接单、取现、200元好处费：货运司机是怎么被卷进洗钱链条的

社会新闻 反诈 洗钱

一单运费开得比较高的货运订单，把网约货运司机孟某引向了一个圈套。他按对方要求，把2万元取出来送到指定地点，拿到200元好处费。半个多小时后，下单人和接头人全部失联，他的银行卡也被冻结。这不是一单生意出了岔子，而是一条专门盯上货运司机的洗钱链条。

一单高价订单，把人引到圈套里

2026年9月3日上午，网约货运司机孟某打开接单软件，看到一条从山东济南长清发往外地的货运订单。运费比平时高，他接了单，驱车赶往装货地。

路上，手机响了。来电的人自称是下单方，语气急促，说这批货是替供货方代运的，供货方急着收约2万元"回扣"，又担心大额转账会被银行核查资金流水，想请这位素不相识的司机帮忙周转一下。

孟某有些迟疑。对方反复安抚：钱先打到你卡上，你取出来交给我们的人就行，不会让你担一分钱风险，完事还给好处费。

他放下戒备，加了对方微信，提供了自己的银行卡号。不久，2万元到账。他随即去银行取出全部现金，按约定赶到发货地点。

一名自称供货方的男子已经在那里等着。对方核对了他的身份，接过现金清点无误，塞给他200元好处费，让他"在原地等着装货"。

这一等，就是半个多小时。下单人和接头人再没有任何消息，电话先是无人接听，随后关机。他查询手机银行，发现账户被冻结。

"当时光想着多挣点钱，脑子一热，没想到会掉进这种圈套。"孟某随后拨打110报警。

那2万元，到底是什么钱

据民警介绍，这类案件的本质，是利用货运平台引流，借助普通司机的银行卡过渡，再通过线下取现交付，把电信网络诈骗的赃款洗白。

那2万元"回扣"并不是什么货款，而是诈骗赃款。钱打进司机账户、被取成现金、交给接头人，这一步走完，资金在账面上的痕迹就被切断了一截。司机的账户则留在了资金链上——钱从受害人账户转出，经过他的卡，账户随即被冻结。

经查，这个团伙依托境外社交群组远程指挥，成员分布在全国多地，分工明确：有人在货运平台发布虚假订单，有人在线上跟司机周旋、实施话术欺骗，还有人专门在线下出面收取现金。幕后组织者远程遥控各个环节，跨区域流窜作案的特征突出。

接警后，长清警方赴外省将多名涉案犯罪嫌疑人抓获。

目前，案件还在进一步侦办中。

团伙分工

下单人员：在货运平台发布虚假订单，用高于市价的运费吸引司机接单

聊手：线上跟司机周旋，用话术说服司机配合

取手：线下出面，从司机手里收走现金

幕后组织者：依托境外社交群组远程遥控各环节，跨区域流窜作案

帮人取现，可能构成诈骗共犯

司机是被利用的一方。但如果明知可疑仍然配合，事情的性质就变了。

湖北利川法院10月20日公布的一起案件，把这条界限划得很清楚。

2025年7月初，被告人小毛受大恩邀约，通过某境外加密通讯软件接下一单"取现"任务：到湖北利川接收73万元现金。为获取上线信任，两人共同筹集了折合价值67万元的"U币"作为保证金转给上线，赚取其中的6万元差额。随后，他们又邀约另外两人参与。

7月7日晚，四人驾驶一辆黑色轿车从西安出发，连夜行驶七百多公里，次日凌晨抵达利川。他们踩点后，把一处在建加油站工地的板房定为现金交接点，大恩还在现场安装了监控摄像头，镜头正对着放钱的位置。

被害人阿慧按照指令，把73万元现金装进一个行李箱，打车来到这间板房。她通过QQ群与现场人员"隔空对接"，确认位置后把箱子放下。小毛等人按上线指令取走现金，73万元由大恩和小毛平分。

阿慧后来意识到被骗，报警。警方立案侦查后对小毛刑事拘留并网上追逃。同年9月，小毛在另一地被抓获——当时他正在当地接收另一名受害人的现金。

法院的认定依据是《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第三项：明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍通过取现帮助转移诈骗所得，该行为对诈骗犯罪的完成具有直接作用，构成诈骗罪，按诈骗罪共同犯罪论处。

法院认定，小毛的行为构成诈骗罪，数额特别巨大；在共同犯罪中系从犯，有坦白情节，依法从轻或减轻处罚；但他曾因犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯罪，系累犯，应当从重处罚。综合上述情节，最终判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。

帮人取现的法律后果

定性：明知是诈骗，仍通过取现帮助转移诈骗所得，按诈骗罪共同犯罪论处

依据：《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第三项

本案判决：有期徒刑三年，并处罚金二万元

这类圈套，怎么认出来

警方提醒，正规货运业务的沟通和结算都在平台体系内完成，不会要求司机私聊，更不会提出代收资金、银行卡过账、取现转交陌生人这类要求。

订单如果出现下面这些特征，就要警惕：私下联系沟通、要求提供银行卡代收代付、协助取现送现、现金交接给陌生人、许诺高额好处费、临时取消货运订单。

对司机来说，有几条原则：坚持只走平台交易；不出借个人银行卡；不帮他人代收代转资金；不协助取现、不转交现金给陌生人。

遇到可疑情况，留存通话记录、聊天记录等证据，第一时间报警。为了一点好处费，把自己变成诈骗链条上的一环，要承担的是法律责任。

信息来源

法治日报、湖北利川法院等