江苏
一场看似“高效省心”的跨境换汇交易
实则是不法分子搭建的地下汇兑陷阱
2017年1月至2025年5月间，陈某飞为谋取非法利益，在未取得国家金融管理机构批准的情况下，先后召集刘某华、顾某、何某等人，无视国家外汇管理规定，实施跨境对敲式非法外汇买卖行为。
陈某飞作为该非法换汇业务总负责人，全程掌控换汇业务：负责联系换汇客户，敲定兑换汇率，统筹安排境内外收款、转账，统筹全部资金流转。刘某华、顾某、何某在其直接指挥下，分工配合、各司其职，负责具体收款、转账、账目核对等工作，提供本人银行卡给陈某飞，用于接收、转移非法换汇资金，成为非法经营活动的重要帮手。
该团伙参照国内当日人民币兑换西非法郎、美元实时汇率，通过增减汇率点差方式，在喀麦隆当地收取客户西非法郎或美元，再通过境内网银转账人民币至对方指定账户；或在境内收取客户人民币，后转账给对方境外指定账户或现场交付对应金额的西非法郎或美元。被告人通过上述方式大肆开展跨境非法换汇活动牟利，全案涉案金额高达2.8亿余元，严重扰乱国家金融市场秩序。
近日，仪征市检察院依法对四人提起公诉，认定陈某飞、刘某华、顾某、何某违反国家外汇管理规定，非法经营外汇买卖，扰乱金融市场秩序，构成非法经营罪，综合考量四人在共同犯罪中的主从犯地位、涉案金额、自首、立功等情节，提出精准量刑建议。最终法院采纳检察机关全部量刑建议，对各被告人分别判处有期徒刑一年至三年不等刑罚，适用缓刑，并处罚金。
法条链接
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，未经国家有关主管部门批准非法经营外汇业务，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪，依法追究刑事责任。
检察官提醒
☛跨境对敲换汇属于典型的地下钱庄非法经营行为，看似点对点私下兑换，实则脱离监管、隐匿资金流向，极易滋生洗钱、跨境赃款转移等违法风险，严重危害国家金融安全。
☛个人及企业办理外汇兑换、跨境结算，必须通过银行等正规持牌金融机构，坚决杜绝私下换汇、跨境对敲交易，摒弃侥幸心理，严守金融法规，守住法律与财产安全底线，切勿以身试法。
来源：央视《新闻直播间》 仪征检察
编辑：吴恙
初审：纪思源
复审：孙晓蒙
审签：茆小松
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