新疆
前不久，山东烟台一名群众被诱导自行购买55克黄金后前往指定地点，准备将黄金交由前来接头的骑手。获取线索后，烟台警方迅速调集警力，成功拦截受害群众，当场查扣全部涉案黄金，并将前来接货的“取现车手”抓获。
记者调研发现，为绕过金融监管，涉诈资金转移模式随监管升级持续迭代，从线上转账向多形态洗白演变。
传统的以小额试卡、多层账户拆分流转的“碎片化”转移赃款方式仍存在，随着拦截率提升，占比逐步下降，但实物变现开始抬头。不法分子诱骗受害人直接购买黄金、数码产品等实物转移涉诈资金，脱离金融交易轨迹，增加溯源难度。
诈骗团伙吸纳受害人资金或诱导受害人购买实物后，组织职业“取现车手”分批取现取货，脱离线上交易轨迹。这些职业“取现车手”有的具有反侦察能力，通过加密聊天软件接单，取现取货过程开启实时定位。取现后，交给下一个车手，车手全程与诈骗团伙不见面。
莱阳市公安局刑事侦查大队副大队长刘浩介绍，不久前打掉的“取现车手”团伙选取的交接位置在莱阳与周边区市交界的视野开阔处，方圆两三公里内一马平川，一有陌生人和车辆靠近，躲在大棚内的下家就能看到并迅速逃跑。
通过网约车、货拉拉、跑腿等同城渠道寄送现金，全程不经过金融系统。烟台警方打掉的诈骗团伙，短短十余天就通过该方式转移涉诈资金30余次、累计130余万元。
海报制作：滕一姝 郭凯璐
当前，利用黄金等实物流转涉诈资金、利用“车手”取现取货，将非法行为隐藏在正常的经济活动中成为电诈新动向——隐蔽性强、追损难度大、取证链条复杂。
烟台警方在办案中发现，大量职业化“取现车手”跨区域流窜作案，通过分散取现、网约车转运、黄金代售、多层过账等方式，为电诈团伙提供“最后一公里”洗钱服务。更令人忧心的是，不少群众被“日结几百元”“轻松跑腿”等话术蛊惑，误以为只是“帮个忙”，殊不知已滑入刑事犯罪泥潭。
“只要明知资金系诈骗所得，仍协助支取、转运现金或变现黄金，即构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。”烟台市公安局福山分局反诈中心负责人介绍，出租、出借银行卡、微信、支付宝账户代收赃款，则涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。“无论金额大小、次数多少，都将依法追责，留下终身案底。”
针对部分群众抱有的“人多不会查”“异地作案查不到”等侥幸心理，警方明确提示所谓“上线兜底”是彻头彻尾的谎言——案发后，诈骗分子早已销声匿迹，法律责任却由“车手”独自承担。
莱阳市公安局宣传小分队在濯村提醒村民远离刷单诈骗。新华社发
目前，烟台警方正向全社会征集涉诈取现、现金私下交接、黄金变现洗钱等违法线索，查实即奖。同时呼吁已参与相关行为人员主动到辖区派出所投案自首，争取宽大处理。
警方提醒，凡是以“兼职跑腿”“代收代付”“高价回收黄金”为名，要求线下交付现金或协助转账的，极有可能是洗钱陷阱。切勿因贪图小利，沦为电诈帮凶。
来源：新华社微信公众号
记者： 邵琨
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