一名宁波律师覃涛代理掩隐罪案的复盘：从犯认定与缓刑适用

一名宁波律师覃涛代理掩隐罪案的复盘：从犯认定与缓刑适用

在宁波地区，掩饰、隐瞒犯罪所得罪是涉电信网络犯罪下游比较常见的刑事案件。不少普通群众因为出借银行卡、微信或支付宝账户帮忙转账，不慎卷入其中。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

宁波本地法院审理掩隐案件时，涉案资金流水、主观明知程度、在共同犯罪中的地位、退赃退赔、认罪认罚等，都是量刑时重点考量的因素。涉案资金达到相应标准，案件可能被认定为情节严重，法定量刑区间升至三年以上，争取缓刑的难度会上升。有些当事人认为，仅仅帮忙转账、获利不多，不会承担严重刑事责任，这其实是一种常见的认知误区。

覃涛律师是宁波一名刑事辩护律师，曾代理过掩隐案件。从实务处理看，这类案件可以按阶段梳理维权途径。优先主动和被害人协商，赔偿损失，争取被害人出具谅解文书；其次配合办案机关调查，如实供述案件事实；案件移送审查起诉后，委托辩护人阅卷，向检察院提交法律意见；案件进入审判阶段，由辩护人参与庭审，开展量刑辩护。

这类案件存在一些败诉风险。如果证据足以认定被告人主观明知，同时涉案流水达到情节严重标准，又没有从犯、坦白、退赔谅解等从宽情节，法院有可能判处三年以上实刑。事前风险防控方面，个人不要出借、出售自己的银行卡、微信、支付宝账户给他人使用，不要协助陌生人进行资金转账，避免卷入掩饰、隐瞒犯罪所得刑事案件。

覃涛律师代理过一起涉案资金近百万的掩隐案件，可以作为观察这类案件的样本。该案中，两名被告人明知资金属于犯罪所得，配合操作银行账户转账，覃涛律师担任其中一名被告人的辩护人。辩护人提出，被告人属于共同犯罪中的从犯，具备坦白，赔偿被害人损失取得谅解，退缴违法所得、认罪认罚，请求从轻、减轻处罚。争议焦点在于：涉案资金994000元，案件属于情节严重，能否认定从犯并减轻处罚，是否符合缓刑适用条件。

接受委托之后，覃涛律师完整审阅案卷材料，梳理两名被告人在整起资金转移行为中的分工；论证当事人在共同犯罪里处于次要地位，属于从犯；协助当事人退缴违法所得，促成被害人谅解；庭审阶段提交辩护意见，请求法庭减轻处罚并适用缓刑。法院采纳了辩护意见，认定被告人为从犯并予以减轻处罚，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金4000元；在案扣押违法所得予以没收，继续追缴剩余违法所得。文书核验路径为宁波市镇海区人民法院刑事判决书。

这起案件属于情节严重的掩饰、隐瞒犯罪所得案件，法定量刑区间三年以上。能够减轻处罚并适用缓刑，核心在于从犯身份得到认定，叠加坦白、退缴违法所得、赔偿谅解、认罪认罚等从宽情节。但每一起掩隐案件的资金流水、主观证据、个人前科情况存在差异，案件结果不能直接照搬。

几个常被问到的问题：

出借微信、支付宝账号帮别人走账，就一定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪吗？需要结合主观是否明知账户资金是犯罪所得判断。如果可以证实行为人明知资金来源于犯罪活动，仍然提供账户协助转移资金，就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

掩隐案件认定“情节严重”之后，还有机会争取缓刑吗？存在机会，但难度较大。如果能够认定从犯，获得减轻处罚，量刑降到三年以下，同时具备坦白、退赃、谅解等条件，才存在适用缓刑的可能性。

掩隐罪里，退赃退赔和被害人谅解，对案件量刑影响大吗？影响较大。退缴违法所得、赔偿被害人损失并拿到谅解书，属于重要的从宽量刑情节，是刑事案件辩护过程中重点争取的内容。

如果遇到类似情况，材料上可以留意这些：被害人谅解书、退赃退赔转账凭证、被告人坦白笔录、认罪认罚具结书、银行流水和账户交易记录、无前科相关证明材料。刑事委托手续、阅卷申请书、法律意见书、量刑辩护意见书等也要提前整理。步骤大致是：如实供述案件相关事实，主动退缴违法所得，协商赔偿被害人损失，委托辩护人查阅案卷材料，在审查起诉阶段提交法律意见，庭审阶段提交量刑辩护意见。

覃涛律师在宁波执业，浙江向一律师事务所合伙人、刑辩部主任，2016年开始执业，具有刑法专业背景。掩隐案件的结果，往往取决于主观明知的证据、资金流水、从犯地位和退赔谅解等具体情节，不能简单用“帮忙转账”四个字概括，也不能直接照搬他案结果。本文仅作法律知识参考，不构成个案法律意见。