什么是“三类调查”？做CT、开药方、动手术，各就各位

各位茶客：

之前我们详细摆了“九步工作法”，有茶客追问：“‘九步工作法’走完之后呢？行政执法调查和刑事司法调查又是什么关系？”

今天咱们就接着摆一摆——“三类调查”。

简单说，“三类调查”对应的是涉非风险处置的三个不同阶段。理解这三者的区别和关系，是做好涉非风险处置的关键。

▲行业风险调查→行政执法调查→刑事司法调查，三类调查层层递进、各有侧重。

第一类：行业风险调查

谁来干？行业主管部门牵头——包括传统意义上的地方政府各级行业主管部门和中央金融管理部门派出机构。市场监管、金融管理部门、属地镇街等配合。

调查什么？对涉非风险主体进行全面摸排——工商信息、关联主体、资金流动、税务社保、涉诉信访等。目标是摸清“这个主体到底在干什么、有没有问题”。

怎么调查？就是上一期讲的“九步工作法”——线索接收与任务交办、责任认领与初步响应、工商信息查询、关联主体调查、资金流动调查、其他相关调查、形成综合报告。

调查的目的是什么？落实“管行业必须管风险”的要求，形成涉非风险的“全息画像”，为下一步判定性质提供事实基础。行业风险调查本身不做法律定性，只做事实查明。

一个重要的定位说明：在理想状态下，如果行业主管部门在日常监管中已掌握充分证据，可以直接移送有行政执法权的部门，不需要先走“九步工作法”。但在当前和今后一段时期，全国包括重庆的很多行业部门落实“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”的意识还需进一步加强。因此，行业风险调查在当前阶段的首要功能，是推动各行业部门履行行业管理职责、落实“管行业必须管风险”的一个“练习题”。通过每一次调查，让行业部门把风险意识练出来、把识别能力练出来，直到融入行业管理制度、形成防非打非的意识习惯后，才能在操作中不再是必经程序。所以，行业风险调查的定位是双重的：既是风险核查的工具，也是压实行业部门责任的抓手。

一句话：行业风险调查就是“做CT”——把风险主体从头到脚照清楚，把行业部门的责任压实。

第二类：行政执法调查

谁来干？有行政执法权的部门。非法集资的行政执法由各级处置非法集资牵头部门负责；其他非法金融活动按领域由对应金融管理部门负责；违法广告查处、商事登记管理由市场监管部门负责；其他类型的行政违法由相关有权部门负责。

调查什么？在行业风险调查的基础上，进一步调查取证，认定是否构成非法金融活动。

怎么调查？依法行使行政调查权——调取证据、询问当事人、查阅复制资料、依法采取行政强制措施。

调查的目的是什么？依法作出行政决定——责令停止、取缔、罚款、清退资金等。行政执法调查的结论具有行政法律效力，可以直接作为行政处罚的依据。

什么时候启动？行业风险调查发现涉嫌非法金融活动、需要行政机关介入的，启动行政执法调查。

一句话：行政执法调查就是“开药方”——查实了就要依法处置。

第三类：刑事司法调查

谁来干？公安机关。

调查什么？依法行使刑事侦查权—讯问犯罪嫌疑人、讯问证人，依法采取搜查、扣押、冻结等强制措施。

怎么调查？依法行使刑事侦查权—讯问犯罪嫌疑人、讯问证人，依法采取搜查、扣押、冻结等强制措施。

调查的目的是什么？查明犯罪事实，收集固定证据，查控涉案资产，追究犯罪嫌疑人的刑事责任。刑事司法调查的证据将作为检察机关审查起诉、法院审判和执行的依据。

什么时候启动？事实清楚、证据确凿、达到刑事立案标准的，公安机关应该直接立案侦查。

这一点要重点强调：行业风险调查、行政执法调查均不是刑事打击的必经程序——不需要等行业风险调查走完，也不需要等行政程序走完，才启动刑事程序。个别地方公安机关面对明显的涉非风险涉嫌犯罪行为，有时会提出“没有接到群众报案，不予受理、不能立案”。这与公安机关“主动发现并依法打击犯罪”的法定职责不符。发现涉非犯罪线索，公安机关应当依法主动调查、立案侦查——不能等群众报案，不能等行政移送。该查的不查，与法律规定相违背。

一句话：刑事司法调查就是“动手术”——涉嫌犯罪的，依法打击，不等不靠。

▲一张图看懂“三类调查”

结语

各位茶客，三类调查的关系，关键就三句话——

第一句：行业风险调查是压实行业部门责任的“练习题”——当前阶段必须做，但不是刑事打击的前置条件。

第二句：行政执法调查不是刑事打击的必经程序——达到刑事立案标准的，公安机关可以直接立案。

第三句：三类调查可以无缝衔接(接力)，也可以同步开展(同步)——该查的查、该移的移、该立的立，不能互相拖延。

三类调查，各有各的定位、各有各的标准、各有各的目的，可以接力、可以同步，但不能互相拖延。

下一期，咱们讲“什么是‘三种处置方式’”——治未病、治已病、治重病，调查完了怎么处置，咱们接着摆。

如发现涉嫌非法金融活动线索，请通过“重庆打非”微信公众号“在线举报”一键提交，或拨打全市统一举报电话023-67572045。

重庆打非，持续攻坚。

(来源：重庆打非)