黑龙江
为切实守护群众财产安全，筑牢金融反诈安全屏障，中信银行哈尔滨和兴支行严格落实反诈风控要求，强化柜面风险排查与警银联动机制，近日成功堵截一笔3万元涉诈取现业务，有效阻断诈骗资金转移链条。
当日，客户王某到中信银行哈尔滨和兴支行柜面办理取现业务，称资金用于就医，经办柜员核查发现，该账户为异地新开账户，存在多笔小额试探入账，3万元涉案资金到账后已通过ATM 取现、线上提现拆分流转，交易模式符合涉诈资金流转特征。工作人员问询时，客户对资金来源、交易对手的表述前后矛盾，无法提供相关佐证材料，风险疑点突出。网点当即暂停业务、稳控客户，迅速上报反诈中心并启动警银联动处置。经警方核查确认，该笔资金为“杀猪盘”诈骗涉案赃款，目前案件正在依法办理中。
在此提醒广大市民群众，切勿出租、出借、出售自己的银行卡、账户，不要为陌生人员代收、划转来路不明的资金，谨防成为电信诈骗分子的“工具人”，面对网络交友诱导投资、转账等“杀猪盘”类陷阱，务必提高警惕，不轻信陌生网友的花言巧语，遇到可疑转账、资金往来情况，要及时向公安机关咨询核实，守住个人资金安全底线。当前电信网络诈骗风险防控形势严峻，中信银行哈尔滨分行常态化组织网点开展反诈案例复盘与业务培训，压实一线风控责任，规范警银处置流程。此次成功堵截，彰显了基层员工敏锐的风险识别能力与金融机构的责任担当。
下一步，中信银行哈尔滨分行将紧盯新开账户、资金快进快出、拆分划转等高风险场景，持续深化警银协作，加大反诈排查力度，织密金融反诈防护网，全力守护人民群众“钱袋子”。
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