六叔卧底一个月，曝光深圳WEB3律师出海业务割韭菜培训。

IBAN收款模式，这种也是个小成本散户参与，告诉你一天赚个几百块跟玩一样。

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

六叔在自媒体上曝光的东西，从来不是空穴来风，每一件事都是必须亲自验证，然后自己花真金白银去测试了，把里面东西坑完完全全踩了一遍后，才能给大家展示出来。

所以，六叔说的，你无脑相信就行了，这十来年我都是这么做事的。

从今年三月份开始，六叔看见那个所谓的金融WEB3律师在推广海外业务，号称出海合规，六叔心里隐隐觉得不安，因为这特么是要来割韭菜了啊。

2022年的时候六叔研究海外OTC就被坑了一把，所以我就很谨慎，然后就安排人在她的上游渠道去学习了一下。

先说这个金融女律师，号称金融行业多年，其实就是实习生，然后自己考了个律师证在海岛那边执业，因为骂全区同行律师，结果被全体律师同行举报，导致律所把她劝退（开除）了。

这肯定没律所接纳她了啊，于是跑到一个福田的联营所进行执业，但是不允许做刑事案件业务，所以WEB3行业里面的刑事案件辩护业务也都接不到了，于是只能做商业（开课）。

但是币圈的东西就那么点，只能去忽悠小白咯，哪个从业者会去听行业外的人讲课（忽悠）嘛。

你记住，散户安全出U就是斩断资金链条就行了，你的币可以溯源，把你的资金换成非币圈或者现金等不可溯源的就是，他们把这个链路叫做合规。

我合尼玛的规，上百万的USDT变现就是尼玛黑灰产资金，不管你怎么包装，不服就来和六叔辩一下。

本身她自己就没接触过币圈，所以她所有的业务也就是中介性质，一开始找到局座想做资产找回业务，一开口就是什么战略合作，被人家直接拒绝了，你要做业务拉人来就行，开口闭口战略合作。。。

所以现在说什么出海合规，就是让这些币商区做海外OTC，也没啥技术含量，自己也仅仅是当中介，在自己什么都不会的情况下，开课的学员转手卖给培训费，获取1.5万的中介费。

境内的C2C交易（淘宝模式），具体概念是指一种个人对个人的点对点交易模式。在虚拟货币圈子又可称为OTC交易（平台不作为中央交易对手，由用户与用户之间达成合意的交易模式），买卖双方在交易市场上寻求交易对手亦或者通过交易平台的随机撮合匹配，就某一种虚拟货币达成交易意向后，根据双方的账户信息进行转账付款（用支付宝、微信或者银行转账的方式），卖家在确认收款后为其交割标的物的模式。

海外OTC，顾名思义就是把境内的OTC业务搬到海外去，全程不碰人民币，也就没有了电诈资金这个说法，但和境内OTC一样，你需要解决的就是收付款账户的问题。

所以市面上的骗子团队就会忽悠你用WISE，这个和境内的第三方支付公司比如宝子一样，你测试的时候没问题，但是你用几天就会触发反洗钱风控导致封号。

这就是海外OTC无法持续的原因，境内身份开境外账户根本无法持续的规避反洗钱，第二就是税务，CRS这个无法避免，文末我们在写。

那么既然无法解决海外OTC收款账户的问题，他们怎么解决呢？那就是忽悠。

他们会忽悠你什么Zen、P100、Gurupay、Januar、Mosta、Paymont、Payswix、UQPay、Klickl、Banking Circle、Openpayd、摩根大通、Clear Bank、SSB Bank、Connect Pay、康迪等机构均可对接，方法对路、有正规推荐，开户效率会大幅提升，也就是人情世故，老美客户经理也是要拿回扣的，你得给红包。

走这条路线的时候需要自己同步搭建官方网站，完成AML反洗钱筛查部署，配置专业KYC/KYB核验工具，对接合规钱包服务商，整套体系通过欧盟监管与交易所认证后，才能稳定挂单运营。

他们会告诉你银行账户按月收取费用，区间根据你自己的交易额流水收取0—10000U费用，可根据自身经营规模协商，费率普遍在0.3%—0.5%。

除牌照与公司注册需额外投入，也会告诉你其余流程均有成熟合规模板可套用，整体启动成本约5万U，其中牌照与公司占10000U，后续需准备15—20万U流动资金用于挂单，才能形成稳定收益与周转效率，他们告诉你这也是当前海外合规OTC的主流标准模型。

但是你一看成本，我嘞个去，这就花了35万了，后面还要150万的流动资金，这小200万了啊。

你拿不出200万来运营怎么办？别急嘛，没钱也能割，他们会告诉你用同名

什么叫同名IBAN？

就是在境外开户只需要有一个IBAN号就行了，境外IBAN号=国际银行账户号码（International Bank Account Number），是欧洲、英国、中东等地区通用的标准化跨境账号，用来在国际转账中唯一识别一个银行账户。

相当于境外客户（张三）在你这买U，对方要提供打款的IBAN号，此时你获取到了对方的IBAN号，通俗来讲你就在另外一个银行去生成张三一个银行账户，而这个账户控制权在你手里，你让张三打款给自己的账户，就没有所谓的风控什么的。

客户同名开立IBAN，资金直接进入本人专属账户，再由商家完成兑换。

此类IBAN仅用于收款与兑换，不支持对外转账，闭环清晰、痕迹完整，手续费同样在0.3%—0.5%。

逻辑是闭环了，但是在你没交学费之前不会告诉你，你赚的利润不够成本。

也就是说你每做一单都会亏本。。。

所以海外OTC的模式根本就走不通，于是他们又开始一个授权账户模式。

你买一个帕劳或者境外的税务身份，注册一个境外公司，经营范围以技术咨询、科技服务等合规类目为主，不触碰虚拟货币相关敏感表述。

但是核心要求是，每一笔交易必须完成完整KYC核验，留存全套资料，避免监管调单时无法提供导致账户直接关停。

此类算对公账户号称可正常收款、转账、兑换，用户信息真实有效、权责清晰，他们会收你整体落地成本约10000U，主要为银行端核准与账户开立费用。

先让你注册一个海外身份，收你几大千，让你等待2个月。

你着急？那就在来一个其他小国家的身份吧。

他们会告诉你号称可以月化收益做到10%，综合算下来年化50-100%，其实如果是真的，那么这是一个非常好的生意了，如果真有这种所以，自己成本又能控制，一个人一个号成本是20万的话，我只需要上10个人上100个人就可以批量化操作了。

这点资金体量但凡国内的币商都能做到，但是为什么他们不自己做还到处教人呢？其中肯定有无法执行的点。

所以，没有人会教你怎么赚钱，除非他想赚你的钱，给你服务三个月赚你万把块钱学费？

那真不如自己操作一个星期就赚回来了。

如果散户自己去学，成本差不多是这么多，看清楚单位是人民币。

注册公司:以马绍尔为例子7000RMB，英国公司2700RMB

个人身份:印尼驾证4500RMB，菲律宾税卡1000RMB，

东南亚小银行账户:6500RMB

交易所认证100U/个，币安200U。

但是律师介绍的成本直接直线飙升：（单位变成了欧元）

注册公司2500欧

银行开户费用2500欧

经理小费1000欧

法律意见书3000欧

反洗钱制度3500欧(kyc服务商2000u/年，首充10000次)。

其他流程和费用六叔确实不懂，但是注册境外公司六叔是真的走过这个流程，二手平台上找个代办，1500元人民币，对方敢给你要2500欧，也就是15000人民币左右，溢价10倍，其他费用项我不知道是不是同样溢价。

因为这里面还要给律师提成15000元，这个深圳的女律师都介绍了7-8个学员了，还要号称全国巡演开课，这韭菜不是批量的往上扑吗？

其实最重要的不是学费，而是你根本收不到U，那怎么办？镰刀下场帮韭菜，人家培训公司卖给你啊，你只需要把你利润上交就行。。。

国外的韭菜也是韭菜，没有那么多卖的，也是入金多出金少。。。

虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

虚拟币所有相关的业务活动都属于非法金融活动，OTC、币换币、开交易所、自媒体宣传、中介、开课、定价等都是非法金融活动，这基本上都覆盖了市面所有的业务方向。

所以律师开课，以法律咨询为幌子提供交易、中介、介绍项目，自媒体宣传、教学这些都是有法可依的。

不管你宣传的是海外OTC交易还是境内OTC交易，都是交易，都是提供信息中介，都可以把它列入虚拟货币相关业务活动里面去。

不是说你不碰人民币就不违规了，你拉人头去学习一样违规，甚至开课教人逃避监管也是一样的。

六叔给你下一个结论，只要你能解决海外账户收付款问题，解决反洗钱问题就能做（和国内OTC性质一样，但是国内币商的管控轻松多了）。

但是成本根本不需要几百万，而去找深圳割韭菜律师学习的绝对做不了，因为这个流程没跑通。

最后给大家说一下税务CRS，作为金融律师都没有告诉你们的风险：

只要你是中国税务居民，海外账户进账外币，CRS会自动把账户信息报回国内，海外银行/券商/保险会把你的账户信息报给当地税务局，再自动交换给中国税务总局，每年一次（通常9月完成交换）：

账户持有人姓名、生日、地址、税号（中国身份证号）、账号、余额、当年利息、股息、投资收益这些东西。

CRS不直接征税，但会把你有海外钱、有收益的事实摆到国内税局面前。海外收入、收益必须申报，可能补税。

常见应税项：海外工资、奖金、劳务报酬、境外股票 、 基金、理财的利息、股息、买卖差价（资本利得）、海外房租、特许权使用费、离岸公司分红、个人经营所得。

你都注册公司了，你觉得你是不是经营所得？

你那OTC账户一年几千万上亿流水，你猜猜会发生什么？

做OTC可能是擦边，你偷税漏税真是要坐牢的！

这一切镰刀不会告诉你，因为她们赚了你15000中介费早就跑了。。。