断卡行动被惩戒本人会收到通知吗?

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————解卡领域商业模式创始人，专注100%交付—————

今天这题目就有点简单了，可是这么简单的问题我们的同行们都无法解决且认知错误。

断卡惩戒本人会收到通知吗？

六叔直接明确地告诉你，会！

但大多数人其实并不是上的断卡惩戒，而是两卡管控名单。

断卡惩戒能移出吗？可以！

今天六叔就给大家讲讲断卡惩戒到底是怎么回事，他到底可不可以解除？

断卡惩戒、两卡人员标签、两卡名单、断卡线索、总对总管控、涉诈黑名单、人行黑名单，这些所有的词其实原理和结果都差不多，你不需要去研究你是上了什么名单，所有的东西解除方法都是一样的，为什么有这么多名字，你可以简单的理解为各个机构自己取的名字都不一样，实际上你可以简单的理解为一个东西（简单的理解不要来杠和找语病），但是有一些细微的区别。

断卡惩戒由2个词组成，一是断卡、二是惩戒，你必须得拆分开来，是有权机构认定你有违法犯罪事实（出租出借出售等行为）后对你做出的惩戒行为，这种一般都有刑事犯罪行为。

具体表现为：

所有银行账户被管控，不能新增个人、公司账户、电话卡都停止，严重的支付宝、微信支付都不能使用、限制出入境、后遗症有不能贷款买车买房、不能网商银行、借呗花呗、零钱通、办理聚合收款码等小功能都无法使用，惩戒是由人民银行、工信部等多个部门联合惩戒的。

但是这个惩戒威力实在是太大，需要人民银行等实施，在2021年左右基本上就不太用这个惩戒行为了，虽然不太知道什么原因，根据六叔所知，断卡惩戒是一种行政处罚行为，但是这群人如果有违法犯罪事实，那么基本上就会受到刑事处罚，也就是踩缝纫机，根据一事不二罚原则，这个断卡惩戒的行政处罚行为也不太怎么程序合法。

他由两个法律法规直接管辖：

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》

救济途径的支持文件有：

《银办发〔2017〕109号》文件

《银发〔2019〕304号》文件

《银发【2019】85 号》文件

也就是说，所有你造成惩戒的原因和救济途径都能在这五个文件里面找到解决方法。

断卡惩戒到期自动解除，2020年10月-2022年12月1日之间的断卡惩戒时间是五年，2022年12月之后的是三年，看清楚了，到期自动解除，但是所有的管控还在，这也是所有人不知道的东西，惩戒是惩戒，管控是管控。

由于威力太大，很多地方2021年开始在反诈大数据平台里面的两卡人员库给你打上两卡人员标签来识别你。

而整个断卡行动中，断卡惩戒其实一共才2万多例，通知你的文书就是这个。

说实话，断卡惩戒解除是有点难度的，因为他常常伴随着帮信、掩隐等刑事罪名所产生，但是断卡惩戒有一个非常重要的构成要件：

“不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户”或者“出租、出借、购买、租售银行账户和支付账户”是一个很重要的概念和构成要件。

只要你没有触发上面的条件，其实就可以申诉解除，这在早期的币商行业中很多人其实都没有触发，但是被惩戒了，这就是解除方法。

你记住，我们天朝没有任何事情是没有办法的，就是死刑犯都有救济途径和申诉渠道。

所以不可能没有解决方案。

全称叫：“国家反诈大数据平台两卡人员标签”，存放在反诈大数据平台两卡人员库里面！

两卡人员标签、两卡名单、断卡线索、总对总管控、涉诈黑名单、人行黑名单正因为没有规范性成文文件，所以很多律师就无法根据法条来申诉以及解决问题，这就是为什么在银行卡解冻这个行业专业性更高的律师找不到方法来应对，因为他们根本不讲法条，而是讲人情世故，这也是为什么我们这种人能PK律师的原因，但是这一切名词都适用于断卡惩戒的法律法规管辖。

两卡人员标签的形成逻辑是什么？

首先你是收到了一级涉案资金，那么冻结地的叔叔就会通过国家反诈大数据平台发协查到你开户地有权机关，你就会被传讯并做笔录，在排除或者不排除你涉案嫌疑的情况下，就会被系统自动打上两卡涉案人员身份标签，这里是系统自动的，有可能开户地的叔叔都不知道这件事。

此时，公AN部就会下发案件编号和线索到你户籍地，同时全国的反诈中心都能收到这个信息，就给你列入“涉嫌电信诈骗名单”，从而下发给辖区金融机构，看清楚是全国。

这也叫断卡线索！2025年的官方数据，下发断卡线索78万条，查处两卡违法犯罪人员23万人，也就是说78万条线索里面有23万人被刑事处罚进行断卡惩戒，里面有55万人被误伤从而进入两卡名单。

当你一级涉案被协查后就会正式进入总对总管控、涉诈黑名单、人行黑名单等（这些词不重要），这里分为两个管控，一是全国反诈中心，二是全国金融机构（银行和非金融机构）。

而这个过程，整个互联网上没有人会告诉你，当然他们也不知道。

所以，你只需要知道两个名词，断卡惩戒、两卡人员标签，而你所有的后果都是在形成两卡人员标签过程中自动形成的管控。

你所有的管控名字叫联合管控，管控信息由发改委、工信部、人民银行、人民银行征信中心、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者联合管控！！

很多地方也归联席办管理，个别地方叫“打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室”。

所以，那些告诉你几千块钱帮你解决两卡管控的，你看看成本够不够，他们连名字都没搞懂。

好了下课。