多家券商“入职”workbuddy，2026腾讯全球数字生态大会带来哪些新机会？

财联社10月31日讯（记者 王晨）10月29日至30日，2026腾讯全球数字生态大会在深圳举行。中信建投、广发证券、中金公司、国投证券、东方财富、国金证券、东北证券等多家券商亮相，展示智能投研、财富管理及投资者服务应用。

据记者了解，此次大会的一大主题是AI生态共创计划联合生态伙伴推进智能体开发与行业应用，广发证券、中信建投、银河证券、中金财富、东方财富、国投证券、东北证券等登陆腾讯WorkBuddy的“Buddy应用”板块。

业内人士介绍，Buddy应用是把多个技能、专家、连接器打包成的专区入口，是一个行业场景的专属工作台。通过Buddy应用，用户以自然语言提出需求，即可调用券商的数据、模型和研究能力。往深层次看，这背后实际上是券商对自身能力的重新组织。

例如，广发证券将特色资讯、专业投研和行业数据转化为可调用、可组合的智能服务；中信建投把个股诊断、财报透视、基金筛选、定投测算和策略回测整合为投研闭环。人工智能从信息检索进入投资研究流程。

这个变化也体现出证券行业智能化转型的新方向，竞争焦点从“是否拥有AI工具”转向“能否将专业能力转化为标准化服务”，服务内容从提供信息转向协助完成任务，渠道建设从自有应用延伸至外部智能体生态。

从回答问题到完成任务

广发证券作为首家合作券商入驻，发布“广发证券Buddy应用专区”。用户输入一句话或一个想法，系统即可调用不同模型能力，提供市场观察、标的筛选、深度研究及持续跟踪等服务。

目前，该应用已发布16项自研技能与10个专家能力，将高频需求提炼为“多维选股、深度研究、智能盯盘”三类场景，覆盖事件研究、异动跟踪、研报解读和行业数据查询等任务。

中信建投在workbuddy上线的“智能投研视界” Buddy应用，同样采用技能与专家智能体结合的形式。用户无需打开行情终端或编写代码，即可完成个股诊断、财报透视、ETF与基金筛选、定投测算乃至策略回测。

专区设置“个股洞察”“市场动向”“多维选基”三大模块，并配置上市公司基本面分析师、ETF与指数投资专家、基金定投顾问和投资者教育顾问，衔接看市场、选标的、做研究与验策略等环节。

两家券商的实践虽各有侧重，底层逻辑却相近，就是将原本连续、依赖人工经验的投研过程，拆分为边界清晰、可以调用的任务，再由智能体按照需求组合。

AI应用的基本单元由此从单一问答功能，转变为技能、数据与专家协同的服务流程。对券商而言，数智化建设也不再只是增加线上功能，而是对既有业务能力的重新拆解与组织。

方法论与数据构成专业服务的差异化底座

金融场景对数据口径和结果可靠性要求较高。此次几家券商上线的buddy应用将专业方法纳入技能设计。

例如，围绕个股分析、基金历史测算等场景，把分析框架、处理步骤和输出规范写入任务流程；通过接口调用券商的数据与计算服务，并在部分技能中明确数据口径、缺失提示和结果检查要求，增强结果的可核验性。自然语言和零代码操作降低使用门槛，专家智能体与技能双形态则兼顾连续追问和任务执行。

记者了解到，广发证券依托发展研究中心的投研积累，将机构研究方法和行业数据以专家、技能形式开放。目前，其专区支持覆盖32个研究领域、21个重点行业，接入9万余项核心行业指标、8.8万份精选研报和800余项产业链图谱资源。广发证券赵志殷表示，使用WorkBuddy广发证券专区作为个人“AI投资研究助手”，是智能投研服务的新路径。

由此可见，通用大模型解决的是交互与任务调度问题，券商真正能够形成差异的，仍是长期积累的研究框架、数据资源和质量控制机制。中信建投证券首席信息官肖钢也提到，Skill是AI时代企业专业能力的重要资产，通过持续建设高质量Skill，将为业务创新和差异化竞争积累优势。

投研能力被“上架”之后，专业方法不再只体现于一份研报或一次人工服务，而是沉淀为可重复调用的基础设施。这也让行业竞争重新回到专业本身，模型可以降低服务门槛，却不能替代数据治理与研究判断。

平台成为“数字旗舰店”，渠道逻辑随之变化

中信建投将“智能投研视界”定义为依托WorkBuddy平台、面向客户打造的“数字旗舰店”。这一表述揭示了券商入驻外部平台的另一重考虑。AI应用不仅承担研究辅助功能，也成为连接潜在客户的入口。平台提供通用智能体能力和用户触达能力，券商提供金融专业内容与服务，双方共同组成新的对客服务场景。

中信建投相关人士表示，将数据和服务能力封装为可调用、可复用的技能，是公司面向AI时代的基础工作；与WorkBuddy、Kimi等厂商合作，则希望结合券商的专业能力与厂商的产品、触达能力，探索开户、交易、服务等应用，并与蜻蜓点金APP等自有渠道衔接和引流，后续依据用户反馈拓展场景。

这意味着外部平台与自有渠道并不是简单替代关系。前者更适合承接通用需求、扩大服务触点，后者则承载账户、交易和持续经营。券商的服务入口由单一应用向多平台延伸后，渠道评价也需要从下载量、访问量，转向任务完成情况、专业服务使用深度以及内外渠道的协同效率。开放生态带来的不只是流量变化，更是客户经营链条的重新连接。

生态开放之后，竞争回到专业与治理

随着更多券商进入同一智能体生态，行业差异将不再取决于是否接入AI，而取决于开放哪些能力、如何保证结果质量，以及如何将一次性的工具使用转化为持续服务。

技能标准化有利于跨平台复用，也要求机构明确服务边界，持续维护数据口径、模型输出和结果检查机制。涉及投资研究、产品筛选和策略测算时，专业审核、投资者适当性与风险提示仍需嵌入流程，而不能让位于交互便利。

从此轮集中亮相看，券商AI建设正形成三条路径，以技能化改造内部能力，以场景化提升对客服务，以平台化拓展触达渠道。数智化由此逐渐成为研究、财富管理与渠道经营共同的基础设施。

（财联社记者 王晨）