“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日丨揭秘经济犯罪套路 绷紧风险防范之弦（上）

5月15日是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。近年来，各地公安机关经侦部门立足主责主业、服务发展大局，重拳打击扰乱市场秩序、侵害人民群众切身利益、危害经济安全的各类突出经济犯罪，全力守护群众财产安全，持续优化营商环境。本期安防讲堂聚焦打击经济犯罪典型案例，剖析作案手法与犯罪特点，增强群众防范意识，切实筑牢经济安全防线。

海鲜市场出现“内鬼” 员工私吞货款落网

案件回放

今年2月，上海市某海鲜市场商户负责人在核对账目时，发现一条异常线索：销售人员朱某负责对接的多家合作客户长期存在货款拖欠的记录，但朱某仍持续为该部分客户办理出货业务，账目收支明显不符。

为查清问题，商户负责人第一时间与涉事客户逐一核实情况。经确认，相关客户早已按合作约定，通过转账方式向销售人员朱某结清了货款。当商户负责人准备向朱某核实钱款去向时，朱某突然失联，商户随即报警求助。3月5日，上海市公安局宝山分局民警将犯罪嫌疑人朱某抓获。

经查，2025年9月至今年1月，朱某利用负责客户对接、货款收取的职务之便，私自截留、侵占3家合作客户货款，涉案金额18万余元，全部侵占款项均被其用于个人日常消费。目前，犯罪嫌疑人朱某因涉嫌职务侵占罪被宝山警方依法采取刑事强制措施。

案情分析

海鲜货品保鲜周期短、流转速度快，行业内多数商户普遍重经营、轻管理，未建立规范完善的财务管理制度，难以同步管控货品出库和货款回款情况，存在监管盲区，为员工违规违法操作提供了可乘之机。同时，商户岗位权责划分模糊，销售对接、货款收取、货物管理等关键环节缺乏明确分工，出现单人全程包揽业务的情况，内部监督制约机制缺失，无法及时排查风险隐患。

此外，涉案人员法律意识淡薄，心存侥幸，将截留货款、侵占公款的违法犯罪行为视为贪图小利行为。商户防范意识不足，缺少对员工的警示教育，风险防控薄弱，多重因素叠加导致企业财产遭受损失。

民警支招

庄晓康（上海市公安局宝山分局经侦支队民警）：

结合此案暴露出的管理短板，广大市场商户须重点做好三项防范工作：

一是健全内部管理制度。要完善货品出入、库存盘点、财务对账制度，确保货物流转、销售往来全程可追溯。同时，厘清岗位职责边界，严禁一人包揽销售对接、货款收取、货品管理等关键环节。

二是增强员工法治观念。要常态化开展法治教育，明确告知员工职务侵占、挪用资金等违法犯罪的法律代价。定期开展内部自查，紧盯货品、资金环节，及时排查风险隐患。

三是规范收款管理。优先使用对公账户收款，减少私下转账交易，避免货款由员工单独经手。商户负责人要定期核对交易记录与账目，如发现员工截留货款等违法行为，第一时间固定证据并向公安机关报案，依法维护自身合法权益。

伪造国企合同揽资 赌博挥霍身陷囹圄

案件回放

“我一时鬼迷心窍，伪造国企合同骗钱拿去还债、赌博挥霍，不仅害了别人，也把自己送进了监狱。”3月，犯罪嫌疑人段某某哽咽道，他因假借国企项目之名实施合同诈骗，被依法判处有期徒刑3年6个月，并处罚金10万元。

2025年下半年，段某某因欠下巨额债务、沉迷赌博，萌生了诈骗敛财的歪念。他利用群众对国企项目的信任，凭空捏造“某煤炭集团公司废旧物资回收承包”项目，制作虚假的《废旧物资回收承包合同》，以“低风险、高回报”为幌子四处诈骗。

受害人段某、高某信以为真，先后向其转账共计75万元。段某某得手后，将钱款全部用于偿还个人债务、赌博及挥霍。2025年年底，受害人高某察觉异常后报警。江西省永新县公安局专案组围绕合同、转账记录等线索进行核查，证实项目纯属虚构、合同系伪造，通过资金流向追踪和轨迹排查，将段某某抓获归案。

案情分析

本案是一起典型的合同诈骗犯罪，犯罪嫌疑人段某某行为主观故意明确，以非法占有他人财物为目的，虚构项目、伪造合同；欺骗手段隐蔽，假借正规企业名义，让群众降低警惕性；资金用途恶劣，骗得钱款直接用于还债、赌博及个人消费；法律后果严重，触犯《中华人民共和国刑法》。此案警示我们，涉及大额投资、合作承包、物资回收等项目时，对书面合同需核验真伪，切勿仅凭熟人介绍或单方文件轻信投资。

民警支招

刘伟荣（江西省吉安市公安局经侦支队民警）：

合同诈骗严重扰乱市场秩序，侵害群众财产安全。不法分子常借国企、大项目之名，用伪造合同和虚假项目骗取信任。针对此类犯罪，广大群众在投资合作时务必擦亮双眼，牢记“三核三不”：

核主体，不轻信个人。务必核实合作方是否为正规企业、经办人是否获得授权。可通过国家企业信用信息公示系统或相关国企官网查询公司资质，确认项目真实性，不轻信所谓“内部消息”“熟人介绍”。

核文件，不轻易签署合同。对承包合同、合作协议等关键文件，可向发文单位或相关企业的官方电话求证真伪。注意识别合同公章、格式、条款等细节，拒绝私下签订非正式合同。

核资金，不随意转钱款。投资款应走对公账户，拒绝转入私人账户。不要被“低风险、高回报”等说辞诱导快速打款，转账前务必核实收款账户信息。

同时，务必全程留存证据，保存好合同原件、聊天记录、转账凭证、对方身份信息等。一旦发现被骗，应立即向公安机关报案。

来源：公安部经侦局、人民公安报

编辑：姚 瑶

审核：施洁心

签发：王 涛