广东
8月25日，红网报道了广州市荔湾区人民法院的一起案例。一款叫“花某棋牌”的线上游戏，被法院认定是非法吸收公众存款，四个相关责任人分别被判了刑。游戏项目看着像门生意，实际踩了刑事红线。
被告人白某、郭某，与某网络游戏公司的董事长潘某、总经理李某，合作推出“花某棋牌”线上棋牌游戏项目。白某、郭某作为总代理负责发展下线代理并收取费用；潘某、李某负责平台后台管理及积分返现。项目设定层级代理制度：投入3万元成为金牌代理，获得9万张房卡及9万积分；投入3千元成为银牌代理，投入300元成为铜牌代理。房卡可游戏或转售，积分可兑换房卡或以红包返现，金牌代理每月返现2600元，宣称400余天回本、“躺着都能挣钱”。
经统计，白某、郭某发展金、银、铜牌代理约2800余名，收取下线代理费约2100万元，造成200余名集资参与人实际损失共计608万余元。运营一段时间后，团伙内部因资金分配产生矛盾，关停积分提现通道，数百名投资者无法兑付本金与剩余返利，陆续报案。
非法吸收公众存款罪，刑法看几个要件：未经批准吸收资金（非法性）；通过社交平台、口口相传公开宣传（公开性）；承诺返本付息或固定收益（利诱性）；面向不特定公众（社会性）。四个特征都沾上，生意就变成犯罪。
广州市荔湾区人民法院判决白某、潘某、李某、郭某犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑三年八个月至二年六个月不等，并处罚金；继续追缴各被告人违法所得，按比例发还各集资参与人。一审判决后，潘某提起上诉，广州市中级人民法院二审维持原判。
很多老板觉得，“返利加拉新”是互联网项目的常规操作，拼多多、各类会员不都这么玩？区别在于：你有没有金融资质、有没有承诺固定回报、拉的是不是不特定公众。踩中这三条，普通经营就可能被认定为非吸。
第一，承诺固定高额返现，不管项目盈不盈利都给。第二，拉下线有层级奖励，发展的人越多提成越高。第三，面向社会上不认识的人公开募资，不审核对象。三条里占两条，风险就已经很高。
真要做类似业务，先拿对应金融牌照，这是前提。不向不特定公众承诺固定返利，不设计层级拉新奖励，资金用途和项目本身对应。宁可慢一点、合规一点，也别用“返现加拉下线”的模型去冲量。
非法吸收公众存款，现在的立案标准看数额、人数和损失：非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上，或者对象150人以上，或者给集资参与人造成直接经济损失50万元以上，就要追究刑事责任（依据2022年最高法修改的非法集资司法解释）。不少老板案发前都以为自己在正常经营，等到账户被冻、人被带走才反应过来，那时候再补救就晚了。
本文由广东法迈律师事务所刘斯亮律师团队梳理，仅作普法参考，不构成个案法律意见。
来源：广州市荔湾区人民法院官方发布、红网转发（2026年8月25日）。
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