湖南
亚太日报 张瑀轩
美国财政部当地时间10月13日宣布，对美国银行处以12亿美元罚款，原因是该行未能有效识别、处理并报告涉嫌洗钱等金融风险，同时存在反洗钱合规方面的严重缺陷。美国财政部表示，此次处罚是该部门历史上金额第三高的罚款，也是美国银行监管机构货币监理署有史以来开出的最大一笔罚款。
美国财政部下属金融犯罪执法网络表示，美国银行未能充分应对并报告涉及国家安全的重点风险，包括中国洗钱网络以及美国西南边境地区的非法资金流动。监管机构指出，该行未能及时报告超过50亿美元的可疑交易，也未建立符合最低监管要求的反洗钱体系。
此次处罚由多项监管行动构成。FinCEN对美国银行处以12亿美元罚款，其中包括货币监理署开出的7.5亿美元民事罚款；后者创下该机构历史纪录。此外，美国财政部海外资产控制办公室与美国银行达成1160万美元的和解协议，涉及伊朗、俄罗斯、毒品交易及全球恐怖主义相关制裁项目的疑似违规行为。
美国财政部长斯科特·贝森特表示，大型银行未能履行反洗钱和制裁合规义务，会使整个美国金融体系面临非法资金流动风险。他强调，金融机构规模再大，也不能凌驾于法律之上。美国《银行保密法》于1970年通过，要求金融机构协助政府发现和预防洗钱活动，包括识别可疑交易并向监管部门提交报告。
美国银行在声明中表示，已与监管机构合作解决相关问题，并称这些处罚源于此前公开的2024年监管整改命令及金融犯罪执法网络的调查。该行表示，已投入数十亿美元用于金融犯罪防范技术，并安排数千名员工参与相关工作，正继续落实监管机构要求的整改措施。
此次处罚也反映出美国监管部门持续加强对金融机构反洗钱工作的审查。此前，加拿大多伦多道明银行于2024年因反洗钱监管问题达成约30亿美元的和解协议；全球最大加密货币交易平台之一币安也曾于2023年达成约40亿美元的和解协议。美国财政部此次对美国银行采取的行动，再次凸显金融机构在可疑交易监测、客户尽职调查和制裁合规方面面临的监管压力。
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