诈骗犯罪研究：POS机押金退不回，22人被判刑：为什么不是合同纠纷

作者：张毅，职务犯罪、经济犯罪刑事律师，北京市东卫律师事务所合伙人，东卫全国刑事业务中心副秘书长

办一台POS机，交99元到149元押金，业务员承诺“0.38%低费率、无任何其他费用、押金能退”。用了几个月，费率悄悄变了，账上还多扣一笔149元“流量费”。想退押金，客服开始拖。

这种事不少人遇到过，骂两句就算了。但武汉这起案子走到了刑事判决。

据楚天都市报极目新闻2026年9月18日报道，武汉市武昌区人民检察院提起公诉的韩某（化名）等22人POS机诈骗案一审宣判，22人分别被判处九年六个月至三年不等有期徒刑，部分适用缓刑，各并处罚金。

公开的数字是：2021年至2025年8月，该团伙频繁更换经营主体、以多家公司名义活动，涉案被害人达数万人，累计骗取激活费、流量费等2500余万元，追赃挽损1100余万元。

押金不退，不就是违约吗，为什么是诈骗？

这正是本案最值得说清楚的地方。诈骗罪与民事违约的分界线，不在有没有收钱，也不在有没有退款，而在于收钱时有没有非法占有目的。这是刑法第二百六十六条“骗取”二字里的核心要件，也是这类案件辩护的主战场。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

数额分档看两个文件。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2011〕7号）第一条规定，三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，分别认定为“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

办POS机、办贷款、买课程时，“低费率”“全额退”这类承诺后来兑现了吗？评论区聊聊，这类经历对判断“违约还是诈骗”很有参考价值。

按公开报道的团伙总额，2500余万元属“数额特别巨大”，对应十年以上有期徒刑或者无期徒刑。而本案最高刑期只有九年六个月，从公开信息看，这可能是对各被告人的参与数额作了区分认定，或者适用了减轻处罚情节，具体理由以裁判文书为准。

那凭什么认定具有非法占有目的？从公开报道看，至少四个客观事实在起作用。

一是承诺是假的：虚假承诺退回押金、激活费，说明收钱时就没打算按承诺履行。

二是收费规则被隐藏：隐瞒真实收费规则，悄然划扣149元“流量费”，破坏了收费应当明示的合意基础。

三是善后靠话术：申请退款遭拖延、拒绝，用“使用满7个月自动退还激活费”搪塞，只有客户表示报警或者投诉时才退还少量款项。

四是主体频繁更换：不断更换经营主体、以多家公司名义活动，是推定主观故意的常见切口。

公司化运营能挡住刑事责任吗？

不能。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》（法释〔1999〕14号）第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处；第三条规定，盗用单位名义实施犯罪、违法所得由个人私分的，按自然人犯罪定罪处罚。“这是公司行为”，在诈骗案件里通常没有免责效果。

再看量刑梯度。《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（法发〔2021〕22号，以下简称《电诈意见（二）》）第十六条进一步要求：准确甄别各被告人的层级地位及作用大小，区别对待；对参与时间较短、诈骗数额较低，或者从事辅助性工作并领取少量报酬的从犯，以及初犯、偶犯，可以依法从轻、减轻处罚。

缓刑的门槛在刑法第七十二条：被判处拘役、三年以下有期徒刑，且犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、对社区没有重大不良影响的，可以宣告缓刑。

本案“部分适用缓刑”，说明有被告人落在三年以下有期徒刑区间并被认定符合缓刑条件。一线话务员、后勤、售后岗位的涉案人员可以往这个方向争取。

追赃挽损1100余万元。《电诈意见（二）》第十七条规定，查扣的涉案账户内资金应当优先返还被害人，不足全额返还的按比例返还。退赃退赔也是量刑情节，尽早、足额退赔与口头承诺分期，结果往往不同。

反过来说，如果经营者有真实的支付业务和履约能力，争议集中在费率调整、返现条件等条款的理解和履行上，也不存在虚假承诺和隐匿收费，性质更接近合同纠纷，应当走民事诉讼、投诉等途径解决。

如果你是从业人员被卷入刑事程序，重点核查：你是否参与虚假承诺的设计，是否明知收费规则被隐匿，你的岗位有没有独立决策权，获利与指控数额是否匹配。

本案系一审宣判，判决尚未生效，被告人依法可以上诉。最后几句可收藏。

一、判断“违约还是诈骗”，看收钱时有没有非法占有目的，不看有没有退款。

二、数额分档：普通诈骗三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上三档，见法释〔2011〕7号第一条。

三、公司化运营不阻却诈骗罪的刑事责任，见法释〔1999〕14号第二条、第三条。

四、辅助岗位、参与时间短、领取少量报酬的从犯，是争取减轻处罚和缓刑的重点，见《电诈意见（二）》第十六条。

五、退赃退赔要早、要足额、要留痕，见《电诈意见（二）》第十七条。

你身边有没有人办POS机时被扣过“押金”“流量费”？后来解决了吗？评论区说说你的经历。

案例信息来自楚天都市报极目新闻2026年9月18日报道及检察机关公开信息。文中当事人已作化名处理，案件一审宣判、尚未生效，具体事实与法律适用以生效裁判文书为准。本文仅为法律知识分享，不构成具体案件法律意见。【律师简介】张毅律师，北京市东卫律师事务所合伙人，北京市律师协会能源自然资源与环境保护法律专业委员会秘书长，东城区律师协会知识产权业务研究会、青年律师工作委员会副秘书长，东卫全国刑事业务中心副秘书长。擅长职务犯罪、经济犯罪、环境资源犯罪辩护与研究。执业以来以精细化的态度、精准化的辩护方式办理了近百起刑事案件，承办过多起最高司法机关挂牌的重大、疑难复杂刑事案件，辩护的多起案件获得不起诉、缓刑、减轻量刑、改判等结果。

本文仅作法律实务交流，不构成对具体案件的法律意见。