宁波银行财资大管家2025与鲲鹏司库2.0 数智化与全球化双轮驱动

数智化与全球化浪潮下的

司库管理新挑战

当前，中国企业正面临数智化转型与全球化布局的双重浪潮。

一方面，以AI大模型为代表的前沿技术深度嵌入经营场景，驱动商业模式重构与价值链升级；业财融合进程同步提速，推动央企等大型集团企业的司库体系从“账户可视、资金归集”等基础功能，向财务数智化、风险智能预警、战略决策支持等“高阶应用”跃迁。

另一方面，尽管逆全球化浪潮与关税壁垒等挑战加剧，出海仍是中国企业突破增长瓶颈的核心战略。通过差异化市场布局以及产品价值提升，企业正构建多层次出海格局。而随着海外业务的不断扩展，需要搭建新的全球司库管理体系，实现汇率、利率的全球管控，资源的全球调配。

在此背景下，宁波银行作为国内领先的金融服务机构，于2025年3月升级推出“财资大管家2025”及“鲲鹏司库2.0”，从数智化、全球化、特色化三方面，构建覆盖全场景的司库服务体系。

数智化突破：

技术驱动的效率革命

作为国内集团资金管理标杆平台，宁波银行财资大管家自2013年推出以来，打造了十大易用场景、600余项易用功能，已经成为市场上应用场景最丰富、功能最完善的资金管理系统之一，服务集团企业超1.2万家。财资大管家2025以“AI+数据”为核心引擎，从效率跃迁、业财融合、数据决策三方面实现突破。

（一）走出岗位，实现效率跃迁

账户是企业资金管理的“核芯”，财资大管家2025版进一步增强了宁波银行特色的“一点接入”功能，境内直联银行扩展到160余家，支付全链路优化至“秒级体验”；票据结算智能配票、组合支付3.0支持多币种指令，多银行一键对账功能，实现全流程自动化流转，助力企业财资管理人员“走出岗位，实现效率跃迁”。

（二）业财融合：打破数据孤岛

“业务即时通”和“闪电查”小程序可赋能业务部门，实时追踪销售回款；通过采购端三单自动核验，可杜绝超预算支出，拥有提升效率与精准度的双引擎；薪福宝2025版焕新升级，让企业的人、事、薪更简单，这些功能可助力企业财资管理人员“走出部门，加快业财融合”。

（三）数据决策：从被动应对到主动

财资大管家2025版通过“AI+数据”可真正推动企业精准决策、有效防范风险；同时推出“宁行云”银企共创平台、“BI+AI”数据分析工具、鸿蒙版App、“速联”研发平台等4大创新科技，与企业一起共建数字化新生态，帮助企业管理者“走出定式，驱动数据决策”。

全球化布局：

七大一体化服务护航企业出海

去年，宁波银行推出鲲鹏司库服务品牌，涵盖“咨询、业务、风险、系统、使用”司库全过程的“五全”服务体系。今年，鲲鹏司库2.0版升级“六全”服务体系，率先创新推出海外财资中心“七个一体化”服务方案，助力企业构建全球利率、汇率、投融资策略、资源调配等方面的综合管理体系，更好地支撑长期稳健发展。

(1)境内外银行一体化。提供海外账户“一点接入”服务，同时会根据企业银行合作情况、区域差异和资金管控要求不同，为企业匹配MT940报文查询、海外银行银企直联、RPA机器人、流水智能识别等多种模式，帮助企业以最高效、最经济的方式实现海外账户全面接入。

(2)境内外结算一体化。帮助企业搭建全球收付平台，集中化处理集团及成员单位的全球业务，通过NRA/FTN账户体系、境外行银企直联、SWIFT直联、跨境资金池等功能，并借助开放银行无感嵌入集团司库系统，实现海外主体的收付汇、外汇衍生和外汇融资业务等管理。

(3)跨境投融资一体化。随着全球经济形势变动，境内外投融资环境也在不断发生着变化，企业需要根据利率、汇率等情况，择优选择境内或者境外渠道进行投融资。鲲鹏司库2.0提供海外融资、境外发债、海外投资管理等优质的产品和服务，帮助企业高效融资、精准投资。

(4)境内外汇率管理一体化。宁波银行有丰富的金融市场产品体系，共计15个系列、50多款产品，满足企业投资和对冲需求，帮助企业更好地管理汇率风险。支持境内主体、海外中心的NRA/FTN账户开展各类即期、远期、掉期、期权等汇率管理产品，全流程线上办理，同时提供专业的汇率避险策略服务。

(5)境内外薪酬费用管控一体化。宁波银行提供外派员工薪酬便利化和海外报销等服务，方便企业做好境内外员工薪酬费用管控，实现海外人力“无忧生态”。

(6)全球风险管理一体化。宁波银行提炼20多年的专业化风险防控经验，通过“数据+模型”的驱动，为企业提供资金、客商、贸易等多方位境内外风险管控服务。

(7)全球司库一体化。针对宁波银行境内外司库服务，集团企业可自主选配功能及使用模式，支持无缝内嵌集团司库系统，或者境外企业独立使用模式，实现“境内外账户信息标准化”“境内外账户信息标准化”“境内外账户信息标准化”，为企业提供司库使用的一体化体验。

特色化服务：

五大核心能力赋能企业全场景需求

在数字化服务基础上，宁波银行深耕央企与跨国企业需求，提炼五大特色化服务，覆盖数据治理、询报价、产业基金、海外支付风控与薪酬管理。

（一）数据治理的咨询服务：从“数据孤岛”到“决策大脑”

数据中台的建设，不仅是国务院国资委最关心的点，也是很多央国企、大型企业集团的痛点。宁波银行2014年就开始实施数据治理，依托多年数据治理、数据中台建设经验，已建立成熟的数据中台赋能体系，可以在技术架构、数据治理等领域提供专业咨询服务。

前期，宁波银行给某头部民企提供了数据中台建设咨询服务，帮助企业建立了数据指标平台。最近，宁波银行司库专家正在给某贵金属央企驻场实施数据治理项目，基于DCMM数据管理能力成熟度模型，协助企业搭建数据治理框架，制定数据标准体系与实施路径，帮助企业建设数据中台技术底座，整合分散的子公司的财务数据，构建集团级指标平台，管理层可实时查看人均产能、资产回报率等关键指标。

（二）业务询报价管理：透明化与合规化并行

针对大型企业的业务询价管理中询价过程效率低、报价处理烦琐、审计检查应对难的痛点，宁波银行旗下的询报价管理平台，包括银行报价移动端和企业PC后台管理端，可以实现企业和各家银行线上协同。通过将询价工作线上化、平台化、自动化，实现询价信息共享、透明，历史报价可查询、可分析、可追溯。

某头部汽车制造企业通过线上业务询报价系统，将外汇、理财等业务的银行报价流程从邮件、微信迁移至平台，所有记录可追溯。某央企集团亦通过该系统实现各家银行的融资业务利率比价。

（三）产业基金管理：产业投资全生命周期管控

近些年，各地政府和央企都在大力发展产业基金，通过产业基金投资，焕新产业升级，促进政府投资基金高质量发展。宁波银行提供产业基金和项目管理平台，为投资人和管理人提供产业基金“募、投、管、退”全周期管理，切实提升工作效率和投资决策效率，动态把握投资风险。该系统拥有投资管理、投后管理、数据管理、便捷办公等功能。同时，宁波银行结合自身客户资源，围绕产业基金生态上的客户需求，提供找资金、找管理人、找项目、找出路、基商联动、赋能被投企业经营等基金生态服务，已服务了250余家央企、国企。

（四）海外支付风险管控服务：守住资金安全底线

随着集团企业海外业务的不断扩展，企业的交易对手也遍布全球各地。跨境支付中，资金安全是底线，特别是佣金支付的场景，是央国企特别关注的重点支付领域。宁波银行提供了一系列大数据防控手段，包括各类制裁名单的筛查，海外客商的工商信息、股权关联信息、商品交易信息异动等监测模型，覆盖了海外200多个国家的合规数据，帮助企业在事前做好防范、将支付风险降到最低，最终实现更好地把控境外业务风险。

（五）薪酬业务服务：全球化员工体验升级

财务数智化不仅关注企业日常对公支付，也逐渐将视角转向薪酬等对私支付领域。宁波银行新推出了人、薪、税、费一体化管理的薪福宝系统平台，包含人才测评、绩效管理、智能人事、智能招聘、智能假勤、智能薪酬等功能，沉淀了人事全流程管理数据，通过人力资源驾驶舱，实现人员结构、人才储备、薪酬分布、人员流失等动态数据穿透，还可直联OA、财务、业务等内部系统，打通销售数据，呈现人员投资回报率、产能达标率、销售达成率等产能视图。同时，为响应国务院、各地人社的号召，宁波银行开发了农民工工资监管系统，提供农民工实名制登记、专用账户发放、提级审批等功能，实现从集团到工程公司再到项目部穿透可视农民工工资的发放情况。

十二年深耕

与境内外企业共赴星辰大海

宁波银行通过“技术+服务”双轮驱动，不仅解决了企业全球司库管理、财务效率提升、跨境结算等领域的核心痛点，更以生态化思维链接业务、数据与资源，成为企业的“超级连接器”。

本次财资大管家2025版与鲲鹏司库2.0的升级，是宁波银行在企业资金管理、司库体系建设服务上的又一次突破，更彰显其在“专业化、数字化、平台化、国际化”战略布局中的坚定步伐，为银行业数字化转型树立了新标杆。

步履不止，共赴新程。未来，宁波银行将继续与广大客户一起，在数字化、智能化的道路上，在“走出去”的浪潮中把握先机，开拓更广阔的天地。宁波银行全新推出的财资大管家2025与鲲鹏司库2.0系统，开启了中国企业资金管理数智化升级与全球化布局的新篇章。这一创新性突破不仅重新定义了企业司库管理的行业标准，更将为企业的全球化经营提供了强有力的数字化金融基础支撑。