广东
近日，客户邓阿姨手持一个个体工商户营业执照来到网点，表示自己需要办理一张银行卡用于经营收款。她称名下本来有存折，但觉得存折不方便，因此要求注销存折、改办银行卡。柜员起初以为只是正常经营收款需求，便按流程为其办理开卡业务。然而，在业务办理过程中，邓阿姨的电话便响了起来。接通后，邓阿姨对电话另一端说：“老师，我正在银行办理银行卡，马上办好就把卡和营业执照拍下来发过去。”这一异常举动立即引起柜员警觉，柜员马上叫来营运主管一同核实。
主管询问邓阿姨办卡的具体用途，并提出是否可以查看营业执照。邓阿姨却马上将营业执照收起，不愿提供查看。主管进一步询问开卡用途，邓阿姨开始不耐烦，反复催促尽快办理，并拒绝回答相关问题。主管随后询问其家里人是否知情，邓阿姨表示女儿知晓。主管便继续询问是否可以提供女儿电话进行核实，邓阿姨又称和女儿吵架了，不愿打电话。结合其前后表现，主管判断该开户行为存在较大风险，随即明确表示无法为其开通银行卡使用。
这时，邓阿姨才拨通女儿电话。在与其女儿核实过程中，女儿表示自己并不知晓邓阿姨办理了营业执照，并且前期就不同意邓阿姨办理营业执照。邓阿姨在和女儿沟通中提到，自己是在“某老师”的指引下，在“艾某美”平台做线上商品买卖。其女儿也多次提醒她其中有风险，不同意她办卡。最终，邓阿姨迅速收起身份证离开网点。
未来网点将持续严格落实账户实名制和开户尽职调查要求，持续加强员工反诈培训，提升异常开户识别和拦截能力，筑牢金融反诈防线，切实维护广大客户合法权益和资金安全。
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