广东
原创：大财可富司机
说起基金投教，很多基民的第一反应，大概是“又要教我长期持有”。但2026年的公募投教，画风早就变了：有的把课堂开进大学选修课，有的开着大篷车进社区教老人防骗，有的用AI动画拍起短视频，还有的把“基金里到底有多少人赚到钱”直接写进了定期报告。
中基协的一组数据，把这份“成绩单”摆上了台面：截至2025年末，94家基金公司、销售机构、媒体单位以“进企业、进机关、进高校、进社区”等形式，在102座城市及乡镇开展线下投教活动3051场，覆盖约122.4万人；参与投教活动的机构数量，同比上升约20%。
投教，正从基金公司的“自选动作”变成行业的“规定动作”，从一笔算不清回报的“成本项”，变成全行业共建共享的“基础设施”。今天，司机就来拆一拆：公募基金这些年，到底在投教上干了哪些实事。
从“各办各的”到“一件马甲”：投教先有了“行业户口”
过去很长时间，基金公司做投教基本是“各说各话”：你办大讲堂，我发公众号，他印小册子。活动办了不少，声音却是散的。
转折点在2023年。在证监会指导下，中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》，把投教从“公司自选动作”升级为“行业规定动作”。
制度之外，还有组织与品牌。中基协投资者教育委员会下设五个常设工作小组，已评选出两批共22个典型投教作品；行业统一启用“基金行业在行动”公益性投教标识，连线下活动的马甲都印着同一枚标识，通过它把散在天南海北的投教力量“缝”在了一起。
节奏上，行业也有了统一的“日历”：岁末年初防非宣传、“3·15”投资者保护教育宣传日、“5·15”全国投资者保护宣传日、6月防非宣传月、9月金融教育宣传周、10月世界投资者周，全年六大节点集中发声。
机构层面同样在“体系化”，把投教写进制度。投教这件事，终于不再是“拍脑袋”。
从“大讲堂”到“大篷车”：投教进入公园、大学和直播间
体系搭起来了，更关键的是把课讲到人堆里去。这两年，投教的“打开方式”越来越接地气。嘉实基金把投教搬进了月坛公园的“京彩集市”，把“理性投资”和“追涨杀跌”做成套圈游戏，让市民边玩边学；广发基金深入城市商圈及行业展会，通过设置游园会展位、派发特色物料、组织趣味互动等形式提高合作区居民风险防范意识；工银瑞信基金在北京百年胡同砖塔胡同，联合金融街街道打造“砖心投”沉浸式投教主题街区，把资产配置、防非反诈知识融进“砖心咖啡局”“投贝食府”等市井场景。
人群也在细分。针对老年人、大学生、货车司机、网约车司机、快递员、外卖配送员等不同群体，都有不同的投教活动。比如，鹏华基金、易方达基金携手蚂蚁集团，走进乡镇社区，以“技术+服务”模式，破解老年人智能手机“不敢用、不会用”的现实困境，在弥合数字鸿沟的同时，宣传反诈知识。
线上同样在迭代。华夏基金推出员工IP账号《伴读金融》，面向年轻理财小白开展轻量化、陪伴式投资者教育。还有基金公司做起AI动漫短视频、接入大模型知识库等。中基协也在推动会员单位创作短视频、微短剧、漫画、长图等作品……投教这门课，正在学着用年轻人听得懂的语言说话。
从“讲道理”到“讲数据”：投教的下半场，是拿结果说话
如果说前两件事解决的是“怎么教”，那么2026年发生的事，解决的是“教完有没有用”。
今年5月1日起施行的公募基金信披新规，把“投资者获得感”变成了法定指标：基金定期报告不再披露近1个月业绩，转而新增过去7年、10年的长期业绩；主动管理的股票型、混合型基金须在年报、中报中披露“盈利投资者数量占比”；股票换手率也被首次纳入披露。
首次中报“成绩单”很快出炉：全市场盈利投资者占比中位数超过92%，120只产品实现100%持有人盈利。但反差同样扎眼——有产品过去一年净值上涨57.87%，盈利投资者占比却只有9.92%。“基金赚钱、基民不赚钱”的老问题，第一次被数据摆上了明面。
这正是投教的新战场。数据披露之后，机构要做的，是把“盈利占比”“换手率”翻译成投资者听得懂的话，把投教融入销售全流程；在产品热度期做好规模管控，引导投资者别在情绪高点扎堆入场。
回看这些年，投教最实在的变化，是行业终于不把它当“面子工程”：有制度、有组织、有品牌、有数据、有边界。对基民而言，这意味着更透明的信息、更克制的营销和更诚实的陪伴。
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