网赌为什么会被冻卡？平台上下分与洗钱四大核心模式！

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

这年头看见很多线下开门店的币商口口声声说自己合规，六叔今天把话放在这，所有的线下现金币商，就是先枪毙再判刑都没一个冤枉的。

没有任何例外，线下现金币商无一例外的就是帮人洗，他们不会审核U的来源，卖U的是什么人？卖U的有什么好人？你的U怎么来的？

你自己没点数吗？无外乎就是网络赌博、电诈、杀猪盘、传销资金盘，真正的散户炒币的一年能出几次？

当然，现金币商队出售方还是友好的，毕竟斩断了资金链路，这就是完美的规避的风险，看清楚了这只是规避方便而不是合法来源，不信你就把大额现金拿去存银行试试，你看反诈叔叔来不来找你。

但凡告诉你虚拟币交易环节合规的，你可以把手机扔他脸上了。

什么区块链，什么技术，什么去中心化，什么无国界，这些东西就是洗钱的代名词。

而运用最多的就是各大网络赌博平台，利用虚拟货币完成充值上分、提现下分以及资金洗白已然成为主流手段，常见的就4套模式，其中实力最强、隐蔽性最高的当属平台自研整套交易流转系统，也是当下最难追查的洗钱运作模式，今天六叔就把这套完整运作逻辑全盘讲透。

网赌平台下分基本就这4种方式，大型平台有点实力的就是第一个模式，自己搭建系统，第二种就是跑分平台，第三种就是对接钱包公司，或者类虚拟币钱包，比如EB，以前的易币付，热币波币、这个pay那个pay的，第四个就是直接第三方钱包出给币商。

今天六叔就一一给大家分析清楚，你就知道那些所谓的线下币商合规是什么货色了。

网赌下分流程图

正规自研系统也就是大型平台自己搭建的系统，架构内会划分出两套核心标识体系，其一便是平台专属内部UID身份识别码，用户只要完成平台注册，系统就会自动匹配独一无二的UID编号，以此区分每一位平台参与者，精准锁定用户身份信息。

与此同时，平台还会依据用户对应的UID，同步生成专属链上热钱包地址，这个钱包地址独立存在于区块链网络之中，哪怕日后赌博平台关停倒闭，该链上地址依旧能够正常使用，唯独绑定平台权限的内部UID账户会随之失效，简单来说，UID依附平台存在，链上钱包地址独立于平台长久存续。

日常用户参与赌博进行上分充值时，流程十分固定，用户先通过各类场外渠道购入 USDT，再将手中真实的虚拟货币转入自身绑定的链上热钱包地址，资金到账之后，平台后台系统会实时监测链上资金流水，精准核对转账钱包对应的平台内部UID账号，随即在用户平台个人账户内等额录入对应数额的虚拟货币余额。

需要着重分清的是，用户转入链上钱包的是实打实具备流通价值的真实USDT，而平台个人账户内显示的余额仅仅只是后台录入的一串虚拟数字，并不具备实际链上资产价值，仅作为平台内赌博投注的账面筹码使用。

用户申请下分提现的流程则反向运行，用户在平台内申请提现后，后台直接扣除个人账户内的账面虚拟货币余额，再按照对应数额，从平台管控资金池中划转真实USDT返还至用户个人链上钱包地址。

看似整个资金流转都在用户私人钱包完成交易，实则平台绝不会放任大额真实虚拟货币长期留存分散在普通用户钱包当中，一旦监测到用户钱包归集到一定数额资金，系统便会启动全自动归集程序，将全网所有用户充值转入的真实虚拟货币，统一收拢至平台幕后掌控的归集大钱包地址之内。

为进一步规避法律风控与资金安全隐患，有规模的网赌平台不会只设立单一归集钱包，往往会拆分搭建多个归集地址组建专属资金池，并且所有平台核心资金归集钱包全部采用多签权限管控模式，既能够防止内部技术人员不慎遗失私钥导致资金无法调配，也能从根源上杜绝内部工作人员私自挪用、瓜分平台赌资的情况发生，整套从内部身份编号、用户链上钱包、自动资金归集再到多签资金池管控的完整闭环系统，全部由平台自主搭建开发，全程自动化运行，人工干预空间极小，隐蔽性极强。

除去这套顶级自研技术洗钱模式之外，市面上其余三类借助虚拟货币完成网赌资金流转与洗白的方式，运作逻辑相对简单，风控漏洞也更加明显，很容易被司法机关顺着资金流水溯源查处。

这些内幕整个互联网都没人告诉你，为什么你参与了网赌提现必被冻卡？

这里面就涉及到杀猪盘四方诈骗或者跑分平台，参与的角色有A骗子、B受害者（打款者）、C你（提现者）、D骗子搭建的假平台。

骗子在自己搭建的假平台D上面进行电信诈骗的时候，取得了受害者B的的信任，也就是陷入了杀猪盘陷阱，这时候骗子的假平台上面就有了受害者的身份信息，骗子把这个信息拿去注册易币付、K豆、这个PAY那个PAY、虚拟币交易所、网赌平台等，但是受害者是不知道的。

哪个平台能用骗子就用哪个。

此时，你在平台提现，匹配到骗子的账户，实际上是受害者B的账户，骗子同时让受害者在他自己的假平台上分（充值、投资），把你的卡号展现给受害者，受害者打款给你他认为自己是投资行为。

而你收到款项后，认为提现完成，确定了交易。

骗子在你确定完交易后，拿到你的平台“积分、虚拟币、充值点”等虚拟商品进行变现或实际控制。

受害者完成“投资”。

当受害者发现投资被骗的那一刻，产生报警行为，于是你的银行账户就被冻结。

随着银行卡管控措施的不断出台，不断加码，涉赌用卡也呈现出无卡可用的状态，进而虚拟币赌博，类虚拟币（gopay、topay、okpay、EB等）赌博专用代币横空出世，两年前我们原创把它称之为：“类虚拟货币”，慢慢的可能你会在其他短视频、法院判决书中能看见这个原创词。

而这个环节也是需要所谓的币商、U商参与变现的，更大的危险是什么？玩家直接在这个类虚拟币平台卖出这些筹码，大多数会直接被参与到电诈案中收到涉诈资金。

这就是网赌冻卡的第一原因，所以普通的赌客确实很难，他们如果充值到正规交易所，直接就会被交易所风控，去场外找那些业绩商家基本会被骗，场内直接出99%会被冻卡。

所以只能找场外币商出，回到开头那一点，币商真的合规吗？各位大声地告诉我六叔。

所以，场外现金币商，这只是其中一个行业和领域，六叔给你解析出来，你觉得你合规吗？

六叔站在这里接受所有的币商辩论，谁要是说自己合规，你把你上游模式拉出来看看呗。

很多散户就怕了，我出点U就犯法了吗？其实不是这样的，如何验证是否犯法，很简单，你跑去你户籍地（居住地）派出所自首就行了，看叔叔对你处罚不，你就知道犯不犯法了。

不能理解？六叔再给你讲清楚一点：

你说你正规在交易所炒币，卖了点U给交易所币商，没有冻卡，甚至冻卡了你去自首，你看叔叔管不管你。

你参与了网络赌博，你去自首，叔叔可能会罚款你。

你去派出所自首说自己买了币，叔叔都不知道拿你怎么办。

最后从法律层面理清相关人员定罪量刑标准，整套自研赌博资金系统离不开程序开发人员、后台运维人员以及日常运营管理人员，这类直接参与搭建、维护网络赌博资金流转体系的相关从业者，一旦案发，均会被认定为网络开设赌场罪共犯，加之网络赌博涉案赌资数额普遍庞大，涉案范围较广，最终量刑处罚力度普遍偏重。

但相关技术人员若能提前做好证据梳理与风险责任剥离，清晰界定自身仅参与单一板块技术开发，并未实际参与赌博运营、资金结算以及推广引流等核心违法环节，在专业律师的辩护之下，可尽量剥离开设赌场共犯的重罪定性，争取往帮助信息网络犯罪活动罪方向从轻裁量，最大程度降低自身刑事处罚后果。

这里就是专业律师的重要性了，希望到时候你别请到什么网红律师，叫你认罪认罚了。。。