广东
作者：吴单，广东广强律师事务所
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这里的“有问题”，指赠予的USDT（泰达币）可能是赃款赃物。
有人会说，USDT，作为一种锚定美元的稳定币，本质上就是一串含有Token地址、转账记录等信息的区块链代码，怎么会变成赃款赃物？
没错，USDT作为一串代码，哪里有合法或不合法的说法，只能说购买USDT的资金来源是否合法。
从技术的角度，通过etherscan、tronscan等区块链浏览器可以查到，某些USDT从地址A转到地址B，仅凭这个信息无法直接判断这些USDT是否合法。
但通过Chainalysis、Elliptic等区块链分析公司可以进一步核查，地址A或地址B是否与已知的黑灰产涉案地址有关，如果有关，说明这批USDT可能来源于诈骗、赌博等违法所得，系不合法的赃款赃物。
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对于这批“有问题”的USDT，如果接收后就放在钱包里不动，一般不会有法律风险，因为接收者没有进一步的动作，单纯获赠没有侵犯相关法益。
但是，如果将这批USDT予以出金，根据接收者的主观明知情况，可能存在以下法律风险：
一，若接收者明知，可能构成洗钱罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪。
如果该批USDT的资金来自毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、非法集资等金融诈骗等七类上游犯罪所得，而接收者对此明知（知道或应当知道）又予以出金（有改变资金性质或来源的意图），则属于两高《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条第（六）项“通过虚拟资产交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及收益”的情形，以洗钱罪论处。
如果该批USDT的资金来自上述七类犯罪以外的其他违法犯罪所得，接收者对此明知（知道或应当知道）又予以出金（有掩饰、隐瞒资金状态的意图），则可能被认定为“掩饰、隐瞒”赃款赃物，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪论处。
二，若接收者概知，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。
如果该批USDT的资金来自网络赌博、网络诈骗等犯罪所得，而接收者对此“概知”仍予以出金，则以帮助信息网络犯罪活动罪论处。
这里的“概知”，指结合接收者的认知能力、既往经历、交易对象、对赠予者的关系、获利情况、个人辩解合理性等因素，推定接收者虽然对该批USDT的资金来源并不明确知情，但大概知道或应当知道其可能来路不正，进而持有一种放任的故意。
三，若接收者完全不知情，则可规避刑事风险，但可能面临财产追缴。
根据最高法《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》、两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，刑事案件的涉案财物可适用“善意取得”规则，但需要同时满足以下四个条件：
（1）接收人善意（即对涉案财物性质不知情）；（2）基于正常合法的商业交易活动；（3）接收人支付了合理的市场对价；（4）涉案财物已完成交付。
换言之，即便该批USDT系赃款赃物，若接收者是在不知情的情况下，在正常的商业活动中以合理市场价格交易取得的，因符合“善意取得”规则，办案机关既不能追究其法律责任，也不能追缴这批USDT或出金收入。
但是，若该批USDT系赠予关系，则意味着接收者系无偿取得，不符合“正常商业交易”和“支付合理对价”的条件，不构成“善意取得”。
此时，即便接收者对USDT的资金来源不知情，但仅能规避自身的刑事责任，无法对抗司法追缴。
实务中，办案机关通过USDT在虚拟货币交易所或线下OTC店铺的出入金记录、KYC、充值渠道等信息，就有可能追溯到末端的出金行为及后续资金流向，进而根据接收者的明知情况采取相应措施。
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此外提醒一下，如果该批USDT的资金来源合法，但该批USDT系赠予者以美元、欧元等外币购买，接收者在明知的情况下兑换为人民币出金，则可能构成跨境对敲型“变相买卖外汇”，数额达到相应标准的，可能成立外汇类非法经营罪。
因此，对于不明情况的USDT，接收者或持有者最好是暂缓出金，或通过其他合规方式择机处理，避免陷入不必要的法律风险。
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