广东
本该严守合规底线，却为牟利沦为电信网络诈骗帮凶。上海浦东新区一珠宝店老板张某，明知交易对手身份造假、资金涉诈，仍违规承接大额黄金交易，为电诈赃款搭建 “洗白” 通道。经检察机关精准追诉，张某最终因掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑，成为打击 “黄金洗钱” 犯罪的又一典型案例。日前，上海市浦东新区人民法院对该案作出一审判决，判处张某有期徒刑三年九个月，并处罚金，对违法所得予以追缴或责令退赔，判决已生效。
电诈案牵出异常黄金交易，证人身份反转成嫌疑人
2023 年 11 月，上海市民殷先生遭遇电信网络诈骗，被骗资金中的 120 万元流入 A 珠宝公司账户，用于购买金条。警方侦查后，抓获交易中间人郑某、林某，二人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送检察机关审查起诉。
浦东新区检察院检察官在审查案件时发现，A 珠宝公司老板张某并非单纯的交易提供者，其行为多处违背行业常理，存在重大洗钱嫌疑。检察机关随即启动立案监督，引导公安机关深挖彻查。2025 年 9 月，张某到案后始终辩称自己 “被蒙骗”，对资金涉诈毫不知情。
“懂行” 老板无视多重异常，刻意规避核验违规交易
作为扎根黄金珠宝行业多年的 “行家”，张某对贵金属交易的身份核验、资质审核等监管要求了然于心，但在涉案交易中却频频 “破例”。
2023 年 11 月 8 日，郑某、林某带领黄某等人到张某店内签约，现场出示 6 家异地公司的营业执照、法定代表人身份证及授权委托书。店员当场发现多处疑点：6 家公司注册资金少、法人年龄偏小，且所有公司的授权委托人均为 “邹某”；到场人员所持身份证上的 “邹某” 与本人年龄、相貌明显不符，也无法提供其他佐证身份的材料。
当日下午，对方更换人员再次到场，虽能背诵身份证号码，但人证仍不匹配。店员明确向张某汇报异常并暂停签约，然而张某却无视风险，执意与对方签订交易合同。
经查，与张某公司存在异常资金往来的 30 余家公司中，有 21 家的委托人均为 “邹某”。真实的邹某是一名外卖骑手，身份证曾丢失，对身份被冒用一事毫不知情。
资金流向、交易细节戳穿谎言，10 天接收涉诈资金 3800 余万元
检察机关通过核查银行流水、微信聊天记录、交易合同等核心证据，完整还原张某的犯罪事实，彻底戳穿其 “不知情” 的谎言。
资金流水异常激增：2023 年 11 月 8 日至 17 日短短 10 天内，张某公司账户累计接收 30 余家涉案公司转账3800 余万元，而此前两个月交易总额仅 2800 余万元。后期黄某等人甚至跳过中间人，直接与张某对接交易，加速资金 “洗白”。
交易流程刻意违规：正规金条交易需买方到场交接，而黄某等人全程安排 “跑腿” 在交割点附近等候，提货后立即离开，后续还专门设立秘密交接点。此外，张某在得知公司账户因涉诈资金被冻结后，仍要求对方 “补充合法手续”，间接印证其对交易违法性的明知。
黄某等人取得金条后，按上游诈骗团伙指令凿毁金条编码，导致赃款流向、犯罪线索彻底中断。经审计，涉案 3800 余万元资金中，1000 余万元系多起电信网络诈骗赃款。
全链条打击洗钱犯罪，多名涉案人员获刑
2025 年 12 月，浦东新区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对张某提起公诉。法院审理认为，张某明知资金系犯罪所得，仍提供黄金交易通道协助转移，情节严重，依法作出前述判决。
此前，该案其他涉案人员已陆续获刑：2024 年 6 月，黄某被判处有期徒刑三年四个月，并处罚金；2025 年 7 月，中间人郑某、林某均被判处有期徒刑四年，并处罚金。至此，这条横跨电诈、居间介绍、黄金洗钱的黑色产业链被彻底摧毁。
检察官警示
黄金因价值高、易变现、难溯源的特点，已成为电信网络诈骗赃款洗钱的重要渠道。珠宝行业经营者应严格遵守身份核验、大额交易报备等规定，严守合规底线，切勿因贪图短期利益沦为犯罪帮凶。检察机关将持续加大对 “黄金洗钱” 等新型洗钱犯罪的打击力度，深挖行业 “内鬼”，斩断赃款转移链条，全力守护群众财产安全。
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