张家豪律师：1.5亿集资诈骗案，辩护变更罪名只判4年

‍张家豪律师：1.5亿集资诈骗案，辩护变更罪名只判4年

文/张家豪律师 重庆智豪律师事务所主任级律师

案情简介：涉案1.5亿非法集资案，张家豪律师团队罪名由集资诈骗罪辩护为非法吸收公众存款罪，量刑建议八至九年，最终轻判四年。

一、家属找上门，案件陷入死局

“张主任，不瞒您说，侦查阶段我们请过一个律师。”家属坐在我对面，声音压得很低，“可每次他去看守所会见完陈峰，回来什么都不跟我们讲。我们问案子的具体情况，他就说‘还行’；再问案子到了哪一步，他说‘你们等我通知’。现在案子到了审查起诉阶段，罪名突然就变重了——从非法吸收公众存款，变成了集资诈骗！”

罪名一变，刑期就可能翻倍。这个案子最后一审判决，前五名被告人全是十年以上。经过我们的辩护，陈峰幸好不在其中。当然，这是后话。

“更让我们心寒的是，”家属顿了顿，嘴角扯出一丝苦笑，“他从来没跟我们分析过，罪名为什么会变成诈骗。倒是有一天，他突然给我打电话，话里话外暗示，说这个事情要花钱才摆得平。”

“我当时就问他，花多少钱，花在哪里，他就说‘你们准备好就行’。”

说到这里，家属把手里的材料放到桌上，往前推了推：“张主任，我们从贵州专门跑这一趟，就是想请您这样的刑辩专家，为陈峰辩护，为他争取最好的结果。”

二、卷宗可以等，但人等不了

接下案件后，我们第一时间去了检察院，把卷宗调了出来。但我们没有选择慢悠悠地坐下来阅卷——看材料至少要一周，甚至更久。

先见人，直奔看守所。

有些东西，卷宗里写得再详细，也不如当事人当面讲一遍来得直观。

陈峰是贵州某实业发展有限公司分公司副总。起诉意见书显示，公司最初成立的时候，他参与过商议；后来公司开展业务，他也确实在组织、管理。

会见一开始，我们没有绕弯子，直接问他：“你对集资诈骗这个罪名，有没有异议？你知不知道，公安机关为什么会指控你集资诈骗？”

陈峰苦笑了一下：“他们说我们公司的模式不可持续，说借新还旧，说击鼓传花，说这就是诈骗。”他抬起头看着我，“可说实话，张主任，我真的不知道这些。我要是知道，我早就离职了！”

“陈总，你从最开始讲。公司怎么做起来的，业务怎么开展的，一项一项说，不要漏，也不要急着下结论。”

“公司最开始做的是养老项目，说有一个度假山庄，客户买入住权，既能享受养老服务，又有收益。业务员在街面上发传单招揽客户，客户签合同、交钱。后来公司把项目从“入住权”变成了“债权认购”，但客户还是那些客户。”

“客户为什么愿意投钱进来？”

陈峰想了想：“公司之前一直在付利息。隔段时间就能拿到不少收益，很多人都觉得蛮靠谱，于是一批批又投了进来。”

在他看来，当初公司按时付本息，项目也真实存在。

会见快结束时，我们跟陈峰说：“陈总，我们先回去阅卷，把材料吃透，下次再来见你。”

三、阅卷：1.5亿资金，去了哪里

从看守所回来，我们就立马开启了啃硬骨头的阅卷工作。

整整一周，白天看，晚上看，审计报告、银行流水、合同、供述、证言……一页一页地过。

审计报告上的数字很刺眼：1000余名投资人，吸收资金1.5亿余元，已兑付本金6000万，已兑付利息700余万，净损失8000余万。

说起资金去向更值得玩味——向现有名单的投资人转账3100多万，这是借新还旧；向公司员工、高管转账3700余万，这是分赃；通过微信转账支出500余万，去向不明。

所谓的“度假山庄”，根本不是公司的资产，是租来撑门面的；所谓的“债权认购项目”，是当初被执法部门查出问题后，换了个壳接着干，背后压根没有真实债权。还有那个酒店装修项目，从2022年起就停了工，一直烂尾到现在。

说到底，公司收了1.5亿，真正投到经营里的，零头都不到。大部分钱，要么用来给前面的投资人付息还本，要么进了高管的口袋。

这就是典型的“借新还旧”——后面投资人的本金，用来支付前面投资人的利息。只要还有新钱进来，这个盘子就能转下去；一旦新钱断了，整个体系立刻崩塌。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，第四条里写得很清楚：集资后不用于生产经营活动，或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可以认定为“以非法占有为目的”。

看到这里，就明白了公安为什么要把罪名改成集资诈骗。

从公司整体来看，顶层那几个人——实际控制人韦锋、财务负责人秦金、业务负责人洪涛、法定代表人黄建——他们明知公司没有真实经营，没有还款能力，还在不断吸收资金，用后面的钱填前面的坑。定集资诈骗，没有问题。

但问题是：陈峰，一个分公司副总，他有没有参与顶层的决策？他对资金的真实去向，了解多少？

这才是辩护的核心。

四、一份供述，名字赫然在列

阅卷进行到后半段，我本来已经逐渐理清了思路。直到一份供述，让我整个人都停住了。

那是洪涛的供述，白纸黑字写着：“秦金、洪涛、陈峰在度假山庄会议室后面的小路上烧掉了入住权合同、财务凭证。”

三个人一起烧财务材料。陈峰的名字，赫然在列。

这件事，在集资诈骗的认定里分量太重了。前面说的那个司法解释，第四条里还有一项：隐匿、销毁账目，逃避返还资金的，同样可以认定为非法占有目的。

如果陈峰真的参与了烧材料，那事情就麻烦了——这不是一个孤立的行为，它会和前面的虚假项目、借新还旧、资金去向串成一条完整的证据链，把陈峰牢牢锁死在集资诈骗里。

五、再次会见：“你烧没有？”

不行，我们必须马上再见陈峰一次。带着这份供述，又去到了看守所。

一坐下来，我们盯着他的眼睛，直接问：“你烧没有？”

陈峰愣了一下，立刻摇头：“我没有！”

“但是有人指认你。”我们把洪涛的供述内容，一字一句地告诉他。

陈峰的脸色瞬间变了。他猛地往前凑了凑，声音一下子拔高了：“张主任，我真的没有！我对天发誓，我根本没干过这种事！肯定是有人想把责任推到我身上来。你们是我的辩护律师，我骗谁都不可能骗你们啊！”

我没有急着安慰他，而是接着问：“你先冷静。我问你，洪涛说的那个时间，你在哪里？在干什么？”

陈峰喘了口气，努力回忆，把当时的情况一五一十地讲了出来。我一边听，一边在心里核对时间、地点、人物，越听越觉得，这里面有问题。

会见结束，我心里已经有了初步的判断。但我没有当场说死，只是告诉陈峰：“你说的这些，我回去会逐条核实。记住，从现在开始，任何涉及烧财务资料的问题，你都要如实讲，不要添油加醋，也不要因为害怕就乱说。”

六、团队讨论：从烧材料到罪名之辩

回到律所，我立刻召集全所律师召开案件讨论会。

我所在的智豪律所有个多年的传统：重大疑难案件必须上会，所有律师都可以发言，不管你是合伙人还是刚入行的实习律师。

这个案子，争议很大，会议室里坐得满满当当。

我先把烧材料这个最棘手的问题抛出来，大家你一言我一语，很快就把关键点一条条捋清楚了。

第一，只有洪涛一个人的供述提到陈峰参与烧材料。秦金的供述里，说的是他和洪涛两个人在度假山庄后面的小路上烧的；黄建的供述里，说的是秦金和洪涛把合同搬走处置。其他同案人的供述，没有一个人提到陈峰在场。

第二，洪涛本人就是烧材料的实施者，他是利害关系人。把更多的人拉进来，对他只有好处——法不责众，人多了，每个人的责任就轻了。这份供述，本身就有推卸责任、攀咬他人的动机。

第三，时间和地点对不上。洪涛说烧材料在度假山庄后面的小路上，但陈峰那段时间的活动轨迹，没有任何证据证明他去过那里。

从证据的角度看，这是孤证，而且作证人本身就是利害关系人，真实性存疑。刑事诉讼的证明标准是“事实清楚，证据确实、充分”，孤证不能定案，尤其是这种存在利害冲突的孤证。

把这个问题捋清楚之后，我把讨论的方向顺势转到了罪名上。

一个年轻律师先开口：“陈峰又不管钱，资金都是总公司统一调配的，他一个分公司副总，凭什么定集资诈骗？”

“不对。”另一个律师马上反驳，“不管钱，不等于没有非法占有目的。司法解释写得很清楚，明知他人实施集资诈骗仍提供帮助的，也可以构成共犯。如果陈峰明知道公司在骗钱，还继续组织业务、招揽客户，他就是集资诈骗的共犯。”

会议室里安静了几秒。这个反驳很有力。

“那我们到底争什么？”有律师问。

我核心焦点指出来：“争两个东西。第一，陈峰对资金真实去向的明知程度。公司对外宣传度假山庄、债权项目，这些是顶层设计的。陈峰作为分公司副总，他接触到的信息是业务层面的，还是资金层面的？他知不知道收来的钱根本没投到经营里？知不知道公司在用后面的钱还前面的利息？”

“第二，共同犯罪中的地位和作用。韦锋、秦金、洪涛、黄建这四个人是主犯，他们决策、掌控资金、销毁证据。陈峰听命于公司，执行的也是总公司的安排。他到底该定集资诈骗罪，还是非吸？”

七、检察官一意孤行：8到9年

审查起诉阶段，我们把书面辩护意见递了上去，详细论述了陈峰不构成集资诈骗罪的理由。

但检察官油盐不进。他的回复很简短：“我们认为，陈峰作为公司管理人员，明知公司在非法集资仍积极参与，应当认定为集资诈骗共犯。”

后来案件起诉到法院，量刑建议是有期徒刑八年至九年。

再次会见时，陈峰的状态明显不对了。他盯着问：“我听人说，到了法院阶段，想变罪名几乎没机会了。我……还有机会吗？”

“检察院起诉了，不代表法院就会比着判。法官对自己办的案子，是终身负责的。他们比谁都怕错案，比谁都看重证据。但机会不是等来的，是需要我们在法庭上据理力争争出来的。”

“我认为你不构成集资诈骗罪，你要有信心！”

此时，陈峰重重地点了点头。

八、第一次开庭：把每一个问题都钉在法庭上

法庭上，10多个被告人排成一排。

公诉人宣读起诉书的时候，我们一直留意着陈峰的表情。听到“集资诈骗罪”那几个字，他的肩膀微微塌了一下。

轮到我们发言，我们控制语速，把辩护观点一项一项徐徐展开：

第一，关于罪名适用，辩护人先说明两罪的本质区别。

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪，在客观行为上高度重合。两罪真正的分水岭只有一个：主观上是否具有非法占有目的。涉及到行为人的主观心理，不直接外显，因此认定上必须格外审慎，不能仅凭集资款最终无法返还、存在客观损失，就简单倒推，否则就是客观归罪。它必须依据司法解释列明的情形，结合资金用途、经营活动、行为人具体行为综合判断。

同样是“明知”，应当区分层次。明知公司在非法集资，属于概括明知，对应的是非法吸收公众存款；只有证据证明其明知公司没有归还能力、明知他人在非法占有资金仍积极参与，才属于特定明知，才能认定为集资诈骗共犯。二者不能混同。

回到本案，公诉机关本身也认可这一区分——同样是公司管理人员，X某、D某被指控的是非法吸收公众存款罪，其余人员被指控的是集资诈骗罪。陈峰作为分公司副总经理，职责是组织业务、管理业务员，不接触资金的最终去向，不参与投资决策。没有证据证明他明知公司没有归还能力、仍积极参与骗取资金，对其行为依法应当认定为非法吸收公众存款罪。

第二，关于烧材料，辩护人在质证阶段已充分阐述，认定陈峰参与销毁账目，仅有洪涛一份供述，系孤证，他人销毁账目、逃避返还资金的行为，不能株连陈峰，更不能据此推定其具有非法占有目的。

九、多轮博弈：变更起诉

庭审结束，我们先后又和检察官、法官进行了多轮沟通。

变化，是从法院那边开始的。法官在一次沟通中明确表示，对陈峰的定性存在疑问：“你提的几个点很专业，案卷材料也看得很细致，合议庭也在研究。”

这句话很关键。法院对定性提出疑问，意味着如果检察院不主动变更，法院在判决时很可能直接改变罪名。

检察官那边的态度也开始松动。后来我们了解到，检察院内部重新评估了证据，认为指控陈峰构成集资诈骗的证据确实薄弱。

有人说，法院会忌惮检察院的指控，照单全收。我从来不这么看。法官办错了案，一辈子都要被追责。在证据有硬伤的情况下，他们没有理由硬着头皮维持。而检察官也会审时度势——与其等到法院判决把罪名改掉，不如自己主动变更起诉，这既是对证据负责，也是对自己的案件质量负责。

所以第一次开庭之后，我一边和法官保持沟通，一边也在反复找检察官交换意见。

果不其然，检察院出具了变更起诉决定书，将对陈峰的指控由集资诈骗罪变更为非法吸收公众存款罪。

十、轻判四年

罪名变更后，我们继续围绕量刑做辩护。

陈峰具有从犯、自首、认罪认罚等情节，法院最终以非法吸收公众存款罪，判处陈峰有期徒刑四年。

这个案子能打下来，靠的不是关系，也不是花钱“摆得平”的承诺。靠的是对上百份卷宗的逐页审查，靠的是对孤证证明力的强有力质疑，靠的是对共同犯罪归责原则的准确适用，靠的是庭审之后多轮坚持不懈的沟通。

刑事案件中，罪名的轻重、主从的区分，最终落在证据与法理的分毫之间，决定的是一个人几年乃至十几年的人生。

辩护的价值，就是把每一个疑点辩到底，把不该由当事人承担的责任，依法拿掉。

【本文作者】

张家豪律师，现任重庆智豪律师事务所主任级律师，长期专注于职务犯罪有效辩护、重大经济犯罪及重特大刑事案件。在执业生涯中，张家豪律师曾参与辩护李再勇、周建琨等省部级受贿案、全国具有重大社会影响的故意杀人案，以及CCTV《今日说法》报道的特大集资诈骗案等标志性案件。

张家豪律师以细腻、严谨的办案风格著称，擅长无罪辩护、证据辩护和程序辩护，善于从庞杂的卷宗材料、资金数据和诉讼程序中精准识别证据矛盾与辩护突破口。依托全国知名刑事律所——重庆智豪律师事务所处理上万件刑事案件的实战积累，张家豪律师带领辩护团队集体研判、协同作战，已成功办理上百件重大刑事案件，并为当事人争取到无罪、不起诉、缓刑及大幅降档减刑等有效辩护结果。

张家豪律师团队部分代表案例展示：

一、经济犯罪及其他刑事案件

·某省委常委、统战部部长受贿案，被多家媒体报道；

·某省人民政府副省长，省政协副主席受贿、滥用职权一案，被多家媒体报道；

·某省原政协党组副书记、副主席受贿案，被多家媒体报道；

·重庆某省某区管委会主任（正厅级）上亿受贿案；

·青海省某县委原副书记、县长（正县级）涉嫌受贿罪一案；

·贵州某市市委常委涉嫌受贿罪一案；

·某省水利厅党组书记、厅长涉嫌受贿、串通投标罪一案；

·某县政协副主席、党组成员涉嫌受贿、贪污一案；

·某央企驻外公司总经理涉嫌贪污、巨额财产来源不明案（涉及复杂的跨国证据转化与证据合法性审查）

·云南公安系统某厅级干部关联案件，成功解除留置；

·新疆某市市长受贿、贪污、滥用职权案，二审介入后成功调取同步录音录像，推翻一审认定，成功改判；

·某省自然资源副厅厅长、党委委员（副厅级）受贿案；

·某银行股份有限公司某分行投资银行部总经理受贿案，受贿金额上千万，成功减轻处罚；

·四川某科级领导严重违纪违法案（已官宣），历经6个月高压留置审查，成功无罪释放，当事人官复原职（此类案件极为罕见）；

·陕西某科级干部受贿案，在法院阶段提交新证据，证明客观证据与言辞证据存在根本性矛盾，成功打掉指控的受贿金额；

·河北某医院原心血管内科主任受贿案，成功提出“不构成个人受贿，应认定为单位受贿罪”的辩护策略；

·重庆市某街道办事处一级主任科员受贿、贪污、挪用公款、诈骗案，二审成功争取开庭，将诈骗罪变更为合同诈骗罪，刑期直接减少6年；

·云南某州国企领导受贿1200万，成功取保候审，检察院环节成功打掉800万受贿金额；

·四川某医疗集团原党委副书记、院长受贿一案，一审开庭后紧急介入，成功争取再次开庭；二审阶段再次争取开庭审理，获成功轻判；

·新疆某文投公司原董事长受贿案，历经一审、二审、重审一审，最终刑期实现骤降；

·广西某国企董事长受贿、国有公司人员滥用职权案；

·天津铁路系统某大型安保国企管理人员贪污案；

·云南某交通集团（省属国企）管理人员贪污、国有公司人员滥用职权案；

·广西某疾病预防控制中心主任职务犯罪案；

·北京某区房管所所长房屋型贪污案，成功认定犯罪未遂，仅判刑2年；

·公立医院院长受贿236万，成功轻判5年；

·某大型能源集团总经理受贿380万，成功认定自首减轻刑期，保住合法财产；

·某骨科主任受贿650万，成功改变定性为单位受贿罪，轻判1年2个月。

·某医院一把手职务犯罪案，成功将“小金库”贪污金额打掉一半，受贿部分成功认定自首；

·某审计局局长受贿案，成功降低刑期并保住财产100万元；

·某财政局局长借款型受贿案，获成功轻判；

·某区委常委、副区长（副厅级）配偶受贿千万案，认定从犯，仅判3年多；

·四川国企总经理受贿案，成功取保候审并判处缓刑；

·某正处级干部系列案（涉嫌洗钱罪），在被指定监视居住后4天成功“突破式”会见，被羁押1个月后成功取保候审；

·公安干警徇私枉法罪一案，成功调取同步录音录像，获成功轻判；

·某省文投公司高管受贿、洗钱罪一案，两长（检察长、院长）亲自出庭，最终成功轻判，收获家属认可的锦旗；

二、经济犯罪及其他刑事案件

·轰动全国的故意杀人案，案件被多地新闻媒体集中跟踪报道；

·涉案1亿元的集资诈骗案，被CCTV《今日说法》栏目报道；

·某“黑老大”（第一被告），在面临七项重罪指控（擅自设立金融机构罪、非法经营罪、非法拘禁罪、强迫交易罪、虚假诉讼费、聚众斗殴罪、催收非法债务罪）、二十年起步重刑的绝境下，成功“摘黑”（涉黑定性不成立），并成功拿掉四罪，最终仅定三罪轻判；

·西南某地的涉恶势力犯罪案件（涉嫌敲诈勒索、寻衅滋事、故意毁坏财物三罪），成功“摘恶”（打掉恶势力犯罪集团定性），并成功打掉两项罪名，最终仅认定一罪，实现“脱恶减罪”的重大辩护成果；

·上市公司高管职务侵占、非国家工作人员受贿案，历经五次开庭，一审成功轻判；继续上诉程序后，二审法院以程序违法发回重审，刑期减少5年；

·涉案金额近十亿的体彩“吃票”大案（涉及跟单、推荐单），在面临开设赌场罪重刑指控的情况下，成功改变定性为非法经营罪，最终仅获刑2年多；

·某民营医院负责人涉嫌医保诈骗罪案（面临十年以上刑期），通过提交详尽法律分析报告，论证主观无非法占有目的、客观无典型诈骗行为，成功撤销案件；

·“负面舆情优化”（有偿删帖）涉嫌非法经营罪案，成功证据不足不起诉；

·重庆科技公司因有偿删帖涉嫌非法经营罪案，在已经退缴100万、前期认罪的基础上，公安阶段撤销案件；

·非法换汇9600万大案，在检察院建议判刑7年的情况下，成功为两名当事人同时争取到缓刑；

·走私奢侈品一案，成功获不起诉处理，保住当事人国企职位；

·西南某省商人配合官员虚报供货数量，涉嫌贪污、行贿，成功为当事人争取到两罪缓刑；

·重庆假冒注册商标罪案，涉案金额两百余万，两放两抓，最终艰难缓刑，当庭释放；

·10亿智天金融传销案，在案件二次退侦期间临危受命介入，法院最终仅判1年半；

·重庆“炸鱼炸死人”非法制造爆炸物、非法捕捞水产品罪案，法院最终宣判非法捕捞水产品罪无罪；

·重庆“一场约会引发的牢狱之灾”强奸案，成功实现无罪辩护，公安机关撤销案件；

·非法行医致死案，成功实现逆转，将十年刑期降为两年；

·80公斤黑火药案，将原本“十年起步”的重刑辩护至两父子重获自由，成功取保候审、缓刑；

·组织卖淫案股东，在刑事拘留后两次笔录均被诱供引供的情况下，向检察院、公安法制等部门实名控告，37天成功以事实不清、证据不足取保候审；

·重庆某组织卖淫案股东，事实不清、证据不足，成功不起诉；

·茶楼老板开设赌场一审重判5年，二审介入辩护后，三人共减刑10年；

·牛初乳保健品诈骗案，成功改变罪名为虚假广告罪，避免5年实刑，成功争取缓刑；

·保健品诈骗案，将公安侦查阶段认定的600余万涉案金额，在检察院阶段降至20余万，刑期大幅度下降；

·涉案金额百余万的恋爱型诈骗案，在法院院长担任审判长的示范庭中，获成功轻判；

·盲盒抽奖CSGO皮肤，涉嫌开设赌场案，涉案金额7个亿；

·德州扑克APP开设赌场案，在一审建议量刑8年的情况下，辩护后刑期成功减半（判4年），二审成功改判，保住合法财产近400万；

·四川某网赌平台开设赌场案（涉案金额巨大），在检察院建议量刑7年的情况下，成功将刑期减半；

·高科技企业高管涉嫌盗窃案，开创性制定“打价格认定结论”的辩护策略，将原定铁定起诉的案件硬生生退回补充侦查两次，最终成功不起诉（无罪）；

·“绝地求生”游戏外挂案，从技术原理切入辩护，公安无罪撤案；

·“天才黑客”盗取500万虚拟货币案，成功逆转原本面临的十年重刑，认定罪名为非法获取计算机信息系统数据案，成功打掉200万（35万个USDT）涉案金额，最终轻判2年有期徒刑；

·网赌平台案，发送推广链接获利400万，成功争取缓刑；

·赌博平台开设赌场案，成功获不起诉；

·充话费型帮助信息网络犯罪案，成功获不起诉处理；