四川
11月11日，最高人民检察院、公安部联合发布依法惩治洗钱犯罪典型案例，全面展现打击治理洗钱违法犯罪三年行动开展以来，检察机关、公安机关一体协同打击洗钱犯罪取得的积极成效。其中，“王某芳洗钱案”值得关注。
被告人王某芳，女，系上游非法吸收公众存款罪犯罪嫌疑人徐某明前妻。
2013年至2020年期间，徐某明等人（另案处理）在未经金融监管部门许可的情况下，以北京A养老产业投资管理有限公司（以下简称“A投资公司”）等多家公司的名义，通过电话推销、组织旅游、召开宣传会等方式，向社会公开宣传养老基地等投资项目，并以提供养老服务为幌子，与集资参与人签订会员服务合同、借款合同，承诺在一定期限内返还本金给付高额回报，向社会公众募集资金共计人民币1亿余元（币种下同）。
2017年至2019年期间，王某芳将自己的银行账户交给徐某明等人使用，作为资金池账户接收集资款共计7000余万元。王某芳还将转入其银行账户中的非法集资资金先后三次购买保险理财产品，共计600万元。其间，王某芳领取部分保单现金107万余元；并将余下保单用于抵押贷款，案发时尚未偿还本息金额共计260余万元。
在日常工作中，中国人民银行北京市分行发现A投资公司相关账户存在资金异常交易特征，经分析研判形成涉洗钱犯罪线索，依据《反洗钱法》相关规定移送公安机关。北京市公安局丰台分局接到线索后，在查明徐某明非法吸收公众存款的同时，发现王某芳涉嫌洗钱犯罪的事实，会同检察机关共同研判。在对徐某明以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查后，2023年5月，王某芳向公安机关自动投案，并如实供述本人犯罪事实，北京市公安局丰台分局对王某芳以洗钱罪立案侦查。
2023年8月，北京市公安局丰台分局以王某芳涉嫌洗钱罪移送起诉。北京市丰台区人民检察院依托与人民银行建立的资金协查机制开展协查，固定资金转移证据。同时，北京市公安局丰台分局依法及时冻结保单现金价值260余万元。检察机关审查认为，在案证据证明，在与徐某明共同生活期间，王某芳通过徐某明及其亲属之间交谈，了解到公司从事非法集资部分事实，有熟悉王某芳的集资参与人还与其联系希望还款，其应当知道银行账户中的资金系非法集资犯罪所得。2023年9月，北京市丰台区人民检察院以洗钱罪对王某芳提起公诉。其间，王某芳自愿认罪认罚，并退缴100万元。
2023年12月，北京市丰台区人民法院以王某芳犯洗钱罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三十万元。宣判后，王某芳未提出上诉，判决已生效。
红星新闻记者 祁彪
编辑 何先锋 审核 任志江
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