八月218个诈骗项目曝光，赶紧对照自查，尤其提醒家里老人

八月218个诈骗项目曝光，很多都还在骗！赶紧对照自查，尤其提醒家里老人

“绿色经济转型”是合规项目吗？

“共富圆梦”能参与吗？

“万交所”身边好多人在做，到底靠不靠谱？

我们后台和评论区里每日都有诸多网友咨询自己参与的项目靠不靠谱。说实话，每次看到这类提问，我们心里都一紧——会来问的人，往往已经被骗子盯上，甚至已经投了钱。

今天，我们团队结合最近观测到的风险，以及官方发布的风险提示，把过去的8月份活跃的涉诈项目和APP做了分类整理，一共200多个（按类型拆开讲，每种骗局都附上最简单的识别方法）。都是大白话，看完能对照、能转发、能救人。也欢迎大家把这篇文章转给身边人，了解骗局，远离骗局。

民族资产解冻类（120个）

名字越“高大上”，越要警惕

这一类项目的名字一个比一个唬人：“CN梦”“共富”“圆梦”“扶贫”……张口闭口“官方项目”“上面秘密发放”“报单就能分米”，听着就像国家在偷偷给你发钱。

实际上，这全是境外诈骗团伙编好的剧本，是近年来流行的新型诈骗手段。识别它们特别简单，记住两条铁律就够了：

一：看下载渠道。真是国家项目，一定有备案，一定会在正规应用商店上架。凡是不能从正规渠道下载、只能点链接装APK、扫码下载的，一律别信。

二：看要不要钱。国家发钱，绝不会偷偷摸摸，更不会先让你交“手续费”“保证金”“激活费”等等。凡是打着“国家发米”旗号、还让你先交钱的，100%是诈骗。

（↓ 下面是120个活跃的涉诈项目清单，请逐个排查，远离！）

虚假投资理财类（50个）

先给点甜头，再掏空你的钱包

这类骗局的套路几乎是复制粘贴：先用小额返现让你尝到甜头、放松警惕，等你加大投入，就开始限制提现——要么逼你不断拉人，要么直接关网跑路，或把会员“平移”到下一个盘子里继续骗。

最近活跃的代表有：套牌的“真格基金”、套牌的“奥莱姆”、套牌的“币安商城BNM”、套牌的“黑石资管”、套牌的“卓联金智”、套牌的“九鼎集团”，“鸿景环球”、“鸿运万交所”、“数码港元”（前身鸿基大业）、“合创期汇”（SGX期货投资俱乐部）、“阿波罗量化”、“共某生态”（多次被官方曝光）、“绿色经济转型”等。

（特别说明：以上这些项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。）

这类骗局怎么识破？记住三个问题：

一问：你在哪里看到它的广告？

骗子最爱在微信群、朋友圈和社交平台评论区投放广告，自称有“内幕消息”“理财老师”“稳赚技巧”。大多数受害者，都是先在微博、抖音、知乎这些平台和骗子互加了好友，再被一步步拉进假平台的。

二问：你的APP是怎么装上的？

正规金融APP在应用商店上架要过严格审核，要提供营业执照、证书、协议等资质。假平台根本过不了这关，只能让你点链接、扫码、装APK。凡是不能从正规应用商店搜到的“理财APP”，直接卸载。

三问：你的钱充进了什么账户？

正规交易平台只能转入平台专用对公账户、要签投资协议、资金自动划扣。假平台大多让你转个人账户，或者转的对公账户和平台名字对不上。出现这种情况，马上收手。

虚拟币资金盘类（13个）

钱一旦投进去，法律都不保护你

8月份活跃的有：影子协议SAC、Tebbit交易所、比特火箭（Bitrocket）、ONECA TOP（旺卡）、奥拉丁（起源）、派（PI）币、CryptoDao、Bot公链CA超算协议、Nobodypro（平头哥）、尼古拉协议（Nikola）、OSL数字货币、COCO菠萝猫、盘古（PGNLZ）等。

参与虚拟币项目的朋友，请记住一句话：在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，资金不受法律保护。

这不是我们吓唬你，是国家明确划定的红线。今年2月，人民银行等八部门联合印发通知，再次明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔；今年8月初，中国人民银行在2026年下半年工作会议上再次强调，持续防范处置虚拟货币交易炒作风险。

△图片来源：中国人民银行上海总行公开内容

说白了，你投进去的钱，涨了跌了、能不能提出来，都不受法律保护。指望它暴富，等于把钱往黑洞里扔。

云数贸、智天金融系列（30个）

早就被打掉的老骗局，还在“借尸还魂”

云数贸、智天金融，我们讲过很多次了——它们是早被公安机关定性打击的传销组织，头目都已经被判刑。

就说云数贸的张健（本名宋密秋）：2017年被警方抓获，最终因组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑12年，并处罚金1000万余元。这个案子上过央视，涉案金额高达17亿元，发展会员数十万人。

更可笑的是，他自己在央视采访里亲口承认：“其实我只是一个大忽悠。”所谓“世界首富”“国家秘密培养的奇才”“国家最高战略”，全是编的。

所以现在网上所有打着云数贸、张健旗号的项目，都是境外诈骗团伙在冒名行骗。记住：真身已经进去踩缝纫机了，网上叫这个名的，全是假的。

（↓以下是现在还在活跃的30个涉诈项目的完整名单）

扫码走通道类（5个）

不掏钱，不代表就不上当

目前在活跃的有5个：终谷集团（终谷农项）、鑫承善、民委、中国红413、富强联盟。

这类项目不直接让你交钱，只让你做任务：签到、扫码、下载软件、看直播、购买指定商品，美其名曰“走通道”。项目方再给你画个大饼——“等通知激活”“以后统一分钱”。

实际上，你早成了他们的“工具人”，免费帮他们刷数据、拉人头、做宣传。记住：天下没有免费的午餐，更不会掉馅饼。看着免费，才是最贵的。

看到这，又有朋友要好奇了，骗子这么多？官方不知道吗？为啥不抓？APP为啥不封掉呢？

先说“抓不抓”。这些涉诈项目，绝大部分是境外诈骗。主谋、技术团队、核心操控人员，都藏在缅北、柬埔寨等地的电诈园区里；国内涉案的，多是蒙在鼓里的“背锅侠”和被利用的团队长。跨国案件涉及不同国家的司法体系，协调难度极大，不是在家里打老鼠那么简单。

但这不代表国家放任不管。公安部多次部署专项行动，仅2024年就破获民族资产解冻类诈骗案件820余起、打掉犯罪团伙400余个，涉案金额127亿元；近年来还接连押解境外涉诈人员回国受审。打击一直在推进，力度一直在加大。

再说“为啥封不掉”。这些假APP根本没有在正规应用商店上架，你的下载方式，基本是别人发链接、复制到浏览器，或者直接扫码。这样它们就绕开了常规监管。但只要装了国家反诈中心APP，下载这类涉诈软件时通常会收到风险提示——可惜很多人被“高收益”冲昏了头，提示弹出来，眼睛一闭就点“继续”，这谁拦得住？

骗子抓不完，根本原因是有市场；市场在哪里？在我们每一颗“想占便宜”的心。

与其盼着骗局自动消失、等着别人把骗子抓绝，不如从自己做起：不贪、不盲信、不下载来路不明的软件。遇到“国家发钱”“稳赚不赔”的项目，先问自己一句：这么好的事，凭什么轮到我？

把这篇文章转给爸妈，转给身边人。你的一次转发，可能就拦住一次倾家荡产。

防骗路上

感恩有你