证券业文化建设未来五年规划制定中，重点看七大举措，对精准赋能实体经济业务实施激励

财联社10月18日讯（记者 林坚）证券业即将迎来文化建设领域，首份对标"十五五"规划的纲领性文件。记者获悉，中证协已起草形成《关于进一步深化证券行业文化建设工作的意见》，正向券商征意中。

这是继2019年证券基金行业文化建设动员大会以来，行业文化建设领域首份对标"十五五"规划的五年期顶层设计要求，足见监管与自律层面对文化"软实力"转化的重视程度。经过财联社梳理，《工作意见》涉及20条举措，其中可读之处集中于五个方面。

举措一：首建五年目标体系，分一、三、五年节奏推进

《工作意见》最明显的变化是给出了一张“时间表”。

文件提出，紧扣“十五五”规划纲要确定的战略任务，围绕“防风险、强监管、促高质量发展”的工作主线，构建五年期阶段性文化建设目标体系，在政治引领根基全面夯实、廉洁从业防线不断稳固、专业服务价值充分展现、文化价值理念外化于行、行业健康生态迭代向好五个维度集中发力。

《工作意见》要求，一年内完成文化现状摸排与短板诊断，健全组织领导、制度规范、考核评价三大体系；三年持续深耕后，在党建引领、廉洁从业、专业赋能、行为规范、价值培育等领域取得实质性成效，差异化、特色化发展格局初步成型；五年系统建设后，实现从制度刚性约束向全员行为自觉转变。

为了实现这一目标，文件明确了“五个坚持”。坚持党建引领与治理效能相统一、坚持服务实体与深耕专业相结合、坚持内在自律与外部约束相并重、坚持守正传承与创新发展相协调、坚持公司主责与行业共治相联动。

举措二："功能性优先"审查进内控，突出奖励与荣誉认可

值得一提的是，《工作意见》在专业文化与长期价值上给出更明确导向。正确认识功能性与营利性的关系，建立资源倾斜与配置机制，推动资金、人力、科技投入等资源向主营业务、功能性业务、国家政策支持领域集中。

一个标志性表述是“功能性优先”审查。《工作意见》提到，在内控审查、新业务准入环节推行“功能性优先”审查，明晰新业务、新产品合规边界，对明显偏离主业、不符合实体经济需求的业务从严管控。与之呼应的是考核指标调整。在业务条线考核中增设功能性贡献、社会价值相关指标，对精准赋能实体经济的业务实施激励。

长期主义同样被写入激励安排。《工作意见》提出建立长期卓越贡献荣誉制度，对在服务实体经济、助力关键领域攻关、做好金融“五篇大文章”等方面持续作出突出贡献的主体予以专项表彰；将长期价值贡献与考核晋升挂钩，对长期坚守合规稳健展业、严控风险的团队和人员给予适当激励。

专业能力建设方面，文件要求搭建专业智库与前瞻性研究成果转化机制，设立专项研究课题，加大绿色金融、ESG、跨境综合服务等前沿领域研发投入，并围绕投行定价、深度研究等核心能力构建精准培训体系。

举措三：廉洁从业“穿透式”防控，创新业务先行评估

廉洁从业管理的进一步压紧压实，是《工作意见》分量最重的一块。文件提出推进重点领域廉洁风险穿透式防控，建立重点业务廉洁风险常态化排查、动态预警机制，探索运用数字化、智能化工具实现全业务、全人员穿透式管控。

在组织方式上，文件要求统筹纪检、合规、风控、内审、人力、财务等内部监督力量，搭建“大监督”协同机制；在风险识别上，精准识别投行、资管、经纪、自营、投资咨询等高风险业务重点岗位的廉洁从业与职业道德风险点，分类制定防控举措。

值得关注的是，文件针对新型资管产品、跨境业务、数字化证券服务等创新业务，提出建立廉洁风险前置评估机制，实现创新业务廉洁风险防控全覆盖，廉洁风险审查由此前移至业务立项环节。

从业人员职业道德管理则转向“全周期”。围绕员工招录、岗位管理、职级晋升、离岗离职全职业周期，分层明确依法合规执业红线与职业道德约束标准，并建立从业人员电子化职业道德档案，实现执业品行全程留痕、量化评价、刚性约束。

问责层面，文件提出健全“查、问、改、教”闭环机制，将廉洁从业情况作为员工考核、评优、晋升的前置必要条件，对失廉失德行为坚持零容忍；同时探索廉洁从业尽职免责与合理容错机制，区分主观故意与客观过失，对主动排查、妥善化解廉洁风险的公司，在自律管理与文化评估中统筹考量。

举措四：科技赋能文化传播，舆情引导建常态化发声渠道

文化“怎么讲、讲给谁听”，《工作意见》给出了数字化答案。探索文化和科技融合的有效机制，依托大数据、人工智能创新传播载体，打造沉浸式、可视化文化宣教与警示教育阵地；对内依托数字化办公平台推送学习内容与典型案例，对外依托投资者教育平台、新媒体矩阵展示行业履职担当形象。

理论支撑上，《工作意见》要求将“五要五不”的正、反向作用系统研究与论述——把诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规，与逾越底线、唯利是图、急功近利、脱实向虚、胡作非为对照研究并融入实践。

认同转化上，文件明确避免说教式灌输，通过微观叙事搭建从业人员从了解到认同再到内化的桥梁，推动业务人员和分支机构基层人员由被动接受转为主动参与，并将文化理念嵌入岗位规范与业务操作指引。这直指行业长期存在的“上热、中温、下冷”问题。

舆情与预期引导被单列一条：构建分众化、全媒体传播矩阵；建立首席经济学家等智库常态化发声渠道，在重大政策出台、市场波动加大、热点事件发酵时及时准确解读政策、回应市场关切；健全不实信息监测研判与快速澄清机制。

举措五：声誉管理由被动处置向主动预防转变

品牌与人文生态是《工作意见》的落点之一。

文件提出推动行业品牌建设从功能展示向价值共鸣跃升，结合资源禀赋、区域特征、专业优势提炼兼具行业特质与机构辨识度的品牌要素，转化为可感知、可记忆、可传播的品牌符号体系，并制定中长期品牌建设规划，防范品牌口号化和符号化。

声誉管理被要求实现“两个转变”：由被动处置向主动预防转变、由外部约束向内在文化自觉转变。文件提出将声誉管理理念融入从业人员执业准则与价值底线，常态化开展声誉风险警示教育，健全多部门协同的声誉风险内控预警机制，强化重大舆情、重点业务风险隐患的识别研判。

人才队伍方面，强调在入口端将文化价值观契合度作为聘用的核心考量维度，健全以德为先、德才兼备的准入识别机制；在培养过程中及时发现并纠偏与行业文化理念不符的思想倾向与行为偏差；同时健全员工身心健康关怀机制与全周期职业成长支撑体系。

举措六：党建引领落到公司治理，国有与非国有"分途施策"

《意见》将"筑牢政治根基与文化战略支撑"列为五大重点任务之首。

在党建引领机制上，意见按机构属性分类施策：国有券商持续推动党的领导制度化、规范化融入公司治理，促进党的组织体系、工作力量有效延伸至分支机构、一线业务单元；非国有券商则建立党组织与管理层共学共商机制，优化党组织设置，依托党的创新理论凝聚从业人员思想共识。

如何理解这一"分途施策"？一方面是承认机构股权结构与治理形态的差异，避免"一刀切"式要求落空；另一方面也把政治优势、组织优势直接转化为公司治理效能。

服务国家战略方面，意见要求券商结合自身类型、规模、资源禀赋找准服务切入点，或立足金融"五篇大文章"、跨境金融等领域发挥示范引领作用，或深耕区域经济、服务专精特新企业，打造细分赛道特色优势，中小机构的区域深耕路径由此被写入文化框架。

金融为民维度，意见明确将保护投资者合法权益摆在经营管理优先位置，并要求顺应财富管理转型趋势坚持买方立场。"五要五不"的落地则被拆解为战略融合、制度建设、机制运行等五个层次，要求转化为"可执行、可监督、可追溯的刚性规范"。

举措七：行业奢靡炫富、道德失范等现象依然一定程度存在

为何要拟推出本次《工作意见》？出台的背景值得关注。

一是党中央、国务院对金融文化建设的新部署。2023年中央金融工作会议提出要在金融系统大力弘扬中华优秀传统文化，到“五要五不”核心内涵明确，再到新“国九条”要求坚决纠治拜金主义、奢靡享乐、急功近利、“炫富”等不良风气，以及“十五五”规划纲要部署扎实推进文化强国建设，

二是行业自身节点。历经基础建设、试点落地、全面推进、强化巩固等阶段，《证券行业文化建设十要素》等前期文件要求已基本落地，正从"打基础"转入"求深化"。

三是问题仍未根除。中证协称，部分券商对文化建设推动业务良性发展的作用仍缺乏深刻认识，"上热、中温、下冷"的情况依然存在，违反廉洁规定、奢靡炫富、道德失范等现象依然一定程度存在。

（财联社记者 林坚）