广东
看似天上掉馅饼的好事，往往暗藏洗钱犯罪的危险陷阱。犯罪团伙以“免费垫还信用卡”为幌子，为境外赌博、诈骗团伙清洗赃款，并借助虚拟货币转移非法资金，案件辐射全国多个省份。一些普通群众在不知情的情况下，为了几十元奖励，将自己的信用卡和身份信息交给陌生人，甚至参与虚拟货币非法交易，成了这条洗钱链条上的“重要一环”。
内蒙古自治区包头市九原区公安分局经侦大队副大队长杨建亮介绍，收到群众举报这个写字楼里进出的人特别多，问了一下说是免费代还信用卡的地方，拉人头过来还可以给介绍费。
警方迅速开展外围摸排，摸清了背后的犯罪脉络。自2023年10月起，包头本地一个犯罪团伙搭建起一套完整的洗钱违法犯罪链条，他们一方面对接境外网络赌博、电信网络诈骗等上游黑灰产接收非法赃款；另一方面在全国多省份发展代理商，打出“免费垫还信用卡”的诱饵招揽普通群众参与。
内蒙古自治区包头市市民石先生回忆，当时反诈平台也曾向他推送过风险提醒，但贪图小利、急于化解还款压力的心态，让他稀里糊涂成为犯罪链条当中的一环。
据了解，犯罪团伙通过虚构消费等方式来“洗白”赃款，再联系币商兑换成虚拟货币，然后转入上游指定的虚拟货币地址，非法资金就此流向境外。
中国人民银行数字货币研究所相关负责人程益文表示，本案中，不法分子通过金融账户和虚拟货币相结合进行跑分洗钱，央行持续完善虚拟货币监测分析系统建设，利用大模型技术，分析虚拟货币交易的资金流向，还原团伙交易模式和行为特征，开展链上数据分析，深入挖掘黑产线索和非法平台威胁情报。
公安机关与中国人民银行数字货币研究所紧密合作，共同穿透研判发现涉案账户近千个，涉案人员分散在内蒙古、山东、江苏、河北、重庆等，在公安部经济犯罪侦查局统一部署下，对全国各个窝点同步开展布控，实施统一收网行动。
经查实，该案涉案团伙成员7人未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，构成非法经营罪，被判处有期徒刑一年二个月至两年六个月，并处罚金。利用虚拟货币洗钱是近年来出现的新型洗钱犯罪。今年，中国人民银行、公安部等八部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，重申虚拟货币相关业务活动均属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。
中国人民银行内蒙古自治区分行行长吕威表示，提升对涉及虚拟货币交易相关异常资金交易的监测识别能力，助力成功破获特大利用虚拟货币传销洗钱案，捣毁洗钱、跑分窝点10余个，共计收缴违法所得约1.3亿元，近年来，统筹推动4起利用虚拟货币洗钱案以洗钱罪定罪宣判，对利用虚拟货币洗钱等违法犯罪行为形成强有力震慑。
来源 | 央视财经
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