辽宁
执业中常有这样一类尴尬的诈骗案：当事人因涉嫌诈骗被羁押在看守所，一直坚持喊冤，一直不承认自己构成诈骗，坚称自己没有犯罪。但是家属在外边心急如焚，往往会私自主动退缴涉案款项，试图以此换取从轻处理。我是沈阳专业诈骗罪辩护律师刘艳敏主任，在多年诈骗类案件辩护中，见过太多这类内外立场相悖的情况。
这种当事人拒不认罪、家属私下退钱的操作矛盾，是诈骗案件中极易踏入的辩护误区。盲目自行退赔会变相佐证涉案事实、压缩无罪辩护空间，让案件陷入被动。诈骗罪退赃退赔有着严格的专业流程，并非单纯交钱即可起效，核心关键在于把控找谁退、怎么退、何时退三个核心要点。
一、找谁退？分诉讼阶段精准对接，杜绝私下盲目退诈骗款项
诈骗案件的退赔对接主体，严格跟随案件诉讼阶段变化，很多家属出错的核心原因，就是随意找被害人私下退钱，不仅无效，还会影响诈骗案的事实认定。
案件处于侦查阶段时，家属需对接本案侦查承办民警，通过公安机关正规流程办理涉案款项退缴，绝对不能私下联系被骗被害人转账还款。私下退款没有官方备案记录，无法被认定为法定退赔从轻情节，还可能出现被害人收款后再次追责、重复索赔的问题。案件移送检察院审查起诉后，需对接承办检察官，按照检察院官方对公账户退缴诈骗涉案款项。案件进入法院审理阶段，则统一对接承办法官完成正规退赔手续。
刘艳敏主任提醒各位家属：在当事人坚决否认诈骗、坚持无罪的情况下，不要听从单方口头要求全额退赃。务必先通过律师会见当事人，核实案件事实、厘清真实涉案金额，区分合法往来资金和诈骗涉案款项，再正规对接办案机关办理退赔，守住无罪辩护的底线。
二、怎么退？三步走规范操作，兼顾诈骗案辩护与退赔效果
诈骗案件事实认定敏感，退赔操作稍有不慎就会被认定为默认犯罪事实。我结合办案经验，总结出标准化三步走操作，既能合规退赔，又不影响当事人否认诈骗的辩护立场。
第一步，核实款项，精准区分定性。通过律师会见、梳理卷宗证据，严格区分当事人正常民事经济往来和被指控的诈骗涉案金额。很多诈骗案存在金额争议，并非全部流水都是涉案赃款，务必精准核对，杜绝超额退赔，避免造成不必要的经济损失，超额退款后续极难追回。
第二步，对公转账，规范备注话术。全程使用公检法机关指定对公账户转账，严禁向任何私人账户转账。尤为关键的是转账备注，因当事人坚决否认诈骗事实，切勿备注“诈骗赃款退还”等字样，可统一备注为“案件相关款项补偿”，既完成资金退缴，又不自认犯罪，保留完整转账凭证。
第三步，留存全套凭证，归入案件卷宗。转账后必须索要加盖办案单位公章的正规收款票据，若与被害人达成谅解，需留存书面谅解书原件。所有凭证全部提交办案机关入卷，确保后续庭审中，退赔酌情从轻的情节可以被依法认可。
三、什么时候退？摒弃越早越好误区，适配诈骗案辩护节奏
绝大多数诈骗案家属都存在认知误区：认为退赃越早、态度越好，量刑就越轻。实则诈骗案事实争议大、证据认定严谨，退赔时机直接影响辩护效果，绝非越早越好。
案件侦查初期，证据尚未固定，当事人坚决否认诈骗、案件事实存在重大争议时，绝对不建议仓促退赔。此时盲目退赃，会被办案机关推定当事人认可诈骗犯罪事实，直接推翻当事人的喊冤立场，彻底断送无罪辩护的可能性。
如果案件情节轻微、事实争议较小，可在逮捕黄金窗口期完成退赔，争取不予批捕结果。而诈骗案最优退赔时机是审查起诉阶段，律师完成阅卷后，能够完整掌握全案证据，精准锁定涉案金额，可结合量刑协商合理推进退赔，兼顾辩护效果与从轻幅度。案件进入审判阶段仍可退赔，但从轻处罚的幅度会明显缩减。
律师最终建议
结合这类诈骗案的特殊情况，我给家属三点务实建议。第一，统一案件立场，看守所内当事人否认诈骗、坚持喊冤的辩护思路，家属切勿擅自推翻，所有退赔操作必须提前和律师、当事人沟通，避免内外操作矛盾。第二，理性看待退赔价值，诈骗案中退赔只是量刑从轻情节，不是无罪、取保、缓刑的保障，切勿盲目花钱换结果。第三，坚持专业跟进，诈骗案事实认定复杂，退赔操作必须贴合整体辩护方案，切勿自行操作。建议全程委托专业刑事律师把控细节，既尽力弥补被害人损失，又最大程度守护当事人的合法权益，避免人财两空、辩护失利。
免责声明：本文仅为普法参考，不作为任何个案的法律意见以及诉讼代理参考，具体案件需要结合全部证据综合判断，不敢任何推广信息以及推广内容。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
