广东
继新开户环节要求确认资金来源后，香港银行对存量内地投资客户的合规核查也在推进。
8月18日，《每日经济新闻》报道称，汇丰香港近日陆续向部分内地存量投资客户发出通知，要求客户限期通过汇丰香港App提交《开立/维持账户之声明书》，并更新联系信息。
根据客户收到的通知，相关声明需在9月12日前提交。若客户未能在8月20日前提交，投资相关服务可能被暂停；若截至9月12日仍未提交，相关服务则可能被终止。
《每日经济新闻》获取的声明书显示，内地投资者需要确认至少6项内容。其中，最核心的一项是：所有用于支持汇丰香港账户投资活动及相关结算的资金，均为来自中国内地以外的合法来源。
此外，客户还需确认开户文件真实、准确、完整，没有因使用可疑或伪造文件而被其他机构关闭或暂停账户；如个人资料发生变化，应在7个工作日内通知银行。
同时，客户需要确认银行可根据执法或监管机构要求披露个人资料，并承诺使用本人名义的香港持牌银行账户进行结算。
声明书还明确，如果资金来源日后被认定为不合法，或违反内地资本管制法规，汇丰香港可以采取关闭账户等措施。
对于此次行动，8月18日，汇丰发言人向《每日经济新闻》独家回应称，银行在管理投资客户关系时，会遵循相关监管要求，因此邀请相关中国内地投资者提供自我声明，并确认其在“了解你的客户”(KYC)及客户尽职调查中提供的信息保持最新且有效，以便持续为客户提供服务。
汇丰同时强调，此次最新声明要求仅适用于投资服务客户。
此次存量客户核查并非汇丰香港单独采取的行动，其背后是香港金管局今年5月下发的监管要求。
5月22日，香港金管局向所有注册机构发出通函，要求相关机构立即对过去三年内的开户记录开展内部核查，重点识别并关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户。
与此同时，长期零结余、没有交易的“不动投资账户”也成为清理对象。
按照要求，截至2026年5月22日余额为零、且过去12个月没有任何客户主动交易的“零结余不动投资账户”，机构需要在3个月内完成识别，并联系客户重新确认KYC资料，取得书面声明及指定银行账户信息。如果6个月内无法完成相关程序，账户同样可能面临关闭。
对于内地投资者而言，香港账户仍可用于跨境资产配置，但账户资金来源、交易用途以及KYC资料的真实性和持续有效性，正受到更严格的关注。
银行此次要求存量客户补充声明，本质上也是将既有客户纳入持续尽职调查框架。
随着监管要求进一步落实，过去已经开立的账户并不意味着可以“一劳永逸”。对于仍在使用香港银行账户进行投资的内地客户而言，及时更新资料、厘清资金来源并确保符合相关规定，或将成为维持投资服务的必要条件。
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