四川
致全市贵金属和宝石行业从业者
及社会公众的一封信
全市各贵金属和宝石行业从业者、广大市民朋友：
当前，贵金属和宝石因其具有高价值、易变现、隐匿性强的特性，逐渐成为不法分子实施洗钱、电信网络诈骗等违法犯罪活动的工具。这不仅给人民群众造成巨额经济损失，更让部分从业机构与人员在不知情的情况下成为犯罪分子的“洗钱工具”，面临法律追责和声誉受损的风险。
为深入落实《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关规定，筑牢行业合规防线、守护群众财产安全，遂宁市公安局联合中国人民银行遂宁市分行特此发出以下提醒和倡议：
一、警惕四类“异常”，识破洗钱陷阱
从业机构与人员在经营活动中，若发现以下可疑情形，请务必高度警觉，必要时立即中止交易并报告：
（一）行为异常。客户不挑款式（只关注克重）、不理会价格和店员推荐，对商品用途、佩戴场景含糊其辞、答非所问。客户线上联系购买和支付，要求店员通过邮寄/闪送的方式交货，或上门取货人非付款人。
（二）需求异常。客户购买数量远超正常自用、礼品馈赠或经营周转需求，且无法提供合理解释。
（三）神情异常。交易过程中客户频繁接打电话、收发信息，神色慌张，疑似听从他人远程指令，交易过程受人操控。
（四）支付异常。客户要求使用非本人名下的微信、支付宝、银行卡支付，或索要店铺收款码由他人代付，代付过程不流畅。
二、做到四个“务必”，履行法定义务
（一）务必落实客户尽职调查。客户单笔或当日累计现金交易人民币10万元及以上（含等值外币）的，从业机构必须核验客户真实身份，登记客户姓名、联系方式、留存有效身份证件影像或复印件并核实交易用途。拒绝与身份不明或冒用他人身份的客户进行交易。
（二）务必做好大额和可疑交易报告。客户单笔或当日累计现金交易人民币10万元及以上（含等值外币）的，在大额交易发生之日起5个工作日内按照规定向人民银行提交大额交易报告。对有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动的，如客户不问价格、批量扫货、仓促交易、刻意回避登记、频繁买卖变现等，不论交易金额大小，应当及时向遂宁市反电信网络诈骗中心或中国人民银行遂宁市分行报告。
（三）务必规范留存客户身份资料和交易记录。完整、规范留存客户身份资料、交易凭证、账簿等经营资料，自交易结束后至少保存10年，主动配合公安机关、人民银行等部门调查工作，全力协助追查违法资金流向。
（四）务必杜绝违法违规行为。从业机构严禁为不法分子“跑分洗钱”“赃款变现”提供便利，不得协助他人拆分交易、隐匿交易、规避监管。对违反反洗钱相关规定的从业机构或人员，主管部门将依法予以处理；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
三、提高风险意识，筑牢安全防线
当前，涉黄金诈骗及相关洗钱行为手段不断翻新、隐蔽性强，请全体市民高度警惕，保护自身财产安全。
（一）警惕虚假黄金投资诈骗。不法分子搭建虚假网络平台、私设投资聊天群，以“低投入、高回报、稳赚不赔”等噱头，谎称可进行线上黄金积存、期货交易、跨境炒金，诱导群众投资或购买黄金，最终以账户冻结、缴纳税费、保证金等各种理由拒绝提现，骗走受害人全部资金。
（二）绝不出借账户、代收代付黄金交易资金。犯罪分子以帮忙走流水、临时代收货款为由，借用受害人个人微信、银行卡用于黄金交易转账，黑钱通过受害人的账户完成流转，受害人成为洗钱工具人，面临法律风险。
（三）提防兼职刷单骗局。犯罪分子先引导受害人小额刷单返利，取得信任后，诱骗受害人购买黄金邮寄至指定地点，才能收到提现返利。受害者购买黄金寄出后，兼职平台凭空消失，遭受钱财损失。
反洗钱和反电信网络诈骗是维护金融安全、保障群众利益的重要工作，需要公众参与、多方共治。若市民朋友发现涉诈、洗钱等违法犯罪线索，请主动向公安机关和监管部门举报（遂宁市反诈中心报警电话：110或96110；中国人民银行遂宁市分行联系电话：0825-2391136）。
（来源:遂宁公安）
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