广东
跨境汇款业务流程复杂、资金流转跨度大，一旦遭遇诈骗，资金挽回难度极高。为有效防范跨境金融诈骗，保护群众合法财产权益，建行惠州分行持续强化一线反诈风控能力，织密金融反诈防护网络。近日，大湖溪支行成功处置一起高危跨境汇款诈骗风险事件，守住客户大额资金安全。
事件发生当日，客户张先生前往网点申请办理大额跨境汇款业务，情绪十分急切，多次催促工作人员加快办理速度，强调境外合作回款不容拖延，否则将产生严重经济损失。工作人员严格落实跨境业务审核制度，在核查交易资料时发现，该笔交易无任何正规书面合作凭证，无境外企业资质备案信息，交易真实性无法佐证。
凭借丰富的反诈实战经验，工作人员立即判定该交易存在重大诈骗风险。面对急于转账的客户，工作人员耐心沟通、细致劝导，结合近期多地发生的同类跨境诈骗案例，直观展示限时施压类诈骗的作案全过程，告知客户跨境诈骗资金追回的难点和危害。网点负责人同步介入，全方位为客户梳理交易疑点、破除认知误区。
经过半小时的理性疏导和风险科普，客户彻底冷静并核实情况，确认对方为诈骗分子后立即终止业务，有效避免了大额财产损失。后续，建行惠州将持续聚焦跨境金融风险防控，常态化开展案例宣讲和知识普及，提升群众反诈识诈能力。
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