务工人员涉 1800 万流水险获刑，良承刑辩专业发力，终获不起诉不留案底

在涉支付结算类的非法经营案件中，全案巨额流水往往是悬在每一位涉案人员头顶的达摩克利斯之剑。一旦被定罪，终身留存的刑事犯罪记录将彻底影响就业、职业资格等人生大事。司法实践中，如何穿透复杂的资金数据，厘清主从犯的界限，将“辅助人员”从巨大的犯罪金额中剥离出来，是刑事辩护的核心难点。

本案当事人仅是公司基层工作人员，却因涉案1800万套现流水被刑事拘留。家属紧急委托我所孙艺华律师介入，通过精细化阅卷与精准化论证，最终帮助当事人争取到不起诉决定，为“打工人”卸下沉重的枷锁。

案情回顾

当事人就职某实业公司，主要负责客服对接与业务推广工作。殊不知，该公司并未取得央行《支付业务许可证》，长期通过私自搭建线上平台虚构消费交易，开展大规模信用卡套现业务。

案件侦办查明：全案套现交易流水累计1800余万元；当事人作为基层员工，全程仅领取固定劳务报酬，实际违法所得仅3800元。

案发后当事人因涉嫌非法经营罪被外地公安机关刑事拘留，后取保候审；移送检察院审查起诉后，家属第一时间委托我所孙艺华律师全程辩护。

专业辩护，锁定不起诉突破口

我所律师秉持“卷宗不过夜”办案标准，紧抓审查起诉不起诉黄金窗口期，多维拆解证据，搭建完整辩护逻辑：

1厘清边界，剥离千万流水责任

孙律师全面梳理银行流水、电子聊天记录、司法鉴定报告及分佣台账等全部卷宗材料。通过细致比对，清晰划分公司实际控制人、组织者与底层工作人员的行为边界，明确当事人仅执行上级安排的辅助性事务，不参与业务模式设计、客户招揽定价、资金收支分配，是处于案件最末端的执行层，在共同犯罪中仅起次要、辅助作用。

根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，在共同犯罪中起次要、辅助作用的系从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚，结合当事人参与程度极浅的客观事实，应当认定为情节轻微的从犯，不能以全案1800万巨额流水归责于基层工作人员。

2修复社会危害性，夯实从宽证据链

孙律师多次会见当事人，指导其全额退缴3800元全部违法所得，完整留存退赃凭证，消除案件财产危害性；当事人全程稳定如实供述，自愿认罪认罚，集齐坦白、全额退赃等多项法定从宽情节，形成完整从轻证据链，大幅降低主观恶性与案件危害后果。

3精准论证，推动不起诉落地

孙律师围绕全案流水规模、个人获利微薄、参与岗位属性、主观恶性大小等多个角度展开系统论证，撰写专业不起诉法律意见：当事人仅领取固定劳务报酬，无大额牟利意图；全程被动参与业务，主观恶性浅；主动退赃悔罪，综合情节显著轻微，符合无需追究刑责情形。

孙律师多次与承办检察官当面沟通，逐条拆解证据、释法说理，完整传递辩护观点，全力争取不起诉处理。

不起诉决定，守护“无罪”人生

检察机关经全面审查，最终全盘采纳了孙艺华律师全部辩护意见：认定当事人虽构成非法经营共犯，但系从犯，犯罪情节轻微；同时具备坦白、认罪认罚、全额退缴违法所得等多项法定从宽情节。

办案机关结合《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项非法经营罪、第二十七条从犯规定、第三十七条犯罪情节轻微不需要判处刑罚；《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款规定的相对不起诉条款，依法对当事人作出不起诉决定。

这意味着，当事人无刑事犯罪案底留存，彻底消除了犯罪记录对未来就业、日常生活及相关资格准入的终身负面影响，真正实现了“案结事了，人不受损”的良好辩护效果。

良承刑事普法提示

摒弃打工不会涉刑的侥幸心态

信用卡套现、资金代付、无资质支付结算均属于非法经营犯罪范畴，即便仅做客服、推广等基础岗位，仍会被认定为共犯承担刑事责任；

区分岗位作用是关键

此类案件切忌“唯流水论”，必须严格区分主从犯，界定参与人员的实际作用、参与程度与实际获利。大量司法实践表明，底层辅助人员存在不起诉辩护空间；

程序节点是关键

刑事案件移送检察院后，及时委托专业刑事律师阅卷、提交法律意见、沟通认罪认罚及协调退赃事宜，是争取不起诉、不留案底的“黄金时期”；

精细阅卷是保障

我所恪守“卷宗不过夜”的办案标准，只有全面拆解每一份书证、电子数据等全部证据材料，才能精准提炼对当事人有利的从轻、减责的核心要点，最大化降低当事人的追责风险。

本案涉案流水高达1800万元，却成功为底层员工争取不起诉，直观印证我所律师办理金融类非法经营案件扎实的专业功底与精细化辩护水平。

良承律所刑事法律团队深耕非法经营、信用卡犯罪、网络支付结算类等刑事法律案件，深谙审查起诉阶段不起诉辩护核心要点，全力规避刑事案底对个人生活、职业发展的终身不利影响，全方位守护当事人的职业与人生。