中泰证券党委书记、董事长王洪：秉持“美美与共”价值理念 书写财富管理转型新实践

开栏语：这是一场财富管理实践的重大成果展示！在中国证券业协会指导与联合推动下，财联社特别推出“守正创新 向实而行——证券行业财富管理转型优秀实践”专题报道，邀约在财富管理领域表现优秀的券商，畅谈财富管理的战略布局与实践呈现，共同展现责任担当与专业价值。本篇为系列报道第33篇。

当好社会财富的专业“管理者”是证券公司的重要使命和责任。提升服务居民财富管理的综合能力，既是打造一流投行的核心之义，也是对接实体经济、服务新质生产力的重要抓手。随着居民财富配置需求持续升级、资本市场迈入提质增效新阶段，证券行业财富管理正从“卖产品”走向“管账户”，转型已进入深水区。

中泰证券党委书记、董事长王洪近日接受财联社记者采访，围绕公司财富管理转型的战略定位与实践路径、客群经营与买方投顾体系建设、金融科技赋能，以及“十五五”期间的布局规划等话题，展开深度交流。

“当好社会财富的专业‘管理者’，是证券公司必须回答好的一道必答题。”王洪表示，中泰证券作为山东省属国有骨干券商，始终牢记金融工作的政治性、人民性，秉持“忠诚、合规、创新、美美与共”的中泰核心价值观，深度聚焦客户需求，锚定客群经营、买方投顾、数智平台、品牌生态等同向发力，走出一条具有中泰特色的财富管理转型之路。

定航：把“客户为本”刻入中泰财富管理转型基因

财富管理转型是使命、需求、格局相互叠加、同向发力的必然结果，也是资本市场迈入提质增效新阶段的时代所趋。王洪介绍，中泰证券深刻把握金融工作的政治性、人民性，立足自身禀赋推进财富管理转型升级，印发《中泰证券关于推动财富管理业务高质量发展的实施意见》，明确客户为本、需求导向，创新驱动、专业引领，科技赋能、效率提升，合规先行、风险可控，深化协同、一体运作五项原则，构建“三体系一平台”，把分散的能力整合为一体化服务供给，既有价值引领，又有路径可依、目标可量。

在王洪看来，财富管理转型的关键，是把客户真正放进利益结构的第一位。基于上述原则，中泰证券形成了财富管理转型的目标纲领：

站稳买方立场，建立与投资者投资收益充分挂钩的激励机制，将投资者放在首位，杜绝“为卖而卖”；追求跨周期陪伴，增强逆周期思维，为投资者创造中长期收益，引导理性投资、长期投资、价值投资；统一账户底座，以AI驱动买方投顾体系建设。

围绕客户全生命周期与多元财富目标，统一公司数据治理、建设综合账户，实现资产分类分级管理与全景视图展示；将AI深度嵌入客户服务、投顾平台与组织协同，完善以投资者为出发点的财富管理服务体系，全方位落实资金规划、资产配置与全周期专业陪伴。

笃行：四大支柱协同发力，转型实践见行见效

“纲领最终要落到投资者能感知的服务上。”王洪表示，中泰证券以纲领为指引，锚定客群经营、买方投顾、数智平台、品牌生态四大支柱同向发力，将专业能力转化为投资者可感知、可量化的真实价值。

一是发力客群体系建设，做细精准服务，践行金融为民。

王洪介绍，中泰证券立足区域、服务全国，目前财富管理客户1100多万户，管理财富管理客户资产1.77万亿元。通过客群分层服务体系建设，领先发展综合账户服务，让专业金融服务更精准、更普惠、更可及，是践行金融为民、落实普惠金融的具体实践。

中泰证券构建以“人－家－企”为代表的客群分层框架。

“人”聚焦大众与富裕客群，围绕专业投顾、智能交易、严选产品，提供全方位财富管理服务，依托“齐富投”“牛人领航”“XTP”“X-Trade”“中泰财富30”等子品牌矩阵，形成统一响应、精准适配的服务体系。

“家”聚焦家庭与家族客群，围绕风险隔离、代际传承、资产管理与家族治理，通过“财富泰山”“中泰私享会”等专属载体提供定制化综合服务，助力家业长青与财富有序传承。

“企”聚焦机构客户，提供全生命周期、一站式综合金融服务，发挥集团运作优势，依托“中泰梧桐树”股份管理平台、企业家办公室服务体系，陪伴企业在资本市场中乘风破浪，共创社会价值。

针对同一客户不同场景下的不同投资需求，中泰证券率先布局综合账户服务，打通多体系账户壁垒，实现跨体系资金互联互通与客户资产信息全景展示，推动账户职能由客户资产记录载体，向财富管理服务工具转型，为深度洞察客户需求、精准输出财富管理方案提供有力支撑。

二是发力买方投顾建设，做实资产配置，助力稳健回报。

王洪表示，中泰证券以“综合账户+财管全牌照”为底座，整合组合销售、配置销售、证券投顾、公募基金投顾等，依托同一综合账户、同一投研中台、同一服务体系统筹服务客户资产配置，共筑买方投顾体系。

证券投顾方面，基于个人交易客户长期占比较高的特征，依托2300余名持牌证券投资顾问，建设“牛人领航”证券投顾服务品牌，实现投顾服务的产品化、标准化、线上化，锻造人才、产品、规模多维领先的高质量发展格局。构建总部统筹、总分协同、专职与兼职联动的三级投顾梯队，以赛马机制为手段，组建了400余个投顾团队，服务覆盖股票、ETF等交易品种，为客户提供组合式投资建议。

线下深耕存量客户，同步布局新媒体投顾赛道，实现择时、择股、仓位管理的全场景陪伴。累计服务客户26万余户，签约资产超800亿元，连续五届获得新财富最佳投资顾问团队。

产品配置方面，打造“中泰财富30”品牌，以质量为先构建多元产品供给，致力于将复杂专业的财富管理需求转化为投资者看得懂、信得过的清晰路径。旗下“量化30”专为高净值客户打造，设有专享、望岳标准FOF、Myfund定制FOF三大系列，通过专业甄选、组合配置打造私募量化配置标杆；“ETF30”顺应指数投资趋势，依托产品、服务、工具三大核心模块，构建多层ETF服务体系，着力打造ETF生态圈；“公募30”面向大众富裕客户，清晰刻画产品在资产配置中的功能定位，提供一站式公募投资解决方案。

为巩固强化量化、指数产品领域服务优势，公司专门组建量化和ETF策略师团队，系统搭建策略师成长体系，促进策略研究、产品配置与客户服务深度融合，力争2027年末团队规模不少于1500人，筑牢人才根基。

公募基金投顾方面，建立“全场景化、全光谱化”策略体系，满足客户多样化配置需求，涵盖管理型和非管理型服务模式，秉持“三分投、七分顾”服务理念，反映“服务投资者能力”的主要核心指标逐年提升。推动业务平台化建设，与万家基金、中欧基金、盈米等6家投顾机构合作“双投顾服务模式”，上线策略17个，充分发挥不同基金投顾机构在投资管理、策略设计、顾问服务等方面的差异化优势，实现“1+1＞2”的共赢格局。

三是发力金融科技建设，做强数智平台，激活“新质生产力”。

王洪表示，中泰证券将金融科技作为转型引擎，构建“数智底座—智能中台—数字化运营”三层架构，重塑业务流程，把前沿科技系统化转化为投资者可感知的服务效能。

中泰证券充分发挥证券行业在AI全栈技术布局与落地应用方面的先发优势，着力推动人工智能大模型深度嵌入财富管理全流程，携手阿里云打造“千问千泰”投顾品牌。自2022年起，中泰证券全力自研智能投研平台，已形成覆盖股票、ETF、公募、私募及基金投顾五大研究体系，总量行研、股票研究、产品分析、资产配置四大核心模块搭建，打造了统一智能助手“中泰小研”，用户覆盖公司绝大部分员工，人均使用超30次/月，支撑相关系统30余万次/周。

数字化运营持续升级，运用机器学习、人工智能，整合客户特征、服务内容、触达渠道与执行节奏，打通从需求线索挖掘、多渠道集约触达、反馈数据收集到服务策略迭代的全周期闭环链路，累计落地700余个服务场景，通过总分协同、人机协同、线上线下融合，推动客户服务走向“千人千面”服务体验，科技赋能为财富管理高质量发展注入源源不断的新质生产力。

四是发力财富品牌建设，做大品牌影响，共筑财富生态。

王洪介绍，中泰证券统筹交易、产品、投顾、综合财富管理各板块，推出“中泰财富”品牌，着力塑造“专业买方财富伙伴”形象。2025年11月，“中泰财富30”子品牌正式发布，近一年时间内，开展各类品牌推介活动近50场，参与客户超6500人，媒体刊发相关报道60余篇，一线优秀团队亲身讲述品牌故事，品牌认可度持续提升。

在此基础上，中泰证券以品牌为纽带，以开放格局和专业服务，与资管机构、银行、科技企业、媒体等各合作方全方位深化协同，推动财富管理全链条价值升级，共筑更具韧性、更富活力的财富共赢生态。

致远：勇担使命，奋力书写财富管理高质量发展新篇章

展望未来，随着银行理财、保险等产品销售牌照逐步放开，行业基础设施持续夯实，证券行业财富管理正步入高质量发展新阶段。王洪表示，中泰证券将紧抓这一历史性契机，采取“分步走”策略，主动延展专业半径、拓宽服务边界。具体而言：

一是筑牢账户底座。中泰证券作为行业综合账户服务的发起倡议者与试点先行者，已率先建成以客户为中心的综合账户体系，未来将持续完善账户管理功能，为财富管理转型提供稳定底层支撑。

二是拓展配置边界。持续升级多资产、多策略、多区域资产配置方案，为投资者大类资产配置提供更多新选择，更好满足多元化财富管理需求，助力营造“长钱长投”的市场生态。

三是探路服务转型。稳妥探讨账户收费模式，从“保有驱动”走向“客户资产结构优化”，实现机构与客户的利益深度绑定。

站在“十五五”开局起步之年，中泰证券将加快健全以投资者回报为核心的评价体系，推动经纪业务、投顾业务和综合财富管理转型发展，奋力书写财富管理高质量发展的崭新篇章！

风险提示：本文观点来自记者调研及公司受访情况，仅供参考，不构成投资建议。

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（财联社记者 陈俊兰）