新加坡公司账户进账732万新币后，他被判坐牢20个月

泡泡茶店兼职，想赚点外快。群里有人跟他说，开个公司、开个银行户头，给你1500新币。他答应了。

最后账户里进了一笔732万新币的赃款，他坐了20个月牢。

《新明日报》报道，被告谢宗勋（28岁，译音）认了两项罪——一项违反公司法令，一项违反贪污、贩毒和严重罪案法令（CDSA）。案发时，他在一家泡泡茶店兼职。

很多人看到这条新闻第一反应是：732万跟他没关系，钱又不是他转的。但法庭不这么看。他是公司的唯一董事。账户进来什么钱、转去哪里，他不管，法律替他管。

一、网上认识一个人，1500新币让他开公司开账户

新加坡确实不大。735.7平方公里。大约崇明岛的60%。

事情最开始，看起来没什么。

被告加入了一个叫“Crypto”的线上群组，上千人的那种。他在群里留言说，自己对加密货币有兴趣。然后一个自称“约翰”的群组管理员主动联系了他。

两个人从来没见过面。但“约翰”说得很简单：帮忙开个银行账户，给你1500新币。

他答应了。

2021年12月，他找了家公司帮忙注册，成立了一家公司——CZX Consultancy私人有限公司。注册地址填的是他自己的住家。资料上写的是做“管理咨询服务”，

但实际上这家公司从来没营业过。没有员工，没有办公室。

为了开公司银行账户，他把自己的SingPass登录资料和SIM卡都交了出去。

你想想，一个正经公司，为什么要拿你的SingPass和SIM卡？

二、公司没做过一天生意，账户突然收到732万

2022年2月18日，CZX Consultancy在星展银行的公司账户，突然进了一笔钱。

545万零800美元。按当时汇率，差不多732万新币。

而且这笔钱不是普通钱——是一笔退休基金。

钱进来之后，很快又被转走了。分了好几笔，转进了两家公司账户，一家在香港，一家在英国。后来美国银行发现不对劲，举报了。新加坡商业事务局介入调查。

一家地址填的是组屋、没做过一天生意、没有员工的公司，账户里突然躺着一笔美国退休基金——这事放谁身上，都该觉得不对劲了。

三、银行都要关户了，他还是没报警

后来被告收到银行来信，说公司账户即将被关闭。

一家从来没做过生意的公司，账户突然进几百万，银行还要关户。正常人这时候应该已经意识到出事了。

他确实联系了“约翰”。对方给的解释是：钱太多了，所以银行才要关户，自己会想办法解决。

然后就没有然后了。

他没报警，没追问，也没做任何事。

直到今天，“约翰”是谁、在哪，仍然没人知道。

四、法庭为什么判他坐牢？因为他是唯一董事

庭审的时候，有个关键点被反复强调：被告是公司的唯一董事。

什么意思？意思是，就算钱不是他亲手转的，他也不能说一句“我不知道”就没事了。

法律上，公司董事得盯着公司账户。但他没管。账户里进来什么钱、转去哪里，他完全没监督。他还让陌生人用自己名下公司的账户收钱。所以犯法了。

控方在庭上说得直接：732万这个数太大了，判的时候要加重。洗钱这种事，查起来特别麻烦，银行和警察要花很多时间追钱。

律师替他求情，说钱是海外那些人转的，他又控制不了。但控方反驳：这不能让他少坐牢。你把账户交给别人用，就得承担后果。

最后判了：坐牢20个月。他申请延后服刑，说要处理工作和家里的事，法官批准了。目前以3万新币保释在外，本月29日开始服刑。

你以为这是个案？不是。

过去一年多，新加坡警察部队公布了好几起类似的案子，一桩接一桩。

五、他不是第一个，也不会是最后一个

2026年1月，一名公司董事用公司账户接收27万新元诈骗赃款，被判坐牢八个月又一周。他的公司做电子零件批发，注册资料都是真的，但他对公司账户的交易情况“毫不知情”。

2026年2月，30岁的林诗慧为了钱向不明人士提供个人资料，当挂名董事，公司账户收了超过37万赃款。被判入狱一年九个月，外加五年内不得担任公司董事。

2026年7月，一名本地男子成立公司，把银行账户交给别人控制，结果被跨国诈骗集团用来收约600万新元赃款。被判坐牢两年五个月、鞭刑一下，禁止担任公司董事五年。

还有一起，36岁女子为了每月350新元“出借”银行户头，账户被用来洗钱。被判坐牢五个月。

350块一个月，换五个月牢。

你看，金额不是关键，报酬也不是关键。关键是你把账户交出去的那一刻，你就把自己和账户里流过的每一分钱绑在了一起。

六、这件事跟房产有什么关系？

“绑在一起”这四个字，不只是说法律责任。你以后买房，就知道这四个字有多重了。

新加坡买房的时候，银行和律师第一件事就是查你的资金来源。

你买房的首付从哪里来，你的贷款怎么还，你的账户里有没有来路不明的钱——这些都要查。

如果你名下公司账户曾经接收过赃款，或者你曾经把账户借给别人用过，那笔钱在银行的系统里就挂在你的名下。你以后要买房、申请房贷，银行一查，查到账户里有过来路不明的巨额转账，你的贷款可能直接被拒。更严重的是，如果你的账户被银行打上“涉嫌洗钱”的标签，你在新加坡的所有金融活动都会受影响。

这就是从金融到房产的那根线——账户的信用，就是你买房的信用。

这不是吓唬人。2023年新加坡30亿洗钱案，多名被告就是用空壳公司买豪宅。最后豪宅被充公，账户被冻结。你如果名下公司账户有来路不明的钱，买房贷款银行一查，直接拒。

新加坡现在查买房越来越严。外国买家查，公司买家查，资金来源更要查。你以为是“帮朋友一个忙”，最后可能变成“买房梦碎”的代价。

七、最后说几句实在的

1500新币，差不多人民币8000块。

为了8000块，开了公司、开了账户、交出了SingPass和SIM卡，最后坐牢20个月。

这笔账，怎么算都不划算。

新加坡警察部队反复提醒：拒绝任何看着诱人的赚钱机会，尤其是那种说“轻松快速回报”、要你用SingPass、银行账户，或者让别人用你银行账户收钱转钱的。

公司董事不是挂名。你签了字，你就是责任人。账户里进来什么钱、转去哪里，你不管，法律替你管。

在新加坡注册公司、开银行账户，本身没问题。问题在于你把账户交给了谁，又让什么钱流了进来。

别让1500块的“快钱”，变成你人生里最贵的一笔学费。