北京
美国联邦检察官近日公布一起涉及全美多州受害者的大规模诈骗洗钱案。华盛顿州西区联邦大陪审团起诉5名华人男子，指控他们涉嫌参与一个以老年人为主要目标的诈骗网络，通过“技术支持诈骗”、冒充政府官员及银行工作人员等方式获取受害者资金，再利用在华盛顿州成立的21家空壳公司和至少44个银行账户洗钱。
根据联邦起诉书，目前能够直接追踪到这5名被告涉嫌接收并清洗的诈骗所得已经超过740万美元，涉及至少77名受害者，部分资金最终被汇往中国内地及香港的企业账户。
这5名被告分别是27岁的Hung Chieh Kuo，居住在华盛顿州Bellevue；31岁的Tung Wei Yeh，同样居住在Bellevue；31岁的Hsin Chien，居住在Bothell；26岁的You Wei Liew和40岁的Chengpeng Zhang则居住在西雅图。
华盛顿州西区联邦检察官办公室公布案件时表示，5人均被控共谋洗钱、10项隐匿洗钱以及10项涉及犯罪所得资金交易的洗钱罪名。
检方指控，这个诈骗网络从至少2024年10月开始运作，并一直持续到2026年3月。
诈骗人员会以“技术支持”为名接触受害者，或者冒充政府机构、银行及其他金融机构工作人员，制造账户遭入侵、电脑出现安全问题、银行存款面临风险等紧急情况，让受害者相信如果不立即采取行动，自己的毕生积蓄就可能遭到损失。
一旦取得信任，诈骗人员便会进一步告诉受害者，需要暂时转移资金来“保护财产”。
受害者按照指示，将自己的钱购买成银行本票、汇票或其他金融票据，再邮寄到指定地址。与一些直接要求受害者向陌生银行账户汇款的诈骗不同，这个网络被指专门使用与空壳公司相关联的商业信箱接收票据，使整个资金流转过程看起来更像正常商业交易。
检方表示，这类诈骗组织的运作方式越来越像一家公司，不同成员承担不同任务：有人专门负责接触和说服受害者，有人负责接收诈骗所得，还有人负责建立公司、控制银行账户并转移资金。
起诉书显示，在不到一年半时间里，5名被告涉嫌共同成立或安排成立至少21家华盛顿州公司。这些企业被检方认定为用于资金流转的空壳公司。
为了让整个网络能够处理大量来自不同受害者的钱，他们还被指使用被盗或虚假的身份资料，在美国金融机构开设至少44个与这些公司有关的银行账户，同时以公司名义在商业机构租用多个信箱。
当受害者按照诈骗人员要求，把银行本票、汇票等寄到这些地址后，涉案人员便前往商业信箱取走票据，再将资金存入自己控制的银行账户。钱一旦进入账户，往往不会长时间停留，而是迅速通过美国国内以及国际电汇继续转移。
联邦检察官称，调查发现部分资金最终流入了以中国内地及香港企业名义持有的银行账户。
检方目前已经确认，5名被告涉嫌通过这一方式接收并清洗超过740万美元诈骗所得，至少77名受害者与这些资金直接相关，其中许多是老年人，调查人员估计，这起案件涉及的弱势老年受害者实际损失可能达到约1100万美元。
案件公布时，5名被告中已有4人因起诉书出庭。
5名被告面临的刑罚相当严重。共谋洗钱以及以隐瞒资金性质、来源或控制权为目的的洗钱罪，一旦定罪，每项最高可判处20年联邦监禁，罚款最高可达50万美元或涉案财产价值的两倍；涉及使用超过法定金额犯罪所得进行金融交易的洗钱罪，最高可判处10年监禁，罚款最高25万美元或相关犯罪所得价值的两倍。
案件目前计划于11月9日进入审判程序。
HSI在公布案件时特别提醒，老年人是此类诈骗的重要目标。仅2025年，就有超过100万名美国老年人遭遇诈骗，造成约20亿美元损失。
对于家中有年长亲人的家庭来说，如果有人突然以政府部门、银行或技术支持人员身份联系，声称账户存在危险，并要求购买银行本票、汇票、礼品卡，或者把资金转移到所谓“安全账户”，尤其还要求将金融票据邮寄到陌生公司或商业信箱，都应当立即提高警惕。
真正的政府机构和正规金融机构不会通过制造恐慌的方式要求民众将毕生积蓄转入陌生账户来“保护资金”。
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