浙江
穿透式监管制度体系，如何制定专门制度？
各位，制定专门制度，是为建立统一的穿透式监管框架和规范，全新制定的制度文件，包括基本制度、实施细则、操作手册。今天我们深入聊聊如何制定专门制度。
首先要制定基本制度，基本制度是企业以正式文件发布的核心制度，须经决策机构审议批准，制度效力最高，构成穿透式监管运行的框架性依据。基本制度分为三类：
一是《穿透式监管管理办法》，由内控合规部门牵头起草，是穿透式监管制度体系的总纲和根本大法，规定定义、目标、原则、组织体系、建设内容、规则模型建设、数据管理、预警处置、效能评价、考核与问责等全部核心内容。
二是《穿透式监管数据管理办法》，由内控合规部门会同信息化部门起草，主要规定四项内容：数据采集标准（主数据编码、格式、接口规范）、采集范围频率方式和责任、数据质量规则监控整改考核、数据安全（分类分级、访问权限、加密传输、审计日志）及数据使用（查看权限、审批、导出、销毁）。
三是《穿透式监管预警处置工作规程》，由内控合规部门会同各业务部门起草，规定：预警分级、派发规则、处置时限、核查要求、整改标准、销号条件和超期处置程序等。
三项基本制度，分别回答了"体系怎么管、数据怎么管、预警怎么管"三个核心问题，夯实了穿透式监管体系的制度框架。
其次要制定实施细则，实施细则是对基本制度的细化和补充，不需决策机构审批，牵头部门批准即可。实施细则分为两类：
一是《穿透式监管规则模型管理细则》，由内控合规部门牵头，主要内容包括：规定规则模型需求提出、设计、评审、开发、测试、部署、运行、迭代全流程。
二是《穿透式监管数据治理工作指引》，由信息化部门牵头，主要内容包括：规定数据质量监控具体操作以及问题发现、报告、整改、验证等完整流程。
实施细则定具体步骤和方法，没有实施细则，操作人员就不知道"规则模型六要素怎么填""数据质量怎么查""预警处置怎么做"。
第三是制定操作手册，操作手册是最底层、最偏操作指导的文件，通常以手册/指南发布。操作手册有两类：
一是《穿透式监管应知应会手册》，由内控合规部门牵头，主要内容包括：基本概念、各岗位职责、操作流程、常见问题解答，作全员培训宣贯基础教材。
二是《特定规则模型设计与开发手册》，由各业务部门主负责+信息化支持，针对高风险领域重点模型，专项说明风险场景、数据来源、规则逻辑、预警阈值、处置动作及技术实现和测试标准。
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