浙江
近日，宁波银行下应支行凭借柜面人员敏锐的风险洞察与警银高效协同联动，成功拦截一起客户账户被不法分子利用充当资金“中转站”的高危转账业务，为客户保住9万元资金安全，以严谨履职践行金融为民的初心使命。
事发当日，客户张先生来到下应支行申请办理一笔9万元跨行转账业务。经办柜员按规范核查账户时，敏锐捕捉到该笔资金的异常特征——款项刚刚由异地企业账户转入，随即要求全额转出，呈现典型的“快进快出”可疑模式。
在柜员的真诚沟通下，张先生道出原委：该笔资金来自微信上从未谋面的网友，对方声称“转账失误”，恳求他转至指定账户。柜员当即判断，张先生正被不法分子诱导充当资金过渡的“工具人”，但张先生对骗局深信不疑，执意要求完成转账。
支行立即启动警银联动机制，一边安抚客户情绪，一边请辖区民警到场协助开展反诈教育。在多方耐心劝导、层层剖析之下，张先生终于幡然醒悟，将款项原路退回。退款完成后，他发现微信“好友”已将其拉黑失联，彻底印证了骗局。
此次成功拦截并非偶然，而是宁波银行抓实抓细柜面反诈培训的成果体现。一直以来，宁波银行聚焦资金过渡、虚假刷单等高发骗局，常态化组织员工复盘典型案例，强化一线人员对“快进快出”、说辞矛盾等异常场景的敏感度，将反诈审查嵌入每一个环节。
近年来，宁波银行构建起“人防+技防+智防”协同推进的反诈工作体系。人防方面，党员干部率先垂范，主动走进企业、社区和客户一线，开展面对面风险提示和反诈宣防。技防方面，将反诈要求嵌入账户管理、资金交易、柜面服务等关键环节，持续完善业务规则和操作指引，提高一线人员对异常行为的识别和应对能力。智防方面，依托数字化传播能力，通过线上线下联动扩大反诈覆盖面，构建多层次、立体化的宣教矩阵。
数据显示，2025年，全行在柜面环节成功劝阻诈骗交易26起，为客户挽回资金损失合计1870余万元。全行累计组织反诈宣传活动1591场，发放宣传材料18万余份，覆盖受众超过1128万人次，反诈工作成效显著。
借此案例，宁波银行郑重提醒广大市民：个人账户仅限本人合法使用，切勿轻信陌生人，帮他人代收、代转不明资金。凡是以“转错账”“账户受限”“临时周转”为由，要求借用私人账户过渡钱款的，均为诈骗圈套。日常遇到可疑转账要求，务必到就近银行网点核实，或拨打110、96110反诈专线咨询，切莫盲目操作。既守好个人“钱袋子”，更守住法律底线。
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