广西
近日，工行贵港分行通过警银双方的快速联动协作，成功识别并阻断一起电信网络诈骗案件，使客户免遭大额资金损失，以专业的金融服务和高度负责的态度，筑牢群众资金安全的防护网。
2026年4月9日下午，一位中老年客户急匆匆走进工行贵港石油支行，要求提取70万元现金。柜面工作人员在办理过程中发现异常：这笔资金是客户当天从其他银行分三笔转入的，且账户平时极少有大额交易。当被问及用途时，客户起初说是用于“购房还款”，却无法提供相关证明，且执意取现而非转账。面对工作人员的进一步询问，客户显得情绪激动，反复强调“存取自由”。
考虑到客户情绪和潜在风险，网点谨慎地以“超过5万元需提前预约”为由，婉拒大额取现请求，并进行了充分的反诈骗风险提示，最终为客户办理了5万元取现。
客户离开后，网点工作人员复盘整个过程，觉得疑点重重，立即向上级汇报。工行贵港分行个人金融业务部紧急致电客户核实。此时，客户的说法发生了变化，称取现是为了给儿子准备“创业基金”，并表示这是“个人隐私”所以不愿向网点透露，同时坚称自己没有被骗。这种前后矛盾的解释和反常的动机，更引起了银行工作人员的警觉，判定存在重大电信诈骗风险，立即对该账户采取“只收不付”的临时管控措施，并通过系统平台上报可疑线索。
当天下午16时32分，贵港市反诈中心也向银行发出了针对该客户的90万元取现预警信息。虽然预警金额与客户此次提出的70万元不完全一致，但其取现理由前后不一、行为高度可疑，引起了警银双方的高度重视。工行贵港分行迅速将掌握的情况通报给反诈中心，反诈中心民警当晚即上门对客户进行劝阻。在民警的耐心询问下，客户承认之前关于取现用途的说法都是编造的，根本没有实际用途。
次日，客户在其丈夫的陪同下再次来到网点要求取现。接到银行通知的反诈中心民警迅速赶到现场。在核查过程中，民警发现了一个关键信息：就在4月初，这位丈夫曾通过其他银行账户向陌生人转账94万元，该笔转账已被公安机关因风险原因实施紧急止付。面对质询，夫妻二人对这笔大额转账的原因拒不说明。综合所有线索，经警方深入核实和耐心劝阻，最终确认这对夫妇遭遇投资理财类电信诈骗，已损失超过百万元资金。万幸的是，由于工行网点员工的敏锐识别、分行部门的快速反应以及与反诈中心的紧密高效协作，在客户准备再次取现65万元的关键时刻成功拦截，避免了其遭受更大的财产损失。
此次成功拦截，是警银协同作战、守护群众“钱袋子”的生动实践。工商银行贵港分行将持续强化风险识别与防控能力，深化与公安机关的协作机制，并重点加强对老年客户群体的金融知识普及和风险防范教育，为构建安全稳健的金融环境贡献专业力量。（林想霏）
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
