4个月赚72%，止盈一股！每个人都可买的长期标的

这周的每周一股，聊一个ETF。更准确地说，是一类ETF，即红利主题ETF。

全市场共计30多只，合计规模700多亿元。

这些ETF的钱，流向红利类指数，而这些指数由股息率相对较高的股票构成。

作为ETF的形式非常伟大，成分股会定期更新，吐故纳新，不用担心指数跟踪的收息股不行了。

高股息是这些股票、这类指数和这些红利主题ETF的最大特征。

考虑到长期而言的通货膨胀，特别是近期无风险利率下行越发明显，高股息资产受到了格外追捧。

中长期资金收益与成本倒挂严重，10年期国债收益率只有可怜的2%，相比于红利类ETF，差了太多。

未来可以预见，会有大量资金涌入红利板块，对其形成托底效应。

具体到它们的底层资产——高股息股票，主要集中于周期性较强的成熟行业，比如金融、能源、食品饮料、公用事业等传统行业。

银行股是其中占比最高的，其余公司，妥妥都是现金奶牛。

这些公司除了股息率高之外，还有分红稳定、有一定市值规模且流动性较好。

股市中各类指数对比，长期收益基本都被红利吊打。当然，短期各种题材轮番表演，特别是市场行情热闹时，红利很不受人关注。

12月6日，A股首只规模突破200亿的红利主题ETF诞生——红利ETF（510880），跟踪上证红利指数。

除了规模最大，它同时还是境内最早成立的红利主题ETF，即2006年。累计分红17次、近33亿元。

分红承诺里提到：分红比例不低于可分配收益的90%。主打一个能分尽分，可不受到大家追捧，成为规模第一。

规模第二大的是红利低波ETF（512890），大概是第一规模的一半，即100多亿。

这两个ETF的股息率近日在5%上下，而10年期国债收益率不到2%。资产配置性价比尤为凸显，这也是狼哥此次聊的原因之一。

红利低波的分红条款更牛——100%，全部给你。每季度一次，一年四次，挺不错的。但是，从成立以来，一次也没分过。

又一个但是，它的联接基金，已经连续15个月实现每月分红，牛PBLUS。

说到这，再介绍几个标的，理论上可以每月分红。你没看错，就像你上班月月发工资一样，更符合大部分家庭的用钱习惯。

比如红利国企ETF（510720）、万家中证红利ETF（159581）、中证A500ETF（159338）。

具体能否做到按月分红，就看是否达到了超额收益率，或合同中规定的详细条件。

这种方式，有两个好处：

一是可以给予相对及时的反馈。每月收到一笔钱，让投资更容易持续下去，在心理建设方面的作用不可小觑。

二是每月收到钱，能够给我提供一笔现金流。既可以选择继续买入，也可以用来消费改善生活。

有了这笔钱，我们就可以构建一个稳定的价投体系，做到稳赚不赔：涨了赚市值，跌了可以用分红买更多股权，不涨不跌有分红持续流入。

另外，红利低波指数与其他宽基指数对比来看，收益更高，且年化波动和最大回撤更低，是个不错的选择。

这和马拉松很像，不追求速度，追求的长胜、胜在最后，爆发性不强，但耐力十足。

还有一个中证红利ETF（515080），成立稍晚，2019年底。它跟踪中证红利指数（000922）。同时涵盖沪深两地红利个股，跨市场全覆盖。

2024年有4次分红，成立5年共分红11次。

其中，更大的优势是托管费+管理费，只有0.3%。与之相对，大部分ETF是0.6%，翻了一倍。

其对应的场外联接基金有：A012643；C012644；E016363。

当然，费率最低的，可以到0.2%。比如红利ETF易方达（515180），规模有70多亿。

至于落地层面的买卖策略，可以参考历史股息率。低于2%，说明可能短期涨高了，可逐步考虑卖；高于4%，可能近来股价跌得多，那就买入。

具体数值因人而异，思路正确更重要。同时，可以兼顾一下频率，最好低一点。也就是，可承受的阈值设得可以略高一点。

当然，这更多需要ETF本身的编制规则去做。所以，既然选择了ETF这种形式，选择了红利主题，那就无脑买下去吧。

待到山花烂漫时，你或许已经身价到了巅峰。

最后，回顾下本周交易。

1.定投账户1：卖出周大生、卖出千味央厨、清仓巴比食品；买入国瓷材料、三峡能源、珀莱雅。

涉及6个标的，7次交易。清仓的巴比食品分了2次卖出。

周大生留了1手，成本为负。账面浮盈2000多元。

巴比食品，最低点买了2手，后来一直涨就没加仓。这次全卖了，盈利1800元，盈利率却高达72%！采用了4个月的时间。

实在涨得太猛了，让狼哥小心脏有点受不了了。

千味央厨，持仓较多，只买了2手，还有3手。目前浮盈较多，将近5000元。后期冲高的话，再买一次，可能就不管了。

新建仓的三个票，都是近期每周一股里分析的，相对还没怎么涨，就提前布局好。

2.定投账户2：和上面的很像，只是少很多。卖出千味央厨2手；买入三峡能源11手，约5000元。

总体上，交易有点多，有点凌乱。细细分析，也不难发现其中规律，卖高买低。