四川
近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，不法分子常常利用普通市民反诈意识薄弱的特点，诱导群众利用个人银行卡代为转账、取现、过渡涉案资金，隐蔽性极强、迷惑性极高。近期，中信银行成都人民北路支行连续识破两起涉诈可疑交易，成功拦截风险资金共计18.8万元，有效避免群众遭受财产损失，用金融担当筑牢反诈安全防线。
心存侥幸帮“忙”，实则沦为诈骗工具
市民吴某前往中信银行成都人民北路支行要求支取现金17万元。在询问资金用途时，吴某表示钱款用于偿还私人借款。考虑到大额现金交易风险极高，工作人员建议其使用更为安全的转账方式进行还款。吴某电话沟通后，同意使用转账方式。
然而，在工作人员再次核实交易用途时，吴某说辞突然变更，前后表述不一致且提供的交易对手联系方式与相关登记信息明显不符，工作人员当即判断该交易存在异常，现场对吴某开展反诈警示教育，明确告知严禁帮他人过渡资金、出借账户、代为转账取现，否则极有可能卷入电信诈骗案件，需承担法律责任。随后银行第一时间启动风险处置流程，对吴某账户进行管控。目前，该涉案账户已被公安机关冻结，17万元风险资金被成功拦截。
细节处处反常，警银联动拦截被骗资金
几日后，市民黄某前往中信银行成都人民北路支行要求支取现金1.8万元。业务办理中，银行核查到其账户内的这笔钱款，系当日由陌生交易对手转入。工作人员本着高度负责的态度，询问了客户详细情况，客户解释对方是多年前的前同事，因关系不和早已删除微信，随着工作人员深入了解，发现黄某无法阐述两人曾经共事的地点和工作细节，业务办理背景漏洞百出、极不符合常理，诈骗嫌疑极大。
为坚决守住群众资金安全，网点工作人员果断处置，立即报警并对账户采取只收不付管控。最终，公安机关对该笔资金实施紧急拦截，彻底阻断诈骗分子非法获利渠道。
认清诈骗套路，守护钱袋安全
上述两起电信诈骗案例的共同特点是：不法分子不直接转账取现，专门诱导普通市民“帮忙走账”。很多人以为只是帮朋友周转资金、举手之劳，殊不知已经沦为电信诈骗的“工具人”，不仅资金极易被骗走，自身账户也会被冻结，甚至涉嫌违法。
反诈无小事，防诈在细微。未来，中信银行成都人民北路支行将持续立足金融为民初心，常态化开展反诈宣传，严把柜面交易关口，以专业的风控能力、细致的服务态度，全力守护广大市民的财产安全，筑牢辖区金融安全“防火墙”。
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