FinAI Street 金融AGI沙龙正式开街

文 |万得

来源|万得

8月5日，“FinAI Street 金融AGI沙龙启动礼暨AI金融技能专场”在上海举行。活动汇聚金融机构、券商投研、量化交易、云计算、人工智能与财经媒体等领域的嘉宾，围绕“智变·质变：AI时代金融人的觉醒与商业破局”主题，就AI在金融研究、投资决策与机构工作流中的落地路径展开交流。本次沙龙通过启动仪式、圆桌论坛、主题分享及AI金融技能大赛颁奖等环节，共同见证FinAI Street这一开放的金融AGI生态交流平台正式启幕。

一个没有门槛的开放平台

“FinAI Street”之名源于街道没有围墙，寓意一个没有门槛、不设层级的开放交流之地。不管金融机构、科技公司、高校、投资机构还是创业团队，不管AI专家还是刚刚学会跟AI对话的人，都可以到场分享经验，成功经验让大家受启发，失败经验至少能让大家少交一点学费，从而降低行业整体的试错成本。“FinAI Street” 是一条人人可以参与、人人可以发起、人人可以成长的街，开放数据与技术底座，欢迎各方共建共享。

多位联席主席共同登台，正式启动FinAI Street，包括人文财经观察家、秦朔朋友圈发起人秦朔，腾讯云副总裁、金融业务线负责人胡利明，直男财经 / 世见科技创始人许云峰，光大证券首席资产配置分析师王开等。

圆桌论坛：AI时代金融人的觉醒与商业破局

（直男财经/世见科技创始人许云峰主持圆桌论坛）

许云峰提出观点称，AI时代金融数据服务正经历三层重构：人机数据关系由”人检索数据”转向”智能体自主调取”，工作流程从提效走向整套重构，从业者经验由个人沉淀为可复用的Skill资产；机构AI转型的最大难点不在技术，而在组织架构与岗位权责能否同步重构。

（人文财经观察家秦朔、腾讯云副总裁胡利明、光大证券首席资产配置分析师王开在圆桌论坛发言）

秦朔从商业文明视角切入，梳理华尔街三百余年脉络，认为以AI为核心的FinAI Street有望培育兼具东方特色的全新金融文明，并提醒机构须突破认知、资源配置与组织三重束缚——“上一个时代的行业龙头，往往难以持续领跑下一轮技术变革”。

胡利明结合腾讯云十余年金融数字化实践表示，2026年将成为高级Agent爆发元年，机构落地AI应循序推进”全员普及、超级组织、开放生态”三层路径，相关平台已沉淀8万余项金融技能。

王开则从一线投研视角分享观点。他将当前AI投研定位为"人机协同"，认为其近似辅助驾驶而非完全自动驾驶，核心投资决策仍须由人主导。王开分享了AI落地过程中的三点体会：其一，警惕数据幻觉，金融业务对数据精度要求极高，使用大模型须反复核验；其二，AI更适配资深从业者，新手若单独依赖AI，易被错误信息误导并丧失自主学习机会；其三，规避行业经验断层，机构不宜单纯以AI降本为由压缩新人培养周期，以免资深人员退出后造成经验传承的断裂。

把AI变成可调用的生产力

（万得首席战略官葛正琦做主题分享）

万得首席战略官葛正琦提出：能问答不等于能负责，能生成不等于能交付，能表达不等于能落地——在金融领域，三者差距将直接引发业务风险。她回顾AI能力由ChatBot、Copilot到Agent自主时代的三次跃迁，指出金融Agent落地需具备可信可追溯的数据、覆盖计算与执行的工具、将投研SOP固化为Skill的知识平权，以及贯穿全流程的治理。围绕这套体系，万得推出面向全行业开放的AIFin Market全球金融数据市场，与开箱即用的端到端金融AI框架万得AI Alice，实现金融数据、金融工具、金融知识和金融智能的平权。

她也分析了金融从业者运用 AI 的三层能力跃迁。第一层单点任务提效，利用 AI 解决碎片化重复工作。第二层自动化工作流闭环。第三层多 Agent 团队协同，承接项目级复杂任务。以企业战投或一级市场投资视角评判一个全新产业赛道的投资机会，传统 3-4 人团队耗时 1-2 个月，多 Agent 可以实时协调“建模测算Agent”、“行业研究Agent”、“可比公司Agent”、“政策环境Agent”、“PPT材料Agent”在 20-30 分钟输出董事会完整汇报材料，并保留数百页工作底稿，人类仅校验核心假设、调整参数。

技能大赛：让专业经验沉淀为可复用资产

（王开做AI投研落地体系的量化观察分享）

万得发起并举办全球首场金融AI技能创作大赛。大赛短期内累计创作技能1.1万个，平台技能存量超5万个，整体调用量达百万级；TOP10技能占35%调用量、TOP50占70%，长尾技能同样具备落地价值。创作者画像多元，涵盖业余分析师、量化书籍作者、机构资深投研与信贷风控专家；优质技能平均打磨3次，最高达18次、历时90天方正式发布。

活动现场为优秀创作者颁奖，多位高人气Skill作者拆解创作全流程。先锋创作者、AI金融相关系列图书作者罗勇的”策略量化验证官”采用七层递进架构，全球累计回测近1亿套策略；新锐创作者潘旭敏的”六维共振策略”以双轨并行架构应对主力骗线等三大痛点，依托多重信号共振捕捉机会；十余年从业黄金分析师罗强以五套Skill串联多因子分析、行业轮动、趋势跟踪、短线日报等完整投研流水线。

最后，王开分享了AI投研落地体系的量化观察，单纯以Prompt梳理可覆盖约50%投研工作，资深从业者沉淀的Skill可落地约75%业务，而资产配置场景对精准度的要求需达80%以上。王开介绍其团队搭建"六位一体"资产配置分析Skill，覆盖宏观周期识别、产业链利润监测与个股多维度测算等场景，完整固化资产配置逻辑，以分散单一资产的波动风险。

拥抱全新的”大航海时代”

（秦朔做总结发言）

作为联席发起人代表，秦朔在尾声作总结。他谈到自己深耕财经媒体二十五年，长期依托万得获取权威数据。在他看来，当下金融业正经历一场堪比四十年前思想革新的浪潮，AI已超越简单的文字整理，成为辅助投资决策的核心工具。他将当前行业类比为全新的”大航海时代”——数据、智能体与技能工具等基础设施已然齐备，真正的考验在于从业者开拓新赛道、拥抱变革的行动力，并期待金融AI技能大赛常态化举办、持续输出可落地的实操工具。

过去两年，金融AI正由”ChatGPT式问答”加速迈向更专业、可审计、可落地的Agent工作流。而在高度依赖数据、效率与可信度的金融投资领域，真正可用的金融Agent仍需高质量可追溯的数据、稳定的方法、适配业务的工具与对风险边界的理解。这正是FinAI Street致力推动的方向：搭建开放、无门槛的平台，连接金融从业者、研究者、开发者与投资者，让专业经验沉淀为可复用的技能资产——数年之后，这里或将成长为一个兼具东方特色、对标华尔街的AI金融创新阵地。

本次活动旨在搭建金融与AI领域的开放交流平台，现场展示的AI技能工具、案例分享与嘉宾观点仅供技术交流与行业探讨之用，不构成任何形式的投资建议。