广西
前不久，北京市公安局西城分局破获了一起电诈案件，擒获5名嫌疑人。在其中一人的手机中，民警发现一组他们骗取电诈资金后，上夜店消费的视频。此人在案件中负责联络当事人提取现金，每完成一次取现，他就能拿到一笔提成。
北京市公安局西城分局刑侦支队民警 韩佑民：通过查看嫌疑人的手机，发现他们在外省取得了事主的钱之后，在夜店进行大肆挥霍消费。
前段时间，北京警方接到郭女士报案，称自己与“朋友”合作投资被骗，累计损失上百万元。
北京市公安局西城分局刑侦支队中队长 申文静：这位女士是做珠宝设计生意的。有一天，她在她的微信视频号上发布了一则珠宝的视频，诈骗分子看见了以后，就与事主取得了联系，谎称自己要购买珠宝。
和郭女士取得联系之后，对方以老乡身份开始和她套近乎，聊天话题很快从珠宝生意转向日常生活与情感交流。
北京市公安局西城分局刑侦支队中队长 申文静：对方跟事主透露，自己有投资理财的渠道，但是因为自己在保密单位工作，不方便操作账户。骗子委托事主对他的账户进行操作，刚开始事主不同意，觉得这样不合适。
在对方游说劝说下，郭女士同意了替对方操作，还看到对方的“账户”天天显示盈利，这正是诈骗的关键环节。
北京市公安局西城分局刑侦支队中队长 申文静：骗子跟事主说可以一起投资，一起赚钱，事主看到这个账户确实赚了不少钱，觉得有利可图，然后就同意了。
按照对方发来的二维码，郭女士下载了一款投资理财App。可对方声称，这个投资游走在政策灰色地带，收益很高，因此既不能转账，也不能使用线上现金，必须线下把现金交给兑换人员兑成美元，再由他们向平台充值。就这样，郭女士一次又一次将自己的存款取出，甚至变卖珠宝店里的黄金换取现金，交给对方兑换美元“充值”。
北京市公安局西城分局刑侦支队民警 韩佑民：每次取现的时候，取手身上一般都会别一个摄像头或者在车内安装摄像头，这样上家能实时监督他们取现交易的过程，以及是否被警察抓获的情况。
郭女士前后累计共交付了近百万元现金，看着账户上不断增长的账面收益，她满心欢喜，准备将投资收益提现。
北京市公安局西城分局刑侦支队中队长 申文静：客服说提现必须先缴税，事主又去凑钱，凑够了27万元之后，发现平台无法登录，客服也联系不上，事主才发现被骗。
接到报案后，北京市公安局西城分局刑侦支队民警通过调取公共场所视频，分析梳理了事主先后10次交付现金的作案特点，最终成功将涉案嫌疑人抓获。目前，5人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪已被依法刑事拘留。
“高收益＋保密” 认清套路特点
这类骗局之所以能够得手，首先利用的是受害人对投资收益的渴求心理。然后，诈骗分子会给自己塑造虚假人设，贴上“保密单位”“敏感岗位”等标签，要求受害人对投资事宜严格保密。受害人一方面担心消息泄露会导致所谓的投资失败或中止；另一方面，自认为得到投资机会，便主动为对方严守秘密。因此面对家人、民警的询问与劝阻时，受害人常常隐瞒真实情况，不肯说出实情。
到骗局后期，当受害人想要提取账面的投资收益，诈骗分子便以缴税等借口设置提现门槛。即便部分受害人此时已经有所察觉，诈骗分子依旧利用受害人难以割舍前期投入的沉没成本以及侥幸心理，诱导受害人继续缴纳所谓“税款”，致使受骗金额进一步扩大。
北京市公安局西城分局刑侦支队中队长 申文静：凡是声称内幕消息、稳赚不赔、高收益、低风险、系统漏洞套利等类似天上掉馅饼的都是诈骗。凡是以大额转账受限、境外汇款不便、现金充值奖励为由，要求见面交付现金，邮寄黄金等实物的都是诈骗，凡遇金融高管、投资精英等荐股大师务必多渠道核实身份。
来源：公安部刑侦局
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