银行完成购汇、境外汇款操作。鉴于客户不熟悉跨境金融业务、操作行为异常，工作人员当即叫停业务，同步上报网点管理团队。
面对客户对虚假理财项目的盲目信任，网点负责人摒弃简单劝阻模式，通过以案释法的方式，全方位剖析新型跨境诈骗的作案逻辑。诈骗分子利用大众对存折实物储蓄的信任感，诱导群众归集资金后，再以高收益海外理财为噱头，诱骗开通线上银行、实施跨境转账，最终非法侵占群众资金。
在专业、细致的科普讲解下，客户彻底认清骗局，主动放弃转账操作。建行惠州分行将持续紧盯新型诈骗动态，创新反诈宣传与风控举措，全力守护辖区群众金融安全。
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